ETF簡易攻略 如何讓你買入一籃子的股票

ETF簡易攻略 如何讓你買入一籃子的股票

一、深入淺出,解析ETF

ETF (exchange traded fund),全名為「指數型證券投資信託基金」,將指數證券化,持有與指數相同之證券,並分割成眾多單價較低之投資單位,進而發行受益憑證。簡單來說,基金公司先買進一籃子股票,並將籃子分割成多個等分,再發行給投資人,讓投資人也能夠以小額預算,參與這一籃子股票的投資。

二、快速掌握ETF的2大特性

  1. 兼具基金與股票特質

    ETF本質和基金類似,皆涵蓋不同標的,並由基金公司發行與管理,但交易上與股票相仿,不必向基金公司申購,只要投資人擁有證券交易帳戶,即可在股票市場上自由買賣ETF、以及進行信用交易。

  2. 追蹤指數、被動式管理

    ETF屬於被動式管理,藉由追蹤指數表現,來調整ETF的成分,決定哪支股票該放進籃子裡,較為知名的ETF台灣50,就是追蹤台股市值前50大公司,這個籃子裡裝進了50間大公司,而基金公司會定期調整成份與權重,好處是風險分散、透明度高。

三、哪6大族群適合ETF呢?

根據ETF的特性,歸納出較為適合ETF的6大族群

  1. 菜籃族、股市新手:

    即使不像職業的操盤手一樣,具有可靠的研究團隊、強大的專業背景,菜籃族及股市新手也能,透過蒐集公開資訊,進行投資分析、判斷景氣與趨勢,來挑選穩定或是具有潛力的一籃子股票。

  2. 上班族、小資族:

    想分散風險在各種不同類型的股票,但受限於資金不足的小資族,以及因為上班難以隨時盯盤,但對景氣趨勢有想法的上班族,可以利用ETF一籃子股票的特性,在押注股市風向的同時,達到多樣性投資目的,並進行風險分散。

  3. 退休族、存股族:

    退休族通常會存有一筆閒置資金,認為放在銀行定存利率太低,但投資股票或期貨,又怕風險太高,而存股族偏好穩定的股利,不追求風險報酬與資本利得,此時可選擇配息穩定的ETF,既可以分散風險,又能夠穩定獲利,近年來ETF如台灣50,每年配息兩次,且利息常優於銀行定存,是投資人追求穩定的選項之一。

四、熱門股票型ETF介紹

1.元大台灣50 (0050)

0050全名為「元大台灣卓越50基金」,2003年成立至今已17年,目前規模為806.49億,成分為台股市值前50名的公司,其中台積電(2330)佔0050約40%,為最主要的成分股,其他像是鴻海(2317)、聯發科(2454)等等,也是當中重要的成分股,換言之,當你買進0050的同時,也等於買進了最大的50檔股票。

2.元大高股息 (0056)

0056全名為「元大台灣高股息基金」,由台股市值前150名的企業中,選出「預期現金殖利率」最高的股票,好處是投資人不必逐一研究個股,就能透過ETF買到預期投報率較高的標的,成分股包含台勝科(3532)、華新科(2492)等,過往股利相對優渥的個股,但高股息不代表一定會有正報酬,還是存有一定風險,如遇系統性風險時,就可能會造成投資虧損。

3.元大臺灣ESG永續(00850)

元大臺灣ESG永續ETF基金,「ESG永續」顧名思義,就是環境保護(Environment)、社會責任(Social)、公司治理(Governance),此檔ETF的成分與0050相仿,前三大權重股同為台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)等,比較不一樣的地方在於,要同時符合這三大面向的公司,才會考慮納入成分股中,也因為永續發展的概念,逐漸成為各國政府提倡的精神,此檔ETF有望成為理想的投資標的。

五、投資策略參考

  1. 選定理想標的

    首先依照自身需求與投資屬性,選定理想的標的,對於愛好穩定的人,可選擇較大型的成分股,例如元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),若對高股利有興趣的人,可考慮高息型的ETF,像是元大高股息(0056)、國泰股利精選30(00701)、富邦優質高息30(00730),或對永續發展有興趣的投資人,可選擇永續相關的ETF,如元大ESG永續(00850)、富邦公司治理(00692)等。

