金融債穩定性更勝金融股一籌 富蘭克林華美「FT金融債10＋」升級版優息債ETF 11／12掛牌

近年投資人對穩定收益資產的需求明顯升溫，金融債因受政府嚴格監管、信用風險低、收益穩定，逐漸成為債券市場焦點。據歷史資料顯示，投資金融債穩定性更勝金融股一籌。富蘭克林華美投信最新推出「FT金融債10+」（00986B）升級版優息債ETF為全台首檔追蹤「ICE TPEx 10年期以上成熟市場投資級美元金融債指數」的ETF將於11月12日掛牌。

富蘭克林華美投信指出，根據統計，近三年台灣主要金控公司平均現金股利率約3％至4.5％，而金融債指數平均殖利率超過5.4％、最高可達6.5％，顯示金融債殖利率優於金融股。此外，債券投資人具清償優先權，債息發放穩定性亦高於股利，為尋求穩定報酬與資本防禦的投資人提供更佳選擇。

富蘭克林華美投信最新推出「FT金融債10+」（00986B）延續「FT好＋債」系列「穩健、優息、分散」精神，嚴選成熟市場金融業龍頭發行之投資級長天期美元債，結合收益率優勢、低違約率與月配息設計，打造兼具收益與防禦特性的升級版金融債ETF。

00986B的追蹤指數涵蓋美國銀行、摩根大通、高盛、富國銀行、花旗集團、匯豐控股、巴克萊與瑞銀等國際金融巨頭，成分債平均信評達A3以上，整體殖利率5.64%，存續期間約11.4年，指數市值超過2,100億美元。富蘭克林華美指出，金融債違約率僅約0.61％，遠低於投資級公司債平均的1.5％，顯示金融債在安全性與報酬性之間具良好平衡。

富蘭克林華美投信「FT金融債10+」基金經理人洪慧珊表示，金融業因全球嚴格監管與大型機構雄厚資本而具備獨特穩健性，金融巨頭不僅財務結構穩固、營運能力佳，其發行債券的安全性與可靠性遠超多數產業。

她指出，目前金融債投資前景受多重利好支撐。市場普遍預期聯準會即將進入降息週期，利率下行可望推升債券價格表現空間；同時，美國監管政策逐步放寬，為金融業注入活力。近期美國大型銀行公布亮眼營收，美國銀行、摩根士丹利第三季獲利分別成長23％與44％，進一步強化市場對金融債的投資信心。

洪慧珊並提到，歷史數據顯示，當利率由升轉降時，長天期投資級金融債表現尤為突出，是利率拐點時的理想布局。在市場波動加劇之際，金融業基本面穩健、政策面正向，金融債的信用狀況良好，相較於股票投資風險更低且具穩定息收特性，更符合當前投資人在風險考量下的穩健配置需求。

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