【高息ETF拚場2】定期定額實測 投資3年最能賺價差的是這檔

過去3年,00713定期定額價差累積效果最佳。
過去3年,00713定期定額價差累積效果最佳。

目前國內規模前5大高股息ETF,分別是0056(元大高股息)、00878(國泰永續高股息)、00713(元大台灣高息低波)、00701(國泰股利精選30)及00730(富邦臺灣優質高息)。其中,00878成立未滿3年,其餘皆超過5年。若小資族定期定額這幾檔高息ETF,扣除配息,價差累積效果最好的,究竟是哪一檔?

以每月扣款1萬,定期定額1年來看,表現最好的是00730、報酬率為7.82%;其次是00878,表現穩健仍維持正數;其餘皆繳出負報酬。拉長至2年來看,00730報酬率仍是正數,其次是00878、小虧3.7%。

再將時間拉長至3年比較,00713及00730報酬率分別是3.64%、3.17%,也就是在不考慮配息下,還能另外賺到價差,定期定額累積財富的效果大。

一般人在挑選高股息ETF時,最看重殖利率,以0056為例,選股邏輯即是從台灣50指數及台灣中型100指數成分股中,挑選未來1年預測現金股利殖利率最高的50檔股票作為成分股。

根據證交所資料顯示,2月份ETF定期定額前3名,分別是0050(元大台灣50)、0056及00878;交易戶數分別是15萬8101戶、12萬9021戶,及12萬501戶,這些每月滾入資金的存股族,不妨定期檢視績效,調整配置,這樣才能找到理想的存股工具,持續壯大財富。

  • ETF定期定額實測

資料來源:CMoney,2020/3/31~2023/2/24。說明:定期定額累積金額與報酬率以月底收盤價試算
資料來源:CMoney,2020/3/31~2023/2/24。說明:定期定額累積金額與報酬率以月底收盤價試算

 

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