【一表看殖利率】600萬存股族看過來!14家金控中5家股利殖利率估逾5%
600萬金控存股族看過來!14家金控去年賺3653億元年增三成,股利政策隨法說會啟動,有望成為盤面主旋律。《Yahoo奇摩財經》整理2023年各金控自結獲利與法人對配發股利推估,一表看出股利殖利率高低,有5家金控都在5%以上,在電子漲多震盪之際,可做為賺贏定存、抗通膨不錯的避險標的。2名師專家也分析現在是不是金融存股好時機?
2023年最後2個月迎新台幣急升逆風,14家金控全年最後合計獲利3653億元,雖然跟原先法人估3800~4000億元略有落差,但已甩開防疫險及海外債券評價大筆跌價損失的陰影,跟2022年相比成長29%,亦有助於今年金控股利發放,要好過去年。
金控本周開始陸續開法說會,玉山金、第一金打先鋒,台中銀上周已率先公布發放現金股利0.96元的好消息,外界期待各家公司高層可望釋出好消息。股利有機會比去年要理想很多,股價也相對電子漲得少,股利殖利率題材可望陸續在盤面發酵。
《Yahoo奇摩財經》盤點各家金控股利殖利率推估,若以2023年自結獲利、疫情前2021年股利配發率來推估,富邦金、兆豐金二家有機會股利在2元之上,每股獲利王富邦金,還是有機會拿下股利冠軍,上看2.2~2.5元左右。
去年富邦金EPS雖然賺4.81元,但旗下壽險有接軌IFRS壓力,加上股本大,銀行上繳總金額壓力不輕,因此配息率過去普遍在36~44%之間,若加上股票股利,因此法人估今年配發約在2~2.5元以內。富邦金過去八年股利有5次2元多,有2次現金股利在3元之上,但當時EPS是分別大賺11元及7元之多,一般以過往穩健配發原則,現金股利今年仍有望上看2元,但看搭配多少股票股利。而身為官股龍頭的兆豐金股利上繳國庫,去年「超配」配發率高達100%,2023年每股盈餘賺2.37元下,估今年股利仍有機會上看2元以上。
其他有機會配股利超過1元的包括國泰金、中信金、元大金、華南金、第一金、永豐金及玉山金。中信金、永豐金、台新金、富邦金、華南金等多家金控總經理高層,在去年第三季法說會時均表達看好今年股利都有機會比去年好。相關題材也有望在本周開始的法說會大戲中發酵。
而各公司股利殖利率表現方面.以2月23日股價推估,目前有5家有機會超過5%以上,包括華南金、開發金、兆豐金、永豐金與台新金,位居5.04~5.78%不等。而玉山金、中信金、第一金、元大金、國票金都在4.2%以上,都屬於中長線可布局的標的。
黃文清認為:債息優於預期 壽險證券金控較具投資誘因
台新投顧副總黃文清表示,原先擔心債券這一塊,因利率上升帶來減損的影響,造成配息不順,但去年11月股債同步回溫,是比較好的現象,因此債息會比預期來得好,實際最後會配股多少?最後要看公司政策而定。
至於現在是不是金融股好時機?黃文清認為,長線是可以。因為今年以來無論股債市都呈現不錯趨勢。雖然針對聯準會今年何時降息?時間點跟幅度有不一樣看法,但今年降息確定性是高的,對債券投資有利,股市又受惠人工智慧AI熱潮,亦有利壽險公司投資收益,因此原則上,大型金控或相關壽險、證券股,都是正面影響,適合大家選擇以存股或股息考量的穩定投資。
呂漢威:雖不如AI會飆 走出疫情陰影獲利不差
資深證券分析師呂漢威則表示,從財政部公布預算書來看,官股行庫或金控包括兆豐金、彰銀合庫金、第一金、台企銀到中再保的股息收入貢獻,有過半數的殖利率超過4%,加上往年配發率來看,元大期貨、群益證券也都有較高配發率等。雖然富邦金、國泰金平均五年配發率比較低一些,但因為股價也略低,應該也都有3%以上,整體配股表現來看預估不差。
他說,國內金控股剛走出疫情保單的陰影,獲利面也都不差,因此期望將來美國真的降息,債券金融股持有相當多,雖然大部份壽險評價方式更改, 對金融股還是一大利多。不過他也說,要從金融股賺到價差的機率是沒有電子AI族群那麼會飆,但是適合比較保守投資人,面對台股上萬九又不想錯失漲破二萬,又怕修正的投資人,會比較適合選擇穩健的金融股。
Yahoo財經特派記者 葉憶如:逾20年財經主流媒體資歷,從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0,見證台灣大小企業集團興衰史,歷經國際5次金融危機。認為金融即生活,無所不在,再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財,你不理財,財不理你。