不同銀行帳戶存款、股票、基金資訊一次查詢？集保App查詢系統教學

Gia 劉家瑜

2023年11月7日上午2:22

數位時代下，國人平均開立二個證券戶、超過四個銀行帳戶，投資人只要透過「集保 e 手掌握」App，就可以用單一介面檢視名下證券、基金及銀行資產。

投資人只要向往來券商申請轉換「電子式證券存摺」，即可透過透過「集保 e 手掌握」App 查詢名下各證券帳戶的資產市值及交易明細，也可查詢申購的境內外基金資產訊息，還可接收股利發放電子通知。

另外，「集保 e 手掌握」也可與國內 15 家銀行及中華郵政連結綁定，即可在 App 一次看到綁定銀行的存款餘額及交易明細，無須再開啟個別金融機構網頁逐一查詢，帶給用戶便利、快速、即時的使用者體驗。

集保App合作金融機構

資料來源: 金管會銀行局；劉家瑜製表

集保結算所於 2017 年 3 月推出「集保 e 手掌握」App 服務，2019 年進一步納入境內基金資訊，2021 年再擴充納入投資人在不同銷售機構申購的基金投資概況，並自 2021 年 4 月起與金融機構合作「連結銀行」服務，提供使用者查詢銀行存款餘額及交易明細功能。

截至 2023 年 11 月 3 日止，「集保 e 手掌握」總戶數已逾 434 萬戶，平均每周開通戶數約 12,286 戶，超過九成的投資人使用。

一、至證券商櫃台申請：

攜帶原留印鑑至證券商櫃台，填具申請書以現行開戶/換摺程序向證券商申請辦理。

二、使用證券商網路或App申請：

依據證券商提供之網站或APP申請介面向證券商申請。(各證券商提供之申請介面不盡相同，請參考連結)

三、電話向證券商申請：

已於證券商開戶並留存 E-mail 與手機號碼之投資人，可使用電話洽原開戶發摺之證券商申請；惟證券商保留是否電話受理申請之權利。

四、通信郵寄申請：

1. 輸入身分證字號、西元出生年月日、電子信箱

2. 至信箱收取驗證碼

3. 簡訊查詢手機驗證碼，輸入驗證碼

4. 設定登入密碼

5. 設定快速登入

6. 開始使用

投資人完成註冊程序後，即可享有證券、基金、銀行資產整合及個人化股東權益通知等便捷服務。此外，也能在集保 e 手掌握>「股東權益」-「電子通知」項下查詢股利發放通知之彙整資訊。

「集保 e 手掌握」總資產為證券、基金及銀行資產之市值加總，銀行資產帳戶餘額*參考匯率以華南銀行匯率為主，非即時異動，不包含透支的狀況，另亦不包含離岸人民幣及澳門幣。

值得注意的是，透過「集保 e 手掌握」App 連結銀行，每次連結以三個月為限；如超過 3 個月，超過期間須重新進行身分驗證及資料授權，才可繼續查詢您的銀行資料。

核稿編輯：湯皓茹

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