ETF簡易攻略 如何讓你買入一籃子的股票

ETF簡易攻略 如何讓你買入一籃子的股票

一、深入淺出,解析ETF

ETF (exchange traded fund),全名為「指數型證券投資信託基金」,將指數證券化,持有與指數相同之證券,並分割成眾多單價較低之投資單位,進而發行受益憑證。簡單來說,基金公司先買進一籃子股票,並將籃子分割成多個等分,再發行給投資人,讓投資人也能夠以小額預算,參與這一籃子股票的投資。

二、快速掌握ETF的2大特性

  1. 兼具基金與股票特質

    ETF本質和基金類似,皆涵蓋不同標的,並由基金公司發行與管理,但交易上與股票相仿,不必向基金公司申購,只要投資人擁有證券交易帳戶,即可在股票市場上自由買賣ETF、以及進行信用交易。

  2. 追蹤指數、被動式管理

    ETF屬於被動式管理,藉由追蹤指數表現,來調整ETF的成分,決定哪支股票該放進籃子裡,較為知名的ETF台灣50,就是追蹤台股市值前50大公司,這個籃子裡裝進了50間大公司,而基金公司會定期調整成份與權重,好處是風險分散、透明度高。

三、哪6大族群適合ETF呢?

根據ETF的特性,歸納出較為適合ETF的6大族群

  1. 菜籃族、股市新手:

    即使不像職業的操盤手一樣,具有可靠的研究團隊、強大的專業背景,菜籃族及股市新手也能,透過蒐集公開資訊,進行投資分析、判斷景氣與趨勢,來挑選穩定或是具有潛力的一籃子股票。

  2. 上班族、小資族:

    想分散風險在各種不同類型的股票,但受限於資金不足的小資族,以及因為上班難以隨時盯盤,但對景氣趨勢有想法的上班族,可以利用ETF一籃子股票的特性,在押注股市風向的同時,達到多樣性投資目的,並進行風險分散。

  3. 退休族、存股族:

    退休族通常會存有一筆閒置資金,認為放在銀行定存利率太低,但投資股票或期貨,又怕風險太高,而存股族偏好穩定的股利,不追求風險報酬與資本利得,此時可選擇配息穩定的ETF,既可以分散風險,又能夠穩定獲利,近年來ETF如台灣50,每年配息兩次,且利息常優於銀行定存,是投資人追求穩定的選項之一。

四、熱門股票型ETF介紹

1.元大台灣50 (0050)

0050全名為「元大台灣卓越50基金」,2003年成立至今已17年,目前規模為806.49億,成分為台股市值前50名的公司,其中台積電(2330)佔0050約40%,為最主要的成分股,其他像是鴻海(2317)、聯發科(2454)等等,也是當中重要的成分股,換言之,當你買進0050的同時,也等於買進了最大的50檔股票。

2.元大高股息 (0056)

0056全名為「元大台灣高股息基金」,由台股市值前150名的企業中,選出「預期現金殖利率」最高的股票,好處是投資人不必逐一研究個股,就能透過ETF買到預期投報率較高的標的,成分股包含台勝科(3532)、華新科(2492)等,過往股利相對優渥的個股,但高股息不代表一定會有正報酬,還是存有一定風險,如遇系統性風險時,就可能會造成投資虧損。

3.元大臺灣ESG永續(00850)

元大臺灣ESG永續ETF基金,「ESG永續」顧名思義,就是環境保護(Environment)、社會責任(Social)、公司治理(Governance),此檔ETF的成分與0050相仿,前三大權重股同為台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)等,比較不一樣的地方在於,要同時符合這三大面向的公司,才會考慮納入成分股中,也因為永續發展的概念,逐漸成為各國政府提倡的精神,此檔ETF有望成為理想的投資標的。

