三大金融業及上市櫃公司前11月遭罰2.3億元，銀行業佔比50%最高

【財訊快報／記者許麗珍報導】金管會統計截至今年11月底止，銀行、證券期貨(含上市櫃公司等)、保險等三大業者，共開出257件罰單、總罰鍰金額2億3750.5萬元，年增7.8%，其中又以銀行業被開出23張紅單、罰鍰1億1889.5萬元佔了50%最多，金管會分析，銀行業罰單件數、金額與去年相較，均成長約二成，原因是某一家金控連吃2張大額罰單，另有1家銀行的行員因涉及勾結詐騙集團而挨罰1200萬元。金管會定期公布三大金融業以及上市櫃公司等罰單件數及罰鍰金額統計，2019年因爆發數十件理專A錢案，當年總罰鍰金額高達3億元，之後2020年、2021年連續三年罰鍰金額均突破3億元，2022年罰鍰則又降至2億5318萬元，今年截至11月，共開出257件罰單、總罰鍰金額2億3750.5萬元，年增7.8%。金管會2023年全年罰鍰的預算目標是3億2853萬元。

今年截至11月底，除了銀行業罰單、罰鍰佔半數最多以外，保險業被開了26張、罰鍰5065萬元則居次；再則是證券期貨投信業被開44張罰單、罰鍰2644萬元；上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師則有164件罰單、罰鍰4150萬元。

金管會分析，去年保險業發生招攬不實的缺失案件較多，罰鍰也增加，但今年保險業沒有較嚴重的案子，因此今年目前為止，罰單件數、金額均較去年同期減少；證券期貨投信業則因投信、券商電子下單、內控缺失遭罰較多，上市櫃公司、公發等雖較去年同期開罰件數減少，但罰鍰金額較去年增加，原因是有的公司未依規定申報財報，遭連續處分。