《金融》APG直指2大不足，12月初提改善措施

時報資訊

【時報-台北電】我國本周受APG評鑑，但評審團特別點名我國離岸金融業的風險評估等仍有不足之處，還有企業實質受益人辨識上過度依賴經濟部的資訊、加上我國自然人、法人直接與間接合計持有25％股權才認定為實質受益人的門檻過高，難以真正查到受益者。

金管會副主委黃天牧表示，除了依照表定的AML／CFT（洗錢防制與打擊資恐方案）策略五大面向推動外，預計在今年12月初將提出具體措施以改善。黃天牧坦言，未來幾個月內會用書面與APG組織持續溝通，因我國境外OBU雖有租稅優惠，但監理法規跟國內帳戶都是同樣規範，不過最終受益人認定確實還有深入查核的空間。

APG評鑑團本次特別點名金管會部分業務包括OBU（境外金融分行）、OSU（境外證券分公司）、OIU（境外保險業務分行）在盡職審查客戶（CDD）部分過於依賴基本文件，風險評估顯然有不足之處。評鑑團評語：「對整個行業最近更新的OBU客戶深度與品質有疑慮。」

評鑑團對OBU特別關注其來有自，因我國過去禁止直接投資中國，不少台商請金融業者協助在BVI（維京群島）、開曼群島成立控股公司並轉投資中國，也導致銀行端在追查這些「紙上公司」部分，難以追查法人戶的實質受益人。(新聞來源：工商時報─林昱均／台北報導)

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