《金融》國人安心樂活享退調查 季配ETF躍升理財新寵

時報資訊

【時報記者任珮云台北報導】富邦投信自2017年起即開始委託中華經濟研究院，針對不同世代之退休理財進行專案研究，近幾年開始觀察到年輕族群投資心態較以往更為主動積極，對股市的參與度及關注度明顯提升，是一個好的現象。富邦投信今(6)日與中華經濟研究院聯合再度發表今年度「國人安心樂活享退調查」研究結果，並針對2025年的趨勢投資做深入分析。調查顯示，國人退休規畫準備仍顯不足，在投資工具中，有越來越多投資人選擇以ETF的方式進行投資，同時，雖然月配型ETF的討論很多，但多數退休理財以選擇季配型為主。

富邦投信董座黃昭棠表示，台灣目前ETF投資人數已達1400萬餘人，占比已經超過6成，明年台灣ETF市場將再加入主動型基，ETF的投資效率大幅提升，為累積退休準備提供良好環境。富邦投信早在8年前就看準ETF適合作為退休理財的選項，並與中經院合作規劃這項研究調查，確實非常有遠見，這8年之間，ETF從乏人問津到成為炙手可熱的商品，ETF的商品優勢已經逐漸為國人熟悉，更是退休理財最適合的投資工具之一。

黃昭棠也提供他長年致力於ETF領域的專業見解，建議投資人要回歸初心，退休理財越早開始越好，特別是長期複利效果的觀念，富邦投信其實每年持續宣導，當然更重要的就是，要在對的時候做對的配置，長期複利的效果才能顯現。舉例來說，年輕人最大的本錢就是時間，選擇市值型ETF才能有很長的時間可以享受經濟發展的成長，時間複利是年輕人最好的投資利器；而屆臨退休的族群則需要現金流，因此隨著退休時間越靠近，則應該開始提高配息型ETF配置比重。

從今年度「國人安心樂活享退調查」的調查結果發現，ETF在過去幾年的多頭行情中得到更多投資人的認同，有越來越多投資人選擇以ETF的方式進行投資。特別是過去1年才開始參與ETF的投資人大約占3成，其中可以留意的是24歲以下，有將近7成是近一年才開始投資ETF，足見近一年ETF投資已蔚為風潮，成為年輕族群新寵。此外，以定期定額方式進行ETF投資的方法應該已經深入人心，隨著投資金額的累積，本次調查中也觀察到投資人對於投資資訊的需求比以往更大。

在國人安心樂活享退調查中顯示，高達86.13%的受訪者表示，配購買該類產品，尤其以季配型ETF的50.73%占比居首，月配型占比25.12%，則位居第二。

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