財富管理分群經營 公股銀小資、高端客一把罩

孫彬訓／台北報導

公股銀行今年積極強化財富管理分群經營，除了爭取高資產客戶外，也積極強化小資客群。

第一銀行規劃，自開辦高資產財富管理業務後，提供「黃金團隊」、「多元商品」及「專屬權益」等頂級服務，滿足億級客戶關注的稅務規劃、資產配置、家族辦公室及傳承接班等需求。

現在一銀同時也針對不同資產規模的客群提供更為細緻化的經營模式，並藉由「e-First智能理財」平台，服務「不進分行」及「年輕小資」的客群。此外，透過數據分析與精準行銷，提供客戶所需的信貸產品，並落實政府政策美意，加強青年購屋貸款與以房養老等業務。

華南銀行因應通膨升溫，今年的財管推展策略朝向協助客戶規劃抗通膨、高股息之資產配置，並持續強化客戶人身保障之保險推展。

其中，今年外國債回歸高價值客戶（如中小企業主等）穩收息之資產配置為主，並爭取取得「高資產客戶業務」執照，以拓增信用評等BB-以下之標的上架，提供高資產客戶更多樣性選擇。

針對小資客群，華銀則是持續耕耘定期定額客戶經營，今年積極為客戶資產穩定度把關，透過數位媒體強化定期定額觀念推展，並推廣智能理財，透過AI科技協助客戶最低3,000元可享適配之投資組合，服務廣大的年輕小資客群。

臺灣企銀則是全面升級數位通路，像是「新世代網路銀行」新增個人化設定、圖像化選單等多樣服務，並針對薪轉客群增設「薪轉戶專區」提供專屬服務。另一方面，「新版行動銀行App」導入裝置認證快速安全交易機制、卡式介面、搖動快速喚起、口說導航等創新設計。

另外，臺企銀也積極導入創新金融科技，例如打造AI智能金融，發展智能客服、RPA流程機器人、機器人理財、生物辨識與數位身分辨識等業務。

更多工商時報報導
看好經濟復甦不受疫情影響 澳洲央行最快明年2月 QE退場
台積赴日設廠拍板 化工股沾光
訊連人臉辨識 明年貢獻營收

相關內容

  • 〈能源盤後〉原油連日上漲 唯汽油需求低迷引發擔憂

    國際油價周四 (9 日) 收高，延續前一交易日的漲幅。前一交易日在美官方數據顯示上周原油供應意外下降後，原油價格上漲，儘管美國國內汽油需求疲軟引發了對市場前景的擔憂。

  • 華新科公開收購轉投資雙信電機 期間延長至6/6

    華新科公開收購轉投資雙信電機 期間延長至 6/6

  • 中國碳化矽產能過剩釀禍 殃及美台廠商 美國科銳股價大跌82%的玄機

    過去兩年，中國在碳化矽市場瘋狂降價，讓美國碳化矽龍頭科銳股價蒸發八成，而台灣第三類半導體股價，因為和中國市場關聯度不同，股價表現也不相同。

    3

  • 盤中速報 - 星巴克(SBUX-US)大漲2.61%，報75.42美元

    星巴克(SBUX-US)盤中上漲，漲跌幅、近日週月績效、相關指數表現、即時新聞資訊。

  • 航運股領漲，台股漲148點收20708點；周K連三紅

    MoneyDJ新聞 2024-05-10 16:09:46 記者 新聞中心 報導美股四大指數週四漲多跌少，台股今(10)日開高漲逾百點，隨後漲幅收斂，不過在航運及金融保險類股漲勢強勁，加上盤中電子通路族群發揮助攻火力下，激勵加權指數終場收在20708.84點，上漲148.07點或0.72%，成交量4343.37億元；周K線連三紅，本周共上漲378.52點或1.86%。 美國上週首次申請失業救濟金數據激勵降息期待，帶動道瓊工業平均指數連續第7個交易日走高，但英國低功耗處理器設計商安謀(Arm Holdings PLC)財測欠佳、拖累半導體類股逆勢走跌。亞洲股市方面，日經指數今日以紅盤開出、漲幅一度擴大至超過600點，隨後因部分半導體相關股走軟，壓抑日經指數終場漲0.41%；韓股受美股漲勢帶動，KOSPI指數收盤上漲0.57%。 台股今日呈開高震盪走勢，電子股漲跌互見，台積電在平盤附近狹幅震盪，終場收在802元，上漲0.75%，日月光投控、大立光、聯電收紅，瑞昱、國巨跌逾2%，台達電、聯詠、鴻海、欣興走低。電子零組件族群表現較為弱勢，華通重挫近8%，健鼎跌逾半根停板，健策、川湖、群電、群光

  • 消滅害蟲出奇招?林保署推炸荔枝椿象惹議

    近期，荔枝椿象近入產卵期，讓民眾不勝其擾。為了要讓民眾了解荔枝椿象這個害蟲，林保署嘉義分署舉辦活動，卻引發爭議。活動中，主辦單位油炸荔枝椿象，變成創意料理，活動名稱還叫「呷蟲王者」，令人擔憂，是否有食安疑慮之外，更令人質疑活動的適切性。

  • 外媒爆我向美購買自殺式無人機 國防部低調

    面對中國武力威脅，強化不對稱作戰能力，外媒報導，台灣已經向美國提出請求購買「自殺式無人機」，像是「彈簧刀300」或是更大型的「彈簧刀600」，美製自殺式無人機，能有效擊中穿越台灣海峽的共軍船艦，或是登陸中的坦克，不過國防部對個別品項及採購進度，沒有進一步說明。

    1

  • 最鷹派發話！美Fed鮑曼：今年不會降息

    美國聯準會 (Fed) 理事鮑曼 (Michelle Bowman) 周五 (10 日) 表示，有鑑於通膨居高不下，她預計 Fed 今年不會降息，成為近期首位直接排除今年降息可能性的 Fed 官員。

  • 85萬股東注意！開發金前4月賺破百億元大關 年增1.5倍

    85萬股東注意！中華開發金控（2883）今（9）日公布4月自結財務數據，單月稅後盈餘24.25億元，月減6.73%，今年前4月稅後獲利突破百億元大關，達106.39億元，較去年同期成長153%，每股盈餘0.64元。

  • Fed戴莉：限制性政策需要更多時間才能發揮作用

    舊金山聯準銀行總裁戴莉 (Mary Daly) 周四 (9 日) 表示，利率正在抑制經濟，但可能需要「更多時間」才能讓通膨回到央行的目標。

  • 盤中速報 - 愛德士(IDXX-US)大漲3.1%，報502.18美元

    愛德士(IDXX-US)盤中上漲，漲跌幅、近日週月績效、相關指數表現、即時新聞資訊。