五、投資策略參考

  1. 選定理想標的

    首先依照自身需求與投資屬性,選定理想的標的,對於愛好穩定的人,可選擇較大型的成分股,例如元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),若對高股利有興趣的人,可考慮高息型的ETF,像是元大高股息(0056)、國泰股利精選30(00701)、富邦優質高息30(00730),或對永續發展有興趣的投資人,可選擇永續相關的ETF,如元大ESG永續(00850)、富邦公司治理(00692)等。

  2. 定期定額投資

    再來可考慮「定期定額投資」,依「可支配預算」選擇標的,以月或季為週期單位,買進1-3張選定的ETF,例如每季3-4萬預算,就可以買進0051或0056等標的,或是每季8-9萬預算,可以考慮一年買進3-4支的元大台灣50。

  3. 定期不定額投資、逢低加碼

    「定期不定額」需要配合該檔ETF的股價水準,除了選定理想標的之外,更要判斷進場時機,當股價便宜時可以多買,當股價上漲就少買或是不買,此策略更可搭配「逢低加碼」,但前提是「股市多空趨勢已確立」,若在股市空頭時,股價就像掉落的刀子,切勿冒然進場,例如某支ETF均價為85-95元,當它因景氣循環或是重大事件,下跌至70-80元時,可保持觀望的態度,等到空頭結束、股價回升時,再分批進場佈局以分散風險。

撰文者:李宗澤

就讀台科大外語系、財金雙主修,希望為讀者帶來客觀準確的分析見解,對我來說,每一天開盤都是全新的開始,我努力且仔細地探尋股市中的任何線索,透過產經、財報、領先指標等數據,配合基本面、技術面以及籌碼面分析,掌握金融市場的現況與未來動向。


  • 疫情期間 PS4 遊戲銷量幾乎翻了一番
    商業
    Engadget Chinese

    疫情期間 PS4 遊戲銷量幾乎翻了一番

    Sony 公佈本財年第四季財報,數據顯示在疫情影響下,PS4 遊戲銷量在該季幾乎翻了一番。

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    時報資訊

    《興櫃股》普生ELISA新冠肺炎抗體試劑 獲歐盟認證

    【時報-台北電】普生(4117)新冠肺炎試劑海外布局再下一城。普生宣布,旗下GB SARS-CoV-2 Ab ELISA新冠肺炎抗體試劑獲歐盟體外診斷醫療器材(CE-IVD)認證,不僅奠定新冠肺炎試劑全系列產品競爭優勢,亦凸顯多年投入酵素連結免疫吸附分析法(ELISA)研發技術之肯定。後續將對ELISA新冠肺炎抗體試劑進行台灣、美國、東南亞等地相關認證申請。  各國為防範第二波新冠肺炎疫情捲土重來,對新冠肺炎檢測試劑產品仍保持高度需求。普生旗下RT-PCR核酸試劑、抗原/抗體快篩試劑仍持續完成認證申請及提高竹科廠產能稼動率以滿足全球檢測所需。  除RT-PCR核酸試劑已陸續出貨至印度、印尼、墨西哥等地區,並在5月底向美國FDA送件申請EUA,待確認獲准後,將開始出貨美國;另持續與印度、印尼等地區經銷商爭取當地試劑標案。  普生表示,旗下GB SARS-CoV-2 Ab ELISA新冠肺炎抗體試劑透過全自動化儀器一次可篩檢約384人的檢體,一天24小時更可篩檢出約1536人的檢體量能,具有一次大量檢測的「高通量」快速檢測效益、高達99%檢測準確度,以及相較目前抗體快篩試劑,僅能判斷是否確診之「定性」檢測,更可進一步精準「定量」檢測IgM與IgG抗體,推估感染時間先後,以達到有效防疫追蹤使用。  此外,與中研院合作研發抗原/抗體快篩試劑,正採取結合美國Danner Laboratory檢驗實驗室進行臨床試驗,積極增加臨床試驗收案件數超過各國申請規範,利用更多臨床試驗數據以優化抗原/抗體快篩產品性能,提高試劑檢測準確率 ,期盼創造營運正面效益。(新聞來源:工商即時 彭暄貽)

