0050預計分割 三檔追蹤台灣50指數ETF超級比一比
台股ETF進入小資當道時代！元大台灣50 ETF（0050）近期通過「1拆4」分割案，預計單位價格將從160元左右降至40元左右。本來持有1張的投資人，將變成持有4張，總持有價值不變。
法人指出，事實上目前市場上有三檔追蹤台灣50指數的ETF，包括即將進行分割的元大台灣卓越50 ETF（0050），富邦台50ETF（006208），以及聯邦台灣精彩50 ETF（009804）。0050與006208都是追蹤台灣50指數，最新上市掛牌的聯邦009804則是追蹤台灣50權重上限30%指數。以上周五收盤價來說，0050、006208及009804分別是161.9、95.10及9.93。其中以聯邦009804價格最低，1股只要約10元左右，1張只要1萬元。相較於0050未來分割後的預計價格，聯邦009804算是最親民的。
法人指出，這三檔ETF追蹤的指述都是台灣50系列指數的成員，其成分股一模一樣，都是選取台灣市值前50大的公司，前10大持股包括台積電、聯發科、鴻海、台達電、富邦金、廣達、中信、聯電、國泰金、中華電。但唯一的不同在於聯邦009804追蹤的指數設有單一個股權重上限30%的平衡機制，可避免單一個股權重過大的問題。
在川普關稅與台積電美國設廠等因素干擾下，該機制的特色在年初至今指數報酬率上充分體現出來，台灣50權重上限30%指數表現明顯優於台灣50指數。主要是因為占台灣50指數權重達55.8%的台積電的股價下跌了19.26%。而台灣50權重上限30%指數因持有較高的聯發科權重，聯發科年初至今股票表現僅下滑3.99%是重要因素。
法人建議，台灣50 ETF系列代表了台灣最棒的50家大公司。根據政大周冠男教授的研究分析，市值型ETF長期走勢都是往上的，適合投資人長期買進持有。所以，無論是小資族，上班族，或是想累積教育基金，退休金的投資人都可以考慮在投資組合中加入台灣50ETF。至於選擇哪一檔，則可依據自己的風險偏好度。若不想太集中在單一個股的，想投資組合平衡一點的可考慮聯邦009804，以降低過度的單一股票集中度，實現更平衡的配置，並創造更可持續的長期投資方法。
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