調查:過半上班族今年投資台股 其中58%曾慘遭套牢

對於領死薪水的上班族來說,幾乎都想要活用有限的收入,希望能夠「錢滾錢」創造財富但,據yes123求職網今(14)日公布最新調查,有52.3%的上班族透露,今年「曾經」投資過台股;但其中又有高達58.1%的人表示,「有慘遭套牢的經驗」!(延伸閱讀:斜槓族月薪目標67K 夢幻頭銜前三大:YouTuber、網拍、部落客

據yes123求職網今(14)日公布最新調查,高達58.1%的人表示,投資台股「有慘遭套牢的經驗」。示意圖/取自Getty Images
據yes123求職網今(14)日公布最新調查,高達58.1%的人表示,投資台股「有慘遭套牢的經驗」。示意圖/取自Getty Images (Virojt Changyencham via Getty Images)

「通膨」衝擊勞工荷包持續縮水中!yes123求職網進行「上班族抗通膨與斜槓族翻身調查」,發現潛在的「月底吃土族」上看450萬人,國內「薪貧族」更上看821萬人,有85%有省錢計畫, 平均希望月省3千元,逾93%想當斜桿族,對於領死薪水的上班族來說,幾乎都想要活用有限收入,希望能夠「錢滾錢」創造財富!

延伸閱讀:821萬人淪「薪貧族」!93%想斜槓兼差創六年新高

現職高中代理老師的Jeff,也是個「北漂族」,透過日夜加班與兼差,像是家教課輔、穿玩偶裝、安親班教魔術當才藝老師,假日全滿,每個月扣掉基本生活開銷,加上房租、保險費、孝親費,他可以存到4萬塊!但因工作滿檔要趕行程,去年三月車禍昏倒送醫花費20萬元,加上三年前入股市搶搭航運股熱潮,結果反倒被「割韭菜」,跟著投顧老師簡訊所推薦的股票操作,可惜下場就是慘遭套牢百萬元。

根據yes123求職網的調查顯示,有高達八成七(87.1%)的上班族表示,「曾經有過」投資理財的行動,以「基金」(70.2%)最多,其次是「股票(現貨)」(69.2%),其他依序是「保險」、「銀行定存」及「外幣」。

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整體而言,假如曾經投資理財過,其中有三成六(36%)表示,目前呈現「虧損」,投資報酬率平均為負19.5%;另外有30.7%透露,目前是「獲利」狀態,平均投報率13.5%;剩下的三分之一(33.3%)屬於「損益兩平」!

再進一步分析,若將損益兩平的投報率「當作0%」,透過權重比例換算後,上班族的「總投資報酬率」,大約為「負的2.9%」,呈現小賠狀況!

不論有沒有實際經驗,假如投資理財標的慘遭套牢,有65.3%選擇「先放著不管」;26.2%會「停損出場」;少數的8.5%選擇「加碼攤平」。

調查更發現,在判斷如何投資理財時,在可複選狀況下,主要的資訊來源有:「網路」(69.1%)、「家人或親戚」(62.3%)、「同事朋友」(50.2%),以及「雜誌」(47.8%)、「電視」(41.8%)。

其他理財資訊的管道,又依序還有:「分析師」(40.8%)、「報紙」(34%)、「財經名嘴」(16.7%),以及「理財專員」(12.8%)、「投資學相關書籍」(11.8%)。看來期盼藉由投資,來存到退休金,是大多數上班族的願望,只是想要在完全離開職場後,同時生活無虞,估計退休金平均需要準備2,366萬元,其中甚有14.1%,認為要存到「五千萬(含)以上」!

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yes123求職網發言人楊宗斌認為,想完全準備好退休金,確實有些難度,不過如果慎選投資工具,搭配景氣循環,透過長期「複利效果」,小錢變大錢也不是不可能!最重要的就是理財觀念的建立:「收入先減去儲蓄,才是等於支出」!

楊宗斌更建議,其實進入職場後,越早開始「強迫儲蓄」,越早有累積財富的機會。像是以「年化報酬率」8%估算,若每個月至少定額投資五千到六千塊,經過十年之後,就可以存到人生的第一個「一百萬」,也就是完成「第一桶金」的目標!

  • Yahoo財經特派記者 葉憶如:22年財經主流媒體資歷,從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0,見證台灣大小企業集團興衰史,歷經國際5次金融危機。認為金融即生活,無所不在,再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財,你不理財,財不理你。