ETF總規模破新高!法人:這一招千萬別玩 小心穩賠不賺

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台股加溫挑戰1萬8千點,帶動小資族參與ETF布局,近來不論是元大台灣(0050)或元大高股息(0056)等仍呈現資金聚焦跡象,可見市場火熱氣氛,國內ETF總資產規模也正式突破2兆元大關,創下歷史新高水位。法人指出,ETF對於小額投資者來說具有優勢,但切記別把ETF當個股操作、別頻繁更換標的,投資期拉長報酬率較能持盈保泰。

A man looks at a screen showing stock market prices inside a brokerage in Taipei, Taiwan, August 25, 2015. Taiwan stocks rebounded from steep losses in the prior session on hopes the government would soon step in to shore up market confidence after the key index plunged to a near three-year low on Monday. REUTERS/Pichi Chuang
A man looks at a screen showing stock market prices inside a brokerage in Taipei, Taiwan, August 25, 2015. Taiwan stocks rebounded from steep losses in the prior session on hopes the government would soon step in to shore up market confidence after the key index plunged to a near three-year low on Monday. REUTERS/Pichi Chuang

近年來受到股票市場行情熱度加溫激勵,投信業者陸續推出不同種類的ETF商品,提供投資人更加多元的類型選擇及流動性,也吸引許多不懂股市或初出茅廬的小資族進場淺嚐,根據投信投顧公會整理,去年底ETF總資產規模為1.73兆元,今年度規模增長逾2700億元,截至十月底已來到2.01兆元,正式突破2兆元大關,創下有史以來的新紀錄。

投信表示,ETF為指數型股票基金,主要連結一籃子股票標的,對於小資族或新手來說,能夠省下許多研究個別股票的時間與精神,且因為是投資一籃子股票,投資風險會遠比單押一檔個股來的小,同時,ETF買賣費用低於股票、管理費用也低於基金,整體來看,免選股、易投資、成本低等條件,對投資人來說相當具有優勢。

不過,還是有人因為投資ETF而虧損!法人強調,目前ETF類型大致上可以分為市場指標型(如台灣50)、產業型(如科技、金融、生技、電動車)與主題式(高股息、中型100、台商50)等,基於只能貼近市場而不會領先市場的特性,輪動表現會比產業與個股來的趨緩,需要把投資期拉長等待,若投資人把ETF當個股操作,看到科技股上漲就加碼科技ETF,看到金融上漲又換至金融ETF,積極進出、頻繁改變投資組合、追漲殺跌,絕對會因為交易成本大增而侵蝕獲利,恐出現穩賠不賺的遺憾。

法人補充,現今ETF產品越分越細,光是科技股就能夠分出科技ETF、半導體ETF、電動車ETF等,建議投資人先依自己的目標,參考基金公司網站說明,詳細研究ETF的主要持股與比重,看看是否符合自己所選定的類型,並規劃一段投資期間,享受與市場一起成長的樂趣,並期望更佳的報酬表現。

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