0050大砍「內扣費用」!他曝3大缺點還在…卻選擇「死抱不賣」原因很簡單

78萬股民年前收大紅包!元大台灣50(0050)日前宣布調降經理費與保管費等內扣費用,引起市場高度關注。理財作家「樂活大叔」施昇輝表示,儘管過去0050被詬病,只投資台股風險過高、台積電占比高達50%無法分散風險,以及經理費偏高,但隨著台積電這兩年大漲,間接拉抬了 0050的報酬率,掩蓋了前述三大缺點,讓他繼續持有0050的信心不會動搖。

施昇輝在臉書發文表示,0050大幅調降經理費,對投資人而言,是利多消息。他指出,過去0050遭詬病的地方主要有以下三點:

1. 地緣風險過高:0050只投資台股,而台灣股市是淺碟市場,還有地緣政治風險,因此應投資涵蓋全球股市的ETF,例如VT。

2. 風險分散不足:0050的投資組合中,台積電占比高達57%,無法有效分散風險。因此該買單一成分股比重較低的ETF,例如VT。

3. 經理費偏高:0050的經理費較高。此次調降後,仍高於VT。

施昇輝直言,近兩年台積電股價大漲帶動了0050的報酬率,掩蓋了上述缺失,因此,他將0050視為核心持股的信念並未動搖。

本次0050調降費用率,未來將依規模逐步調整費用。截至1月22日,0050的規模為4469.26億元,經理費從0.32%大砍至0.11%,保管費由0.035%調降至0.03%,新的費用率於1月24日起生效。

後續隨著規模擴大,費用將進一步降低,若超過5000億元,經理費將降至 0.08%;若超過1兆元,經理費最低至0.05%,保管費最低可達0.025%。

值得一提的是,「小0050」之稱的富邦台灣采吉 50(006208),其經理費設定為基金淨資產0.15%,保管費費率為0.035%,內扣費用較低。如今0050大砍費用後,已低於006208的水準。預計台股封關後,2檔市值型ETF將展開激烈的搶客大戰。

◎免責聲明:本文所提及的個股及專家觀點,非任何投資建議與參考,投資人應獨立判斷,審慎評估風險,自負盈虧。

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