銀行員超機警！櫃台攔詐非法金流去年突破百億元 年增33%
銀行行員超機警！金管會今（13）日公布去年銀行員在櫃台攔阻詐騙非法金流突破百億元大關，2024年透過達到101億元，較前一年大增3分之1，幅度32.9%；件數亦從1.13萬件提高到1.35萬件，再增二成。為強化阻詐，金管會擬祭出「棒子與蘿蔔」，研擬強化警示帳戶控管措施，將要求控管成效欠佳之金融機構改善，做得好有獎勵。
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銀行行員臨櫃關懷是防範詐騙的最後一道防線，據統計，金融機構臨櫃關懷攔阻件數達11,300件，攔阻金額近76億元；113年攔阻13,580件，攔阻金額逾101億元。以件數來看，年增20.18%，金額則成長32.89%。
為全力打詐，金管會督導38銀行及郵局，要配合內政部警政署建立電子化平台，目前司法警察機關與金融機構間之警示帳戶通報已採電子化方式，銀行接獲司法警察機關通報警示帳戶後，應即暫停帳戶全部交易功能。金管會將督促銀行於接獲司法警察機關通報後，除極少數特殊情況或複雜案件外，自收到通報後應即時完成資料確認及帳戶凍結作業。
金管會除促請銀行迅速完成帳戶凍結作業外，近日並已研擬強化警示帳戶控管之措施，將要求控管成效欠佳之金融機構改善，未來對控管成效良好之金融機構亦將適時予以獎勵。
金管會鼓勵銀行持續精進臨櫃關懷方法及強化人員教育訓練，並透過公開表揚方式，鼓勵第一線行員勇於阻詐，同時促請銀行簡化因防詐衍生客訴案件之內部報告內容與程序，以減輕行員負擔。
