《基金》抗通膨、升息 平衡型基金最具優勢

時報資訊

【時報-台北電】美國通膨數據居高不下，自8月26日聯準會主席鮑爾於全球央行年會發表鷹派演說，澆熄市場對放緩升息的期待以來至10月4日，MSCI世界指數已下跌約7％，境外股票型基金平均下跌近7％，但混合型資產平均跌幅僅約2.5％、明顯抗跌，顯見在快速變化的市場環境，有較大操作空間的平衡型基金最具優勢。

統計24檔台灣核備的境外平衡混合型基金績效，其中以富蘭克林穩定月收益基金表現最突出，是唯一今年來仍維持正報酬表現的基金，且近一年與兩年都排名第一，分別有5.97％及22.58％的報酬率，大幅領先同類型基金。

資產管理業者表示，雖然平衡混合型資產有較單一資產更大操作空間的優勢，但更重要的還是經理團隊的操作功力，就這24檔基金來說，近一年與兩年績效差距高達20個百分點至30個百分點以上，投資人還是得做足功課才能真正穩中致勝。

資產管理業者分析，富蘭克林穩定月收益基金的資產配置很能領先趨勢，例如2020年初疫情爆發前，基金持有將近9％的現金部位，因此在疫情爆發後得以迅速加碼、危機入市，掌握疫後復甦行情。去年下半年則是認為復甦行情已大部分反映，便開始逐漸降低股票部位，截至目前股票已不到5成，減少超過2成，因此能夠有效避開今年來股市大幅波動的衝擊，造就其穩健且突出的績效表現。

這檔基金積極尋找收益機會，資產管理業者指出，除傳統股票股利與債券票息的收益外，經理團隊靈活運用掩護性賣權收取權利金，提升基金收益，因此今年初連續兩次提升配息金額，目前的年化配息率已達到7.5％以上，今年來基金趁債券殖利率攀升，大幅加碼較高債息的債券部位，未來收益提升機會值得期待。

美歐國家通膨居高不下，短期內貨幣政策仍將是主導市場表現的主軸，與其每天跟隨聯準會官員的發言，牽動心情七上八下，不如挑選優質的平衡型基金作為核心資產配置，以求穩健掌握獲利機會。(新聞來源 : 工商時報一呂清郎／台北報導)

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