Yahoo奇摩財經 
個股：防制洗錢缺失，兆豐銀再遭美罰8.57億元，兆豐金稱屬「舊案重罰」
【財訊快報／陳品親】兆豐金(2886)今早於證交所召開重大訊息，說明子公司兆豐銀因紐約、芝加哥及矽谷分行於2016年之防制洗錢的缺失，在昨（17日）與美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPR）簽署裁罰令，再度遭到裁罰，需繳一張2900萬美元（新台幣8.57億元）罰鍰，並提交相關改善計畫。
但兆豐金強調，此次裁罰令來自2016年的檢查報告，也就是兆豐銀於2016年8月19日遭紐約州金融服務署（NYDFS）簽署的合意令（ Consent Order），屬於「舊案重罰」，上次遭NYDFS開罰1.8億美元，這次由FED開罰。因此，此次FED的裁罰令，應視為不同監理機關對同一時期缺失的處分，並非兆豐銀發生其他嚴重缺失，更未涉及洗錢。
兆豐金指出，此案與2016年8月遭NYDFS裁罰1.8億美元屬於相同的檢查期間，同樣為紐約分行、矽谷分行與芝加哥分行因風險管理及防制洗錢制度未達標準的缺失，兆豐銀與FED及IDFPR簽署裁罰令，內容包括支付美金2900萬美元罰鍰、提交改善計劃，同時，需委任獨立第三方機構，針對紐約分行2015年1-6月間的美元清算交易，進行檢視與回溯調查。
兆豐銀說明，早在2016年8月19日NYDFS對兆豐銀重罰1.8億美元之前，FED就已準備對兆豐銀進行裁罰，紐約分行遭重罰後，美國聯邦儲備銀行（FRB）更立即對兆豐美國4家分行進行全面金檢。
兆豐銀董事長張兆順、總經理楊豊彥自2016年9月上任後，積極進行改善計畫，多次主動拜訪FRB及分行所在地的州政府金融監理機關，包括紐約、芝加哥及舊金山等，雖然FRB肯定兆豐改善方向，但也表示處分方向並未改變。
兆豐銀說明，FED及州政府金融監理機關皆可同時對同一缺失進行裁罰，不會因其他監理機關的主管機關已裁罰而得到豁免，國際大型銀行也曾同時遭FED與NYDFS裁罰，因此兆豐此次仍無法免除遭FED裁罰，但根據美國規定，FED的裁罰令與合意令均屬行政罰而非刑事處分。
兆豐銀表示，目前已全面檢討防制洗錢與法令遵循作業，擴增法遵與防制洗錢人力，相關人數已達170人，並持續增加中。
此外，除美國裁罰，兆豐銀也揭露，在2016年9月巴拿馬分行遭當地銀監局全面查核，包括公司治理、風險控管及洗錢防制有多項缺失，遭罰125萬美元，加上此次美國2900萬美元罰單，總計約8.9億台幣。