  • 徐永明80萬交保 時力要求5日赴紀律委員會說明
    新聞
    中央廣播電台

    徐永明80萬交保 時力要求5日赴紀律委員會說明

    檢方偵辦立委疑似集體收賄案,在SOGO案部分,台北地方法院裁定羈押7人,而涉案的時代力量黨主席徐永明則被裁定以新台幣80萬元交保。時代力量今天(4日)下午表示,將通知徐永明5日赴時力紀律委員會說明,並盡快做出處置。徐永明涉入SOGO經營權一案,有收賄嫌疑,時代力量日前已經決定停止徐永明黨主席職務。針對台北地院今天裁定徐永明以80萬元交保,時力表示,將依照紀律委員會2日決議,要求徐永明5日赴時力紀律委員會說明。另外,時力副秘書長林鈺傑也因涉案遭檢方調查,時力日前已決定停止林鈺傑職務,並要求向紀律委員會說明原始連結

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    中時電子報

    徐永明涉貪80萬交保 網友一算大驚:虧很大

    日前檢調大動作搜索多名立法委員辦公室,並約談多名立委偵辦涉貪案,在SOGO經營權爭奪戰部分共聲押8人。其中,在北院審理後,時代力量黨揆徐永明今(4日)以80萬元交保,是唯一交保的被告。不過,當徐永明交保的消息傳出後,有網友算了一下發現,如果徐永明真有收賄200萬,那這樣他虧大了。

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    【公告】安集國內第一次無擔保可轉換公司債近期達公布注意交易資訊標準

    日  期:2020年08月04日公司名稱:安集(6477)主  旨:安集國內第一次無擔保可轉換公司債安集一(代號:64771)近期達公布注意交易資訊標準,故相關訊息,以利投資人區別瞭解。發言人:林婉玲說  明:1.事實發生日:109/08/042.發生緣由:依櫃買中心通知辦理。3.財務業務資訊:不適用4.有無「臺灣證券交易所股份有限公司對有價證券上市公司重大訊息之查證暨公開處理程序」第4條所列重大訊息之情事(如「有」,請說明):無。5.有無「臺灣證券交易所股份有限公司對有價證券上市公司重大訊息之查證暨公開處理程序」第11條所列重大訊息說明記者會之情事:無。6.完整財務資訊請至公開資訊觀測站查閱,路徑如下:(1)近期營業收入及損益資訊:基本資料>精華版(2)歷史每月營業收入:營運概況>每月營收>採用IFRSs後之月營業收入資訊(3)歷史損益(會計師查核/核閱數):財務報表>採IFRSs後>合併/個別報表>綜合損益表(4)歷史損益(自願性公告自結數):營運概況>自結損益公告:無。7.其他應敘明事項:安集一(代號:64771)無擔保可轉換公司債相關資訊:到期日期:113/12/20實際發行總額:300,000,000元本月底發行餘額:201,600,000元(截至109/08/04未轉換餘額)最新轉換價格:22.4元轉換標的收市價(6477):41.5元(109/08/04)安集一無擔保可轉換公司債(64771)收市價:184.0元(109/08/04)櫃買中心對有價證券上櫃公司重大訊息之查證暨公開處理程序」第四條所列重大訊息之情事:無

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    【公告】加高董事會決議不分派109年上半年度股利

    日  期:2020年08月04日公司名稱:加高(8182)主  旨:董事會決議不分派109年上半年度股利發言人:林國瑋說  明:1\. 董事會決議日期:109/08/032\. 股利所屬年(季)度:109年 上半年3\. 股利所屬期間:109/01/01 至 109/06/304\. 股東配發內容:(1)盈餘分配之現金股利(元/股):0(2)法定盈餘公積、資本公積發放之現金(元/股):0(3)股東配發之現金(股利)總金額(元):0(4)盈餘轉增資配股(元/股):0(5)法定盈餘公積、資本公積轉增資配股(元/股):0(6)股東配股總股數(股):05\. 其他應敘明事項:無6\. 普通股每股面額欄位:新台幣 10.0000元

