如何避開股市的陷阱,穩健投資?
今年初的「擦鞋童」現象
今年1 ~ 4月股市多頭的時候,Emily的FB頁面留言、私訊,每週都能收到30篇左右類似內容的留言:
「您好,我是投資新手,最近股市一直上漲,我想放進全部的資金趕快賺錢,但沒時間研究!請你報我可以買的股票!」
「我覺得工作壓力很大,想辭掉工作,全職玩股票,可以跟你學嗎?」
「最近我有機會借到一筆利息X % 的貸款,請問某某股能不能買?」
「一直都等不到你說的好股票+好價格出現,那我可以用XX元(昂貴價)改買某某股 (投機股) 嗎?我很急!」
每次看到這樣的留言我都很擔心,並勸說他們先學好投資方法再進場。每次股市多頭的時候,總是存在過度樂觀的投資者!
投資市場的6大危險因素
留言雖然都是不同人留的,但歸納一下卻有一樣的「危險因素」:
1.新手 (不了解股市,只看眼前的上漲就想投入)。
2.求名牌。
3.急躁 (不想等待好股票+便宜價格)。
4.全職玩股票。
5.重壓滿倉。
6借錢投資。
以上6點,在股市裡都是很致命的特質。
股市就像前一分鐘風平浪靜、後一分鐘捲起瘋狗浪的海洋!
股市就像平時看起來就像一望無際、風平浪靜的海洋,但當遊客很高興的下水之後,卻發現底下處處有漩渦暗流。不僅如此,前一分鐘還晴空萬里、吸引你往深處探索的海洋,下一分鐘就忽然風雲變色,捲起千層浪!因此很多投資人就在這樣的陷阱之下,滅頂了…
今年初以來,台股大盤連續上漲,4 / 28時台股大盤創下最高 10014.28點的記錄,氣氛一片歡樂!但此後盛極而衰,3個月後 ( 7 / 28 ) 爆跌到8516.23點,跌了將近1500點 ( 15 % ) !
暴跌的理由是什麼?有人說是陸股暴跌影響到台股、有人說是被希臘債務問題牽連、也有人說這是「人禍」,因為在台灣買股要被撥「6層皮」,付出很多「稅與費」,也造成棄權、棄息的賣壓加重。
不過我的看法比較實際:台股是 1 個大型的景氣循環股,月滿則虧、漲太高了就會跌,所以因為什麼原因下跌的根本不重要,畢竟我們也無法事先預測,而且也不知道這些利空會影響多久,因此重要的是了解股市的運作模式,找出應對的對策!
避開風險的6大對策
要避開風險最好的方法就是「晴天備傘」,而不是等發生事情了再來補救。如果我們平常投資時就能按著以下的方法做,那麼在投資市場中就算遇到亂流,都能長保安康!
徹底的了解股市的規則與風險,透過學習找到合適的策略再投入。
只投資自己「能力圈」的股票。
耐心等待「好股票+便宜價格」才出手。
勿輕易全職投資,因為容易造成心理和現金流壓力而失敗。
嚴格執行資金控管。
絕對不要借錢買股票,或做高風險的槓桿商品投資(期貨、選擇權…等。)
以上能讓投資長期穩健、縮小風險的方法,剛好就跟文章開頭的「危險因素」完全相反喔!
投資市場的殘酷風險實例
最近有一個很令人遺憾的新聞:「…中國期貨界傳奇人物劉強,疑似因為在這次大陸股災中,在高位滿倉做多期指和配資(借錢)買股票,最後導致破產,22日在華貿中心酒店頂樓平台跳樓自殺….」
在這個例子中,我們至少可以看到2項「危險因素」:重押滿倉、借錢買股,因此人稱「中國的傑西李佛摩」、有過20年投資經驗、曾在一年間把資金翻20倍的期貨高手劉強,就在這一波陸股暴跌中破產了。
結論
有些投資策略在平常風平浪靜的時候似乎賺很快,但市場風雲詭譎,常遇亂流,因此平時投資就要做好避開風險的6大對策,才是在市場長久存活獲利的最佳方法!
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作者:小資女艾蜜莉
現職CMoney金融研究員,著作《小資女艾蜜莉-我的資產翻倍存股筆記》。大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,將180萬元本金滾成425萬資產,實現了人生第一階段的財務自由目標。