  2. 定期定額投資

    再來可考慮「定期定額投資」,依「可支配預算」選擇標的,以月或季為週期單位,買進1-3張選定的ETF,例如每季3-4萬預算,就可以買進0051或0056等標的,或是每季8-9萬預算,可以考慮一年買進3-4支的元大台灣50。

  3. 定期不定額投資、逢低加碼

    「定期不定額」需要配合該檔ETF的股價水準,除了選定理想標的之外,更要判斷進場時機,當股價便宜時可以多買,當股價上漲就少買或是不買,此策略更可搭配「逢低加碼」,但前提是「股市多空趨勢已確立」,若在股市空頭時,股價就像掉落的刀子,切勿冒然進場,例如某支ETF均價為85-95元,當它因景氣循環或是重大事件,下跌至70-80元時,可保持觀望的態度,等到空頭結束、股價回升時,再分批進場佈局以分散風險。

撰文者:李宗澤

就讀台科大外語系、財金雙主修,希望為讀者帶來客觀準確的分析見解,對我來說,每一天開盤都是全新的開始,我努力且仔細地探尋股市中的任何線索,透過產經、財報、領先指標等數據,配合基本面、技術面以及籌碼面分析,掌握金融市場的現況與未來動向。


  • 新聞
    時報資訊

    《大陸金融》人民幣升值0.03分 中間價6.9408元

    【時報-台北電】根據中國外匯交易中心最新數據顯示,今日人民幣匯率中間價為6.9408元,較前一交易日升值0.03分。  中國人民銀行授權中國外匯交易中心公佈,2020年8月7日銀行間外匯市場人民幣匯率中間價為:1美元對人民幣6.9408元,1歐元對人民幣8.2425元,100日元對人民幣6.5767元,1港元對人民幣0.89557元,1英鎊對人民幣9.1212元,1澳大利亞元對人民幣5.0205元,1新西蘭元對人民幣4.6391元,1新加坡元對人民幣5.0705元,1瑞士法郎對人民幣7.6251元,1加拿大元對人民幣5.2137元,人民幣1元對0.60337馬來西亞林吉特,人民幣1元對10.5355俄羅斯盧布,人民幣1元對2.5108南非蘭特,人民幣1元對170.55韓元,人民幣1元對0.52919阿聯酋迪拉姆,人民幣1元對0.54031沙特里亞爾,人民幣1元對41.9809匈牙利福林,人民幣1元對0.53582波蘭茲羅提,人民幣1元對0.9038丹麥克朗,人民幣1元對1.2520瑞典克朗,人民幣1元對1.2925挪威克朗,人民幣1元對1.04475土耳其里拉,人民幣1元對3.2270墨西哥比索,人民幣1元對4.4788泰銖。

  • 商業
    時報資訊

    《商情》需求不如預期 期銅走低

    【時報記者倪淑茹綜合報導】周四倫敦基本金屬漲跌互見,其中銅價走低,因投資者質疑需求的改善程度不如預期,令銅價的漲勢在上月觸及兩年高點後無法延續,現狀呈現盤整。 分析師表示,觀察中國以外的需求出現負成長,冠狀病毒並沒有那樣嚴重擾亂供應,據了解,到了6月份,最大的銅生產國智利和秘魯的銅產量已經從冠狀病毒的影響中反彈,恐致今年產能過剩,另外,德國製造商品訂單大幅上升,但仍遠低於疫情爆發前的水準。 終場期銅跌16美元,報6478.5美元;期錫跌45美元,報17840美元;期鎳漲59美元,報14478美元;期鋅漲3美元,報2412美元;期鋁漲10.5美元,報177.50美元;期鉛漲33美元,報1966美元。(商品行情網)

