《金融》兆豐銀再遭美裁罰，金管會：舊案、不同單位

【時報記者林資傑台北報導】兆豐金 （2886） 旗下兆豐銀再遭美國聯準會（Fed）裁罰約8.7億元，金管會說明，美國對外銀分行採雙元監理機制，此次針對2016年金檢時缺失裁罰，與先前美國紐約州金融署（NYDFS）裁罰時間相近，屬同一事件、不同監理機構的裁罰。

兆豐金今（18）日清晨召開重訊記者會，表示旗下兆豐銀紐約、芝加哥、矽谷等3分行因防制洗錢作業缺失，遭美國聯準會裁罰2900萬美元。金管會表示，先前已透過跨國監理知悉此事，但最終是否受罰需尊重聯準會裁處權，待結果正式公布後再對外說明。

金管會說明，美國對於外銀分行採雙元監理機制，由聯準會及州政府監理機關共同監理，原則上雙方會進行監理資訊交流，且任一監理機關發現缺失，可單獨就相關缺失採取監理行動，或與另一監理機關共同採取監理行動。

金管會指出，聯準會此次對兆豐銀3家分行進行金檢的時間，與先前紐約州金融署（NYDFS）裁罰1.8億美元時間點接近。此次遭裁罰主因為金檢時尚未完成所有改善措施，而有類似作業缺失，基於聯邦主管機關權責，對同時期防制洗錢作業缺失做整體性處分。

金管會指出，近年美國對同一金融機構缺失，亦曾由不同監理機關依權責分別處分狀況。針對兆豐銀此次因同一時期防制洗錢法遵缺失遭不同監理機關處分，2016年9月中已對總行督導不周予以行政處分，針對此次3分行類似缺失，將視美方對其改善認可情形予以續處。

由於NYDFS給予兆豐銀的改善期程落於今年首季，金管會表示，若有必要將對3分行的改善情形再辦理金檢，並依結果處理。同時強調，經檢視國銀在美分行的營運情形，目前有1家有防制洗錢作業缺失、正在改善中，其餘並無類此情形。