【不敗教主買月月配ETF3】00929近3個月漲幅超車0056、00878 持逾千張須繳二代健保
「不敗教主」陳重銘愛買ETF,近期更轉向月月配,其中,復華台灣科技優息(00929)自上市以來,也就是6月9日之後績效,均勝過人氣ETF元大高股息(0056)、群益台灣精選高息(00919)、國泰高股息(00878)。
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00929憑月月配以及科技股優勢橫掃台股ETF市場,下周二(10月24日)除息,每股配發0.11元,以今日收盤價(17.31 元)計算,年化殖利率近8%,想上車者須把握10月23日最後買進日。
陳重銘深受許多小資族喜愛,永豐投信表示,ETF持有一籃子股票,投資風險相對分散,確實很適合作為新手入門。
但永豐投信也提醒,若將資金重押在單一產業主題ETF,萬一市場震盪,投資壓力仍不小,建議善用ETF投資門檻相對低的特性,適度分散在不同選股邏輯的ETF工具,可達到長期收息目的,且透過產業互補,還能增加捕捉市場趨勢的機會。
我國投資人熱愛高股型ETF,但也很關心二代健保補充保費的問題,如果是國內標的必須負擔綜合所得稅,股息超過2萬元,就需繳交。
法人指出,由於二代健保補充保費的規定是「單次給付股利總額超過2萬元」的時候才要繳交,選擇高配息頻率的ETF較能避免達到繳交門檻。
但是張數也是學問,想避免達到繳交門檻,00929存多少張才是安全範圍?舉復華投信10月18日公告的9月收益分配股利所得占比(16.03%)為例,只要不超過1134張(2000/0.11*16.03%*1000)都還算安全範圍。
Yahoo財經特派記者 陳依旻:待過網路媒體,期許在資訊爆炸的時代,用最淺顯易懂的方式傳達理財知識。