  • 商業
    中央社

    【公告】巨擘科技 2020年7月合併營收1810.5萬元 年增-16.66%

    日期: 2020 年 08 月 07日公開發行公司:巨擘科技(8053)單位:仟元

  • 新聞
    中央社

    【公告】凱鈺 2020年7月合併營收887.6萬元 年增-1.34%

    日期: 2020 年 08 月 07日上櫃公司:凱鈺(5468)單位:仟元

  • 商業
    中央社

    【公告】有量 2020年7月合併營收3116.8萬元 年增47.49%

    日期: 2020 年 08 月 07日興櫃公司:有量(5233)單位:仟元

  • 商業
    中央社

    【公告】九豪 2020年7月合併營收7488.1萬元 年增42.17%

    日期: 2020 年 08 月 07日上櫃公司:九豪(6127)單位:仟元

  • 商業
    中央社

    【公告】今展科 2020年7月合併營收9810萬元 年增27.5%

    日期: 2020 年 08 月 07日上櫃公司:今展科(6432)單位:仟元

  • 新聞
    中央社

    【公告】臺慶科 2020年7月合併營收4.12億元 年增39.81%

    日期: 2020 年 08 月 07日興櫃公司:臺慶科(3357)單位:仟元

  • 新聞
    中央社

    【公告】天品 2020年7月合併營收387.5萬元 年增50.54%

    日期: 2020 年 08 月 07日上櫃公司:天品(6199)單位:仟元

  • 新聞
    中央社

    【公告】欣欣 2020年7月合併營收864.2萬元 年增-20.82%

    日期: 2020 年 08 月 07日上市公司:欣欣(2901)單位:仟元

  • 新聞
    中央社

    【公告】全科綜電 2020年7月合併營收1067.2萬元 年增-31.3%

    日期: 2020 年 08 月 07日公開發行公司:全科綜電(6746)單位:仟元

  • 商業
    中央社

    【台股開盤】跌12.07點

    (中央社台北2020年8月7日電)台北股市今天開盤跌12.07點,加權股價指數為12901.43點,成交金額新台幣46.94億元。

  • 商業
    時報資訊

    《台北股市》權值股熄火 台股開跌

    【時報-台北電】美股周四(6日)繼續漲勢,那指收盤首度站上11000點,道瓊連5紅。美國上周初領失業救濟金人數為疫情爆發來最低,優於市場預期、新紓困方案在白宮與民主黨議員目標周五(7日)前達成協議,推升投資人樂觀情緒。周五8月台指期開盤上漲24點,為12860點,金融期及電子期聯袂開高,台股則是開跌12.07點,台積電ADR漲1.4%,但開盤未跟隨漲勢反小跌,蘋果股價大漲3.49%市值逼2兆美元,蘋概股大立光(3008)、鴻海(2317)在平盤上下游走,聯發科(2454)小跌。日股早盤小跌0.4%、韓股漲逾1%。 美國參議院多數黨領袖麥康奈表示,議員對紓困規模仍持不同看法,但眾議院議長裴洛西表示會找到解決方案,讓華爾街投資氣氛正向,加上財報季將進入尾聲, S&P500;指數成份股約424家已公布財報,獲利較預期高出約22.5%,為1994年來最高水準,科技股表現氣盛,臉書大漲6.49%,帶動那斯達克連7漲且連4天創新高,上漲109.67點或1%,收11108.07點,為收盤首度突破萬一大關。 道瓊連5紅,上漲185.46點或0.68%,收27386.98點;S&P; 500指數亦連5漲,上漲21.39點或0.64%,收3349.16點,距離2月高點僅差1%。 台股周四收盤連2日創歷史新高,早盤由權值股發動,傳產、金融等龍頭股助攻,指數開高後一路上攻,最高來到12971.87點,距萬三僅一步之遙,隨後高檔賣壓出籠、一度回落12851點,所幸尾盤電子股奮力一拉,收盤大漲111.2點或0.87%,站上12913.5點,日K連3紅,成交量2591億元。三大法人合計買超32.14億元,外資再度轉賣為買、買超39.12億元,投信連6買、買超4.56億元,自營商則是連2賣、賣超11.54億元。 台幣兌美元以29.48元、升值2.6分開出後,隨即跟隨台股漲勢衝一波,再度升破29.4元關卡,最高來到29.301元,升值2.05角,尾盤最後半小時升幅急速縮小,終場收在29.503元,升值0.3分。外匯交易員指出,外資領到的股息偏匯出,但也有新資金匯入,加上央行還是沒放手,大幅調節後仍守住楊金龍防線,預料台幣短線應維持區間整理。 台股周五開跌12.07點,來到12901.43點;總計444家漲、207家跌、181家持平;委買323萬張、委賣166萬張。 台股電子族群各依題材輪動,資金比重已近80%,且目前正值財報公布旺季,績優股更成為盤面領漲要角,分析師認為,政策面不偏空、海外熱錢持續匯入,加上技術面來看台股價漲量增、均線呈多頭排列,KD黃金交叉,指數向上空間依舊存在,下檔以5日線約12720點為支撐。(編輯整理:李易紓)

