《金融股》凱基銀行推出全新財管會員制度 鎖定1億資產頂端客戶

【時報記者張佳琪台北報導】回應高資產客戶日益重視的財富管理與家族傳承需求，凱基銀行宣布，自2026 年起將全面更名財富管理會員制度，並且新增資產達新台幣一億元以上適用的「私人銀行會員」。不僅鎖定高資產客群，也展現凱基銀行深耕財富管理領域的企圖心。

根據金管會公布2025年11月底的統計資料顯示，我國高資產「財富管理規模」（AUM）金額已經達2兆0767億元，年成長50.63%。顯示高資產客群龐大、且資產快速增長，在財富管理上的需求也大幅增加。針對私人銀行財管會員，凱基銀行整合集團資源，建立涵蓋法律稅務、投資信託及企業金融等專家團隊。服務範疇從個人資產管理延伸至家族治理，提供家族資產規劃、企業管理、財富傳承、繼承教育及慈善公益等家族辦公室服務，協助客戶落實資產制度化管理及永續性的家族財富治理。

在金融商品規劃上，凱基銀行以「財富管理 2.0」為核心，聚焦資產配置彈性與資金使用效率。除了推出多元信用評等債券與外國債券拓展投資配置，更導入金融資產組合融資（Lombard Lending）及保費融資等方案，讓客戶在維持資產配置的同時，也兼顧資金調度靈活性與風險控管，讓資產管理成為支撐個人、家族與企業長期發展的重要後盾。

凱基銀行私人銀行財管會員亦享有全方位尊榮權益。涵蓋銀行交易優惠與信用卡專屬禮遇，同時配置全天候私人禮賓侍從秘書服務，提供米其林餐飲預訂、全球五星級飯店入住禮遇、全球機場貴賓室及機場接送服務，並可協助預約安排演唱會、運動賽事、高端健檢及VIP特約門診諮詢，精準滿足客戶的生活品味與健康管理需求。

凱基銀行推出的全新財管會員制度，重新梳理財富管理分級架構。針對資產100萬到資產1億元以上的客群，分為KGI Elite 菁英（資產 100 萬）、KGI Gold 金采（資產 300 萬）、KGI Platinum 白金（資產 1,000 萬）、KGI Diamond 鑽石（資產 3,000 萬）及資產1億元以上的KGI Private 私人銀行會員。對應提供不同客群專屬服務與權益，並滿足客戶在不同財富階段的需求，享受凱基銀行全新財富管理體驗。

凱基銀行指出，為歡慶凱基私人銀行會員正式上線，推出會員專屬限時活動，即日起至3月31日止，成功加入或成為凱基銀行私人銀行會員者，除可享美元高利定存優利最高6%優惠外，完成專業財富規劃面談的私人銀行會員，還可享限量歐洲百年居家精品Georg Jensen Bloom置物碗乙份。若成功推薦親友成為凱基銀行私人銀行會員，再享遠東SOGO百貨禮券50,000元推薦禮。