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Fed：美大型銀行壓力測試過關
美國聯準會（Fed）公布年度壓力測試結果，34家大型銀行全數過關，反映銀行擁有充足的資本，即便經濟陷入嚴重衰退，依然可持續對家庭與企業放款。
由於經濟衰退疑慮升高，市場對聯準會（Fed）升息預期則降溫，激勵美股周五跳空大漲，道瓊工業指數勁揚逾600點或2.0％，標普5百與那斯達克指數分別飆升2.3％與2.8％。
本次壓力測試測量在經濟衰退下，銀行維持強健資本的能力。聯準會表示，在最糟糕的情境中，銀行的資本適足率將降至9.7％，但仍較最低要求高出逾一倍，不過合計損失可能超過6,000億美元。壓力測試假設最糟糕的情境是，美國失業率在2023年第三季攀升至頂點10％，商用不動產價格大跌40％，房價下挫28.5％，公司債利差擴大，股價崩跌55％，和金融市場波動加劇。
今年壓力測試的假設情境較去年更嚴苛，去年的測試結果顯示，23家大型銀行合計損失4,700億美元。部分較小型銀行只需隔年接受測試。
今年的測試發現，包括摩根大通與美國銀行（BoA）在內的巨擘，因為較高的放款和交易損失，資本水位較去年進一步下降。
銀行的壓力測試表現決定了必須為潛在難關保留多少資本，其餘就能用於回饋股東，拿來發派股息和實施庫藏股計畫，預期銀行業者在27日稍晚便會公布相關計畫。巴克萊分析師估計，大型銀行不久後便可能宣布調高股息，不過第二季整體股票買回規模可能降至130億美元，遠遠不及去年夏季的360億美元。去年銀行類股氣勢如虹，但進入新的一年情勢逆轉。追蹤美國銀行類股的KBW銀行指數今年迄今大跌近26％，衰幅大於標普500指數的21％。
美國經濟快速從疫情強勁反彈，讓大型銀行在近兩年呈報創紀錄的獲利，但經濟衰退憂慮讓銀行業前景籠罩烏雲。聯準會主席鮑爾近日矢言打擊通膨的鷹派談話，加重衰退預期，多位銀行業高層也紛紛示警衰退風險。