  • 商業
    中央社

    券商晨訊台股投資組合建議 (1) 2020年 8月 7日

    ※券商重複推薦股:大立光(2)。※券商推薦股:仁寶(1)、和碩(1)、廣達(1)、中美晶(1)、台積電(1)、聯詠(1)、華通(1)、智伸科(1)、皇田(1)、宇隆(1)、台表科(1)、今國光(1)、圓展(1)、佳凌(1)、宏齊(1)、強茂(1)、同致(1)、貿聯-KY(1)、華城(1)、裕隆(1)。※各券商推薦股:【大昌投顧】大立光、仁寶、和碩、廣達。【日盛金控】中美晶、台積電、聯詠、華通。【統一證券】智伸科、皇田、宇隆、大立光、台表科、今國光、圓展、佳凌、宏齊、強茂、同致、貿聯-KY、華城、裕隆。

  • 新聞
    時報資訊

    《社會》大學指考今放榜 上午8時起榜單查詢看這裡

    【時報-台北電】109學年度大學指考今(7)日放榜!大學考試入學分發委員會於上午8時起開放在大學考試入學分發委員會網站查詢,考生也可下載「登記查榜APP」,透過手機或平板電腦,快速掌握個人分發相關訊息。 考分會表示,今上午8時會在考分會網站上放榜,同時提供最低錄取分數等數據,讓考生參考。今年並提供「登記查榜APP」,可快速查詢個人榜單。考分會說,若對放榜結果有疑義,可於7日上午8時至13日下午5時到考分會網站申請複查。 根據聯合報報導,今年考試分發招生名額3萬3278個,創下歷年新低,占全年招生總額的31.5%。不過,指考報考人數也減約5千人,推估今年錄取率可提升至八成。(新聞來源:中時新聞網 徐秀娥)

  • 商業
    中央社

    【公告】博晟生醫 2020年7月合併營收39.5萬元 年增25.8%

    日期: 2020 年 08 月 07日興櫃公司:博晟生醫(6733)單位:仟元

  • 新聞
    中央社

    【公告】雄獅 2020年7月合併營收1.99億元 年增-92.91%

    日期: 2020 年 08 月 07日上市公司:雄獅(2731)單位:仟元

  • 新聞
    中央社

    【公告】皇普 2020年7月合併營收2.1萬元 年增100.4%

    日期: 2020 年 08 月 07日上市公司:皇普(2528)單位:仟元

  • Canon 可能遭受了勒索攻擊
    科技
    Engadget Chinese

    Canon 可能遭受了勒索攻擊

    有報導稱 Canon 受到了勒索攻擊,10TB 數據被盜,超過 20 個域名受到影響。

  • 新聞
    時報資訊

    《社會》變天!下周起暴雨來襲

    【時報-台北電】今(7日)晴朗炎熱依舊,全台各地高溫上看36度,不排除衝到38度;午後有陣雨或雷雨。南海附近的熱帶擾動持續發展,這個周末有機會發展出熱帶性低氣壓甚至颱風,下周起水氣移入,全台嚴防「劇烈天氣」。 中央氣象局預報員王品翔指出,今中南部平地、東部山區、大台北平地都有降雨可能,尤其瞬間強降雨要特別注意。針對南海及菲律賓東方海域的熱帶擾動,王品翔表示,確實有些組織消長,但各國看法分歧,可以確定的是下周一(10日)起水氣移入,不穩定的天氣將持續至下周三、四。 氣象專家吳德榮在「三立準氣象-老大洩天機」專欄撰文,根據歐洲中期預報中心最新模式模擬,今日高溫落在36、37度,不過地理環境特殊的地點,可能出現38度的「極端高溫」。 今晨西部沿海有「陸風輻合」造成的零星降雨;受東南風影響,迎風面的恆春半島及花蓮、台東有局部短暫雨。 至於熱帶擾動,吳德榮認為,它未來動向大致沿著菲律賓東方海面,向北通過台灣東部海面,路徑和上一個颱風哈格比類似,直接侵襲台灣機率偏低。(新聞來源:中時新聞網 王嘉慶)

我的自選股
立即登入瀏覽你的投資組合。登入
台股資料來源臺灣證券交易所臺灣期貨交易所財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心,國際股市資料來源請參考Yahoo Finance。使用Yahoo奇摩股市服務前,請您詳閱相關使用規範與聲明