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    【公告】聯上發關係人都會生活開發股份有限公司遭退票

    日  期:2020年08月04日公司名稱:聯上發(2537)主  旨:聯上發關係人都會生活開發股份有限公司遭退票乙事發言人:李志明說  明:1.關係人或主要債務人或其連帶保證人名稱:都會生活開發股份有限公司(以下簡稱「都會公司」)2.事實發生日:109/08/043.發生緣由:都會公司退票記錄:支付予第一商業銀行高雄分行支票(到期日:109年8月4日),金額新台幣1,400,000元。4.債權種類或背書保證金額及其所占資產比例:截至109年6月30日止,本公司對都會公司之其他應收款總金額為新台幣50,000仟元。5.債權有無保全措施:該筆其他應收款由宋○○先生及中信大業股份有限公司共同連帶保證。6.預計可能損失:依國際財務報導準則公報第9號規定,本公司貸與都會公司之借款已有無法回收之信用風險,已於本公司108年第3季財務報告認列預期信用損失提列足額備抵呆帳50,000仟元。7.因應措施:針對該筆逾期應收款,本公司已取得臺灣高雄地方法院之支付命令確定書。8.其他應敘明事項:都會公司為本公司採權益法評價之轉投資公司,本公司已依國際會計公報準則規定,於108年度認列相對應之投資損失,108年12月31日本公司對都會公司採用權益法之投資餘額已認列至零為限。

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    【公告】新鼎董事會決議辦理現金增資發行新股

    日  期:2020年08月04日公司名稱:新鼎(5209)主  旨:新鼎董事會決議辦理現金增資發行新股發言人:林志正說  明:1.董事會決議日期:109/08/042.增資資金來源:現金增資發行新股3.發行股數(如屬盈餘或公積轉增資,則不含配發給員工部分):3,500,000股4.每股面額:新台幣10元5.發行總金額:按面額計新台幣35,000,000元6.發行價格:實際發行價格將於案件申報生效後,將依「中華民國證券商業同業公會承銷商會員輔導發行公司募集與發行有價證券自律規則」及其他相關法令規定訂定。7.員工認購股數或配發金額:依公司法第267條規定,保留發行新股總額10%予本公司員工認購。8.公開銷售股數:依證券交易法第28條之1規定,提撥發行新股總額10%辦理公開申購。9.原股東認購或無償配發比例(請註明暫定每仟股認購或配發股數):本次發行新股總數之80%,計2,800,000股由原股東按認股基準日之股東名簿所載持股比例認購。10.畸零股及逾期未認購股份之處理方式:原股東認購不足一股之畸零股,得由股東自停止過戶日起五日內自行至本公司股務代理機構辦理拼湊一整股認購,原股東、員工放棄認購或不足一股之畸零股部分,擬請董事會授權董事長洽特定人按發行價格認購之。11.本次發行新股之權利義務:與原已發行之普通股股份相同。12.本次增資資金用途:償還銀行借款及充實營運資金。13.其他應敘明事項:(1)本次現金增資之實際發行價格,若因市場情形之變動,將依「承銷商會員輔導發行公司募集與發行有價證券自律規則」第六條第一項規定予以調整。(2)本次現金增資於呈奉主管機關申報生效後,擬授權董事長訂定認股基準日,並於除權交易日前五個營業日召開董事會決定實際發行價格及辦理增資發行相關事宜。(3)本次現金增資之實際發行計畫、計畫項目、預定資金運用進度、預計可能產生效益及其他相關事宜如經主管機關修正,或為因應客觀環境而須變更時,擬授權董事長全權處理。

