雙O助攻 打造亞洲資產管理中心

金管會打造亞洲資產管理中心,銀行OBU(國際金融業務分行)、保險OIU(保險業國際業務分公司)成要角。金管會表示,OBU業務將擴展到財富管理,協助台商打理留在境外的資產,OIU擬爭取延長租稅優惠,與開放可賣更多類型的保單。

銀行局副局長童政彰表示,OBU現行主要業務有三項,即聯貸、買賣有價證券、外匯交易,導致現在客群多局限在需籌資的客戶,如有需要聯貸才來找OBU,但其實依現行國際金融業務條例,當中就有開放OBU可針對境外自然人、法人等辦理資產配置或財務規劃顧問諮詢等,但國內OBU發展長年多忽略此業務。

OBU發展財管是否會排擠現有DBU財管業務?童政彰指出,不會有排擠效應,台商在海外賺了錢,一部分匯回台灣,一部分會留在海外,匯回台的錢現行DBU就可做資產管理,但在海外的錢多只能找境外金融機構,且匯回台不管稅負、外匯等交易成本較高,現在講「台灣人的錢由台灣人管」,盼台商在境外的錢,依然可由台灣金融機構提供資產管理服務。

接下來希望國銀可加大資源在OBU財管業務上,包含擴充人員、設備等,以提供台商在海外資產的管理、客戶資產配置,與家族辦公室、家族企業傳承永續等規劃。母法已有訂定,後續會配合業務發展修訂相關辦法,也將找國銀研商,了解OBU財管業務是否要比DBU更開放、台商在境外資金操作有哪些需求等。

OIU在疫情後跌入谷底,去年稍有起色,今年似乎又陷瓶頸,前七月僅新賣出4張保單,尤其5月~7月更是掛蛋。壽險公會副理事長莊中慶認為,OIU幾乎面臨停擺,除疫情因素外,也只能做個人、沒有法人,明年2月稅負優惠到期,希望持續有稅負優惠,也期盼「三O」串連,增加資產流動方便性。

保險局說明,將鬆綁兩大政策以活化OIU,一是向財政部與央行爭取,延長OIU租稅優惠期限再十年;二是現行壽險OIU僅賣萬能投資型、利變型保單,將參考星港,放寬OIU可開發更多類型的保單。

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