亂世想投平衡型基金?旗艦基金大比拚

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面臨市場狀況不明確時,許多人都會想找相對穩健的標的,此時平衡型基金就會成為熱門選擇。平衡型基金因為擁有多元配置的特色,廣泛納入股票、債券和其他資產,通常可以避開風險過度集中的問題。可是,每家基金公司幾乎都有自己的旗艦平衡型基金,本文精選市場最熱門的平衡型基金做比較,來看看哪些最適合你?

1. 全球平衡型基金比一比

全球平衡型基金將國家風險分散整體全球投資市場,是最適合穩健投資人的選擇之一。下表比較目前熱門平衡型基金的特色:聯博多元資產收益組合基金是一檔組合型基金,主要透過購買聯博旗下的基金來做多元配置。而這檔基金以不錯的績效和高配息級別,吸引到不少關注。

M&G 入息基金則是相對配置比較保守,股票占比僅有 40%。儘管強調低波動,但由於近期債市受挫,基金表現相對落後。貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金,則是以近期最夯的永續主題 ESG 作為重要的選股哲學,降低整體基金波動,同時也締造不錯的績效。摩根多重收益基金除了股債之外,還納入了另類投資(包含衍生性金融商品操作和不動產相關資產),持有股債證券數最多。

資料來源:Lipper、基金月報,「鉅亨買基金」整理,資料截至2021/12/31。*波動度指的是三年年化標準差,以美元計算。**此檔基金是組合型基金,因此是持有基金數,持有股數將比持有基金數更多。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper、基金月報,「鉅亨買基金」整理,資料截至 2021/12/31。* 波動度指的是三年年化標準差,以美元計算。** 此檔基金是組合型基金,因此是持有基金數,持有股數將比持有基金數更多。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,以美元計算,資料截至2021/12/31。基金分別為貝萊德ESG社會責任多元資產基金Hedged A2 美元、聯博多元資產收益組合基金A2美元、M&G入息基金A美元避險、摩根多重收益基金美元對沖A股累計。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,以美元計算,資料截至 2021/12/31。基金分別為貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 Hedged A2 美元、聯博多元資產收益組合基金 A2 美元、M&G 入息基金 A 美元避險、摩根多重收益基金美元對沖 A 股累計。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

2. 美國平衡型基金比一比

美國資產身為過去幾年的強勢資產,鎖定純美國平衡型基金也是市場的熱門選擇。其中,家喻戶曉的安聯收益成長以超強知名度和不錯的配息率,在台灣基金界裡快速成長。基金以各 1/3 的美國成長股+高收益債+可轉債,搭建出進可攻退可守的特色。

駿利亨德森平衡基金則是以傳統約 60% 股票+40% 債券資產的配置,打造出槓鈴式的投資。在提高股票潛在報酬率的同時,以傳統的避險性債券中和基金的波動度。以績效來看,這檔平衡型基金表現十分優異。富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金與其他基金不同的地方,在於股票部位高度布局價值類股,在升息的環境中較為有利。

資料來源:Lipper、基金月報,「鉅亨買基金」整理,資料截至2021/12/31。*波動度指的是三年年化標準差,以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper、基金月報,「鉅亨買基金」整理,資料截至 2021/12/31。* 波動度指的是三年年化標準差,以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,以美元計算,資料截至2021/12/31。基金分別為駿利亨德森平衡基金 A2 美元、富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月收益基金美元A(acc)股、安聯收益成長基金 AT 累積 (美元)。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,以美元計算,資料截至 2021/12/31。基金分別為駿利亨德森平衡基金 A2 美元、富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 穩定月收益基金美元 A(acc) 股、安聯收益成長基金 AT 累積 (美元)。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

3. 台灣平衡型基金比一比

許多人忽略其實境內也有不少厲害的台灣平衡型基金,與境外平衡型基金調整較溫和不同,台灣平衡型基金通常股債比例的調整比較快速。由於高度仰賴管理團隊的觀點,台股平衡型基金大部分持股比例較為集中,但因為納入股票以外的資產,波動度低於單純投入台灣股市,因此更適合較穩健、沒時間看盤的人。

資料來源:Lipper、基金月報,「鉅亨買基金」整理,資料截至2021/12/31。*波動度指的是三年年化標準差,以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper、基金月報,「鉅亨買基金」整理,資料截至 2021/12/31。* 波動度指的是三年年化標準差,以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,以美元計算,資料截至2021/12/31。基金分別為復華傳家二號證券投資信託基金、野村平衡證券投資信託基金、群益安家證券投資信託基金。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,以美元計算,資料截至 2021/12/31。基金分別為復華傳家二號證券投資信託基金、野村平衡證券投資信託基金、群益安家證券投資信託基金。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

選對適合的平衡基金,成功長期投資人第一步
平衡型基金適合不喜歡大幅波動的投資人,也是在市場狀況不明確時的好選擇。然而,平衡型基金選擇非常多元,建議從全球、美國和台灣三個不同種類開始下手。其中,全球與美國的波動較低,適合持續定時定額或是單筆投入長期持有。台灣平衡型基金則因為股債比重變化劇烈,適合想參與台股行情,卻又沒時間看盤的人。了解基金特色不同後,就可以從中挑出最適合你的穩健基金。

鉅亨精選基金

>>> 貝萊德 ESG 社會責任多元資產基金 Hedged A2 美元

>>> 安聯收益成長基金 -AT 累積類股 (美元)

>>> 復華傳家二號基金

「鉅亨買基金」獨立經營管理
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