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    《港股》科技股急升 恆指收漲2%

    【時報編譯柯婉琇綜合外電報導】在蘋果、微軟股價雙創新高帶動下,隔夜美股走強,那斯達克指數一舉改寫盤中與收盤新高,受此激勵,周二香港恆生指數收漲2%,為24946.63點,25000點大關得而復失。國企股(H股)收漲1.7%,為10203.88點。 科技股表現強勁,騰訊收漲2%,美團勁揚8.67%。看好香港的新冠肺炎疫情將逐漸獲得控制,收租股急升,九倉置業漲7.5%,在藍籌股中表現最佳。

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    《台北股市》吞噬昨日黑K 台股待量突破

    【時報-台北電】隨著美股費半創高激勵,台股4日呈現開高走高格局,盤中一路震盪上揚,終場收在最高位置,成交金額縮減至2,115億元。在吞噬前一日黑K形成有效支撐下,目前待量能逐漸放大回升後,短線台股將再挑戰新高位置。  外資現貨買超54億元,期貨淨多單大增至30,826口。自營商選擇權淨部位,目前仍以賣賣權為主要布局。  近月選擇權籌碼呈現中性偏多格局,賣權OI大於買權OI之差距為2萬2,000餘口,買權賣權OI增量依舊皆為不足。周選方面,買權OI增量不增反減,目前下檔支撐墊高。  群益期貨指出,外資期現貨同步作多,自營商期權中性偏多,月、周選中性偏多,整體籌碼面中性偏多格局。技術面目前在台積電領漲帶動,以及電強金弱態勢不變下,短線有利台股震盪整理後往上走高。(新聞來源:工商即時 李娟萍)

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    【公告】中天 2020年7月合併營收1.16億元 年增0.51%

    日期: 2020 年 08 月 04日上櫃公司:中天(4128)單位:仟元

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    電子股回穩 台股反彈近2百點收復五日線

    美股走揚推升台灣電子股回穩,台股今天(4日)開高走高,終場收在最高點12709點,上漲近2百點,收復5日均線;匯市部分,新台幣兌美元匯價,本日收在29.539元,貶0.8分,連續2日貶值。請聽記者謝佳興採訪報導儘管外資3日大賣台股3百多億,使得大盤走貶,不過,因美股四大指數同步走揚,激勵台股扭轉頹勢,4日是開高走高,在台積電、聯發科的領軍下,電子股反攻,帶領大盤反彈百點,終場加權指數收在最高點點12709點,上漲196點,收復5日均線,漲幅1.57%。分析師指出,台灣防疫得宜,加上有先前疫情經驗,雖然有第二波疫情再起疑慮,但外資賣超一日後就轉買,大盤盤勢迅速回穩,顯示信心仍在,盤面依舊良性發展。資深分析師許博傑說:『(原音)近期陸續公布整個7月營收,甚至整個第二季季報,所以一些業績股,不管電子股的PCB,尤其是在窄版的區塊、蘋果供應鏈等等,如果都可以繳出比較亮眼的成績單跟展望的話,我想對台股來講,波段還是比較正面來做看待。』分析師表示,後續仍須觀察美國國會是否通過新一波紓困方案以及11月美國大選在即,現任總統川普民調落後,美股是否再有震盪等不確定因子。至於匯市方面,新台幣兌美元匯價,本日開盤小升0.1分,雖然持續走升,但午盤開始收斂升幅,尾盤轉走貶勢,終場收在29.539元,貶值0.8分,連續2日收貶。原始連結

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    《韓股》韓股收漲1.29% 近2年新高

    【時報編譯柯婉琇綜合外電報導】美國7月製造業數據意外強勁,以及華府恢復新一輪新冠疫情紓困法案的朝野協商,隔夜美股上揚,那斯達克指數再創新高,受此激勵,周二南韓KOSPI指數收漲1.29%,為2,279.97點,創下近兩年新高,並創下1周來最大單日漲幅。  受以科技股為主的那斯達克指數提振,三星電子收漲0.88%,盤中一度漲2.3%,帶領韓股上攻。  外資連賣第3天,今日賣超韓股580億韓元,散戶買超1850億韓元,機構投資人賣超1490億韓元。  韓元微貶0.06%,收在1,194.1兌一美元。

