【ETF小心存4】定時定額3年 最賺ETF大公開

歐陽善玲
·2 分鐘 (閱讀時間)
受惠資訊科技趨勢,投資人定期定額投資科技型ETF,這3年賺最大。
受惠資訊科技趨勢,投資人定期定額投資科技型ETF,這3年賺最大。

0050及0056這兩檔天王級ETF,是不少存股族首選標的,其一籃子高息、好股特性,也解決了投資人想存股、卻不知如何選股的困擾。但這兩檔歷史悠久、享有國民ETF稱號的代表,卻未必是近期定時定額投資、甚至長期投資的最佳選擇。

根據晨星基金評比統計,投資人若定期定額投資台股ETF,3年下來報酬率表現最好的是元大台灣50正2ETF,獲利達33.16%;若投資人5年前就看好台股趨勢,單筆布局元大台灣50正2,那麼累積報酬率將高達131.04%,同樣完勝所有台股ETF。

不過要注意的是,槓桿型及反向型ETF因波動較大,且追求的正向及反向倍數報酬率僅限於單日,長期來看,報酬率會偏離標的指數的正向、或反向倍數表現,因此不適合長期持有。撇除槓反型ETF,過去定時定額表現最好的原型ETF,並不是0050,而是富邦科技ETF。

攤開富邦科技ETF前10大成分股,包括台積電、聯發科、日月光投控、廣達、聯電、華碩、瑞昱、聯詠、和碩及智邦;其中,台積電權重就占67%,半導體產業占比高達85%。過去3年,投資人若看準5G、雲端等科技發展趨勢,定期定額存股,至今報酬率可達31.45%,若5年前就單筆投資,現在獲利也能翻一倍,達104.46%。

相較之下,過去3年定期定額存0056,至今報酬率為17.49%,單筆投資5年獲利則是55.37%;至於0050表現更遜色,3年定期定額投入下來,報酬率僅15.21%,單筆投資5年獲利則是52.8%。

資料來源:MORNINGSTAR、資料時間:2020/6/30、單位:%。
資料來源:MORNINGSTAR、資料時間:2020/6/30、單位:%。

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