阿爾發投顧聯手永豐金證,推出定期定額ETF金融監理沙盒實驗計畫

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【財訊快報/記者巫彩蓮報導】今年金融監理沙盒首案登場,全台第一家機器人理財新創-阿爾發投顧,與複委託零售龍頭券商-永豐金證今(4)日宣佈聯手推出定期定額投資全球ETF創新實驗計畫,結合「機器人理財、API資料共享、打破複委託投資碎股限制」三大金融創新,單月扣款100~700美元,即可進行金額單(碎股)下單,做到全球配置的投資組合(4~6檔ETF),實驗規模2億元。 永豐金證總經理江偉源表示,AI智能為證券業打開新的競爭與成長機會,從服務與交易的數位化,到升級邁入金融科技創新,這次成功推出複委託定期定額監理沙盒創新實驗,以API資料共享機制打造客戶跨公司一站式服務體驗,展現公司金融科技創新實力,FinTech的創新運用將是未來開放金融的發展方向。

阿爾發投顧董事長陳志彥指出,目前全球機器人理財資產規模約1.3兆美元,預估到2025年之際,將成長到3兆美元,現階段複委託只能以整股數單投資全球ETF,尚未開放金額單(碎股)下單,要做到全球配置的投資組合,並考量複委託的手續費成本,每次投資金額動輒百萬元以上才划算,這種金額不是年輕人和一般上班族可以投資,此次金融創新計畫符合小資族的需求,不再讓投資海外市場看得到而吃不到。

永豐金證數位金融處副總經理蘇威嘉指出,這項創新實驗突破複委託只能定期定股的限制,小額投資人可以定期定額投資全球ETF投資組合,參與實驗的投資人從阿爾發投顧取得機器人投資建議,透過API將交易指示串接到永豐金證券完成交易,阿爾發投顧機器人理財介面提供帳戶管理,包括查詢交易資訊、部位損益、帳戶餘額與配息金額。

此次創新計畫另一大特色是阿爾發投顧透過國內最大民間憑證發行機構「TWCA臺灣網路認證」的「行動身份識別服務(Mobile ID)」進行實名身分驗證機制,透過手機輸入門號及身分證字號,就可以經由所屬電信業者確認門號持有人真實身分,完成實名身分識別認證,並搭配電子簽章完成線上開戶。

阿爾發投顧表示,此次「全球ETF智慧配、定期定額自動PAY」監理沙盒創新實驗計畫,單月扣款落在100~700美元,700美元上限係為符合金融沙盒投資25萬元的規定而來,以國人定期定額投資平均7000元計算,2億元實驗額度可供參與人數約2300人,機器人理財服務包括設定財務目標、評估風險屬性、進行資產配置、建構投資組合、監控與再平衡等五大項目。