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    【公告】凱勝綠能員工認股權價格調整

    日  期:2020年08月04日公司名稱:凱勝綠能(2246)主  旨:凱勝綠能員工認股權價格調整發言人:謝守正說  明:1.事實發生日:109/08/042.公司名稱:凱勝綠能科技股份有限公司。3.與公司關係(請輸入本公司或子公司):本公司。4.相互持股比例:不適用。5.發生緣由:依據本公司106年度認股權憑證發行及認股辦法之規定辦理。6.因應措施:因應本公司108年資本公積轉增資發行新股,依據本公司106年度認股權憑證發行及認股辦法之規定,自109年8月4日除權基準日起,本公司員工認股權憑證認股價格由新台幣24.05元調整為新台幣23.35元。7.其他應敘明事項:無。

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    《政治》傳本周拍板機場普篩 政院:由指揮中心專家會議討論

    【時報-台北電】外傳機場普篩有譜,最快本周行政院會蘇揆就會拍板。行政院發言人丁怡銘下午澄清,相關訊息未經查證,一切都由中央流行疫情指揮中心的專家會議討論。  針對新北市長侯友宜呼籲入境全面普篩,蘇揆上午提及政府一直就是邊境風險要嚴管、國內鬆綁,過去這個作法也讓台灣在各種評比上都被肯定防疫做得最好。  蘇揆並說,至於外國又發生第二波疫情等,我們都密切注意,應該要怎樣應對、怎樣做,我們都尊重相關指揮中心與專業團隊、專業判斷。  至於外傳政院本周拍板定案機場普篩,丁怡銘則說,相關訊息並未向政院求證,一切將由中央流行疫情指揮中的專家會議討論。(新聞來源:中時即時 張理國)

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    【公告】光耀 2020年7月合併營收1.78億元 年增39.41%

    日期: 2020 年 08 月 04日上櫃公司:光耀(3666)單位:仟元

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    【公告】安格 2020年7月合併營收3593.6萬元 年增112.99%

    日期: 2020 年 08 月 04日興櫃公司:安格(6684)單位:仟元

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    【公告】羅昇 2020年7月合併營收2.14億元 年增-9.23%

    日期: 2020 年 08 月 04日上市公司:羅昇(8374)單位:仟元

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    《匯市》股匯不同調 台幣連2貶

    【時報-台北電】美股全面收高帶動下,亞股紛紛跟著衝,台股也發動攻勢大漲196點,但新台幣卻逆勢偏弱整理,主要因外資偏匯出的結果,尾盤升幅更是快速收斂,又見豬羊變色、由升轉貶,終場收在29.539元兌1美元,續創逾一周新低,貶值0.8分,為連續二個交易日收低,台北外匯經紀公司成交量11.66億美元。  外匯交易員指出,國際美元陷入整理,但股市發威帶動,外資在台股也由賣轉買54億元,本應激勵新台幣升勢,但實質匯率反而偏弱,盤中高價向29.4元靠近,主要是上周以來外資累計賣超的500多億元,匯出仍在消化中,且雖有部份出口商順勢進場拋匯,量能卻不夠大,尾盤還是靠老大(央行)進場作價才由升轉貶,29.5元防線守得穩如泰山。  外匯交易員認為,新台幣近日來相對沒那麼強勢,老大(央行)干預力道也略見縮小,但先前出重手守住的防線,當然是不能隨便就放鬆,畢竟市場看衰美元,且熱錢說來就來,新台幣就是要守好守穩,短線預料仍不易貶破29.5元關卡。(新聞來源:工商即時 呂清郎)

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    路透社

    中國為防疫暫停進口禽肉 泰森食品盼解禁

    (路透芝加哥3日電)美國泰森食品公司(Tyson Foods Inc)總裁班克斯今天表示,希望中國對該公司阿肯色州工廠的肉品解禁。由於該廠員工先前對武漢肺炎驗出陽性,中方已暫停自該廠進口肉品。

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