【ESG投資熱3】不僅搭ESG績效也有夠讚 這14檔基金存起來

想跟著全球聰明錢投資ESG概念，最簡單的方法就是挑選基金。但是，ESG概念基金如何挑？建議可利用晨星基金評比做為參考指標之一。

晨星基金將環境（E）、社會（S）、治理（G）三大因子納入永續投資評級，分為五個級距（低、低於平均、平均、高於平均、高）分別以1至5顆地球為圖像代表，5顆地球代表整體投資組合的ESG風險很低，1顆地球則意味投資組合承受ESG風險程度極高。

雖然地球數越多代表公司整體信譽良好，但目前無法保證績效表現越好，僅能確保在金融市場波動情況下，地球數多的基金有較好的防禦力；不過根據晨星統計，截至2020年底65支ESG指數中，有57支指數在過去5年的表優於大盤，有59支指數在下跌市場中虧損小於市場同類指數。

被晨星剔除在外的公司，如特斯拉(Tesla)、亞馬遜(Amazon)、臉書(Facebook)和Alphabet GOOGL雖然績效表現佳，但根據Sustainalytics的評估，這些公司的ESG風險偏高，這也驗證了ESG篩選機制並非百分百與績效呈正相關。

當然，大部分投資人視績效為王，因此，建議投資人可再多檢視一項指標，即晨星的「星號評級」，一樣分為五個級距，在基金領域內，得分最高的10%會評為5顆星。

另外，還有一項「晨星低碳指標」，透過限制碳排放量，和最小化新技術的轉換成本，來評估投資組合中的持股公司如何有效管理對氣候帶來的風險，可協助投資人辨識具有低碳轉型風險和低化石燃料風險的基金。

而根據以上篩選方式，我們特別從全球型股票、美國股票及台股基金中，幫大家挑出同時符合ESG概念且績效優異的基金。

篩選條件為：晨星永續評級5顆地球且1、3、5年期績效在組別前22.5%，部分符合低碳指標。

更多鏡週刊報導
【ESG投資熱1】全球最大主權基金投資決策大公開 ESG概念是新寵
【ESG投資熱2】0050、0056有勁敵？ 一張表看4檔ESG ETF比拚結果