逾7成民眾偏好台股、境內ETF 中國信託銀行提醒用這招穩定布局

全球市場受政經情勢影響出現劇烈波動，民眾的資產配置與理財習慣偏好亦有變化。中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）18日發布「2025年第二季理財趨勢調查」，7成受訪者對於關稅政策、美中關係等政經情勢感到擔憂，而近6成受訪者採暫緩資金進場，投資策略轉為觀望。市場不穩定期間，受訪者最感興趣的投資產品為台股／境內 ETF（74％），並以25至30歲族群為大宗，顯見資本相對較小的新世代，已逐步利用具高成長特色的ETF累積資本。中國信託銀行建議，面對市場動盪，民眾可善用定期定額方式申購基金或境內ETF，穩健布局策略。

中信銀行針對客戶進行網路「2025年第二季理財趨勢調查」，結果指出，面對此波市場動盪，受訪者感興趣的投資產品以台股／境內 ETF（74％）為主，其次為美股／美國 ETF（34％）及黃金、美元等避險資產（29％），而近四成受訪者願意平均每月挪出薪資的16％至30％投資理財。然而，在投資工具選擇多元的時代下，民眾進行投資理財時可能遇到困難，以「可投資的金額較小，所以選擇也少」（39％）居首，其次分別為「時間太零碎，無法好好研究／了解」（31％）與「擔心市場波動，難以承受損失」（31％）。

有鑑於此，中信銀行建議，考量投資資金及擔憂市場劇烈波動的民眾，可參考「累積財富，從0開始」基金投資優惠方案，線上定期定額基金享0申購手續費和0信託管理費優惠，或透過「境內ETF輕鬆布局」線上定期定額申購境內ETF享申購手續費0.1%優惠且免收證券商交易手續費和信託管理費，中信銀行精選的全球ETF與主題基金組合，不僅涵蓋多元地區與產業，且具備風險分散與追求長期穩健成長的雙重優勢，藉由定期定額投資，達到穩健理財之目標。此外，希望穩健收益的民眾，可承作中信銀行推出「新台幣新錢定存優利」，今（2025）年6月底前最高年息享1.76%，「外幣新錢定存優利」則於今年7月底前美元最高年息可享5.2%，因應變局優利累積資產。

進一步觀察，受訪者面對近期震盪幅度高的市場環境，七成受訪者表示感到擔憂，中信銀行建議善用「全方位家庭理財健診」試算工具，試算理財目標及缺口，更可透過中信銀行理財團隊諮詢協助達成目標。中信銀行持續加強理財團隊專業能力，目前已有493人取得國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner®, CFP®），持證數居金融業領先地位、累積606人持有退休理財規劃顧問（Retirement Financial Advisor, RFA）證照、503人取得高齡金融規劃顧問師及247人持有家族信託規劃顧問師認證，為客戶提供全方位的財富管理服務。

調查發現，59％的受訪者獲取理財訊息最偏好圖片搭配文字說明，中信銀行「人生財富學院」網站提供圖文並茂的理財新知，為各世代制訂理財解方，而第一手理財新知亦可利用「中國信託財富管理LINE官方帳號」獲取，更多詳情請上中信銀行網站www.ctbcbank.com查詢。

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