解密金管會為什麼勒令吳東進停止新光人壽董事及董事長職務？

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金融監督管理委員會（下稱金管會）15日通過對新光人壽保險股份有限公司（下稱新光人壽或該公司）違反法令之處分案，金管會辦理有價證券投資業務專案檢查及一般業務檢查，發現該公司辦理資產配置及清償能力評估控管作業、投資決策及風險控管作業及股權商品交易人員利益衝突防範作業，內部控制有嚴重缺失，核有違反保險法規，及有礙公司健全經營情事。因此，金管會依《保險法》對新光人壽與董事長吳東進等個人，作成處分及要求改善。

針對吳東進個人的處置部分，金管會指出，新光人壽資產負債管理委員會（下稱資負會）之決議事項係該公司證券投資配置之決策依據基礎，屬高度決策單位，惟資負會未經董事會核定成立，與其下層投審會組織辦法需經董事會核定後方可實施相較，2者受董事會之約制力明顯有別，長期破壞公司內控結構，資負會組織辦法已違反公司治理架構，資負會規避董事會作為公司之最高決策單位，並自為投資決策，影響公司整體清償能力評估控管機制。

資負會成員組成有半數均由吳東進指定 成員結構失衡

此外，資負會成員組成有半數均由吳東進指定，成員結構失衡，不利投資決策之客觀評估，人員遴選制度設計欠當。吳東進擔任資負會主席，擁有指定資負會半數成員之權力，應更審慎審核及管理公司之整體資產配置，以符該委員會「加強資產負債之管理，以降低未來營運風險」之設立宗旨，吳東進對於有高度可能不符合董事會核定風險胃納之資產配置，未指示應提報董事會討論，凌駕董事會決策，且對於風管部門提出相關警訊，亦未善盡其主席職責綜合評估並妥適處理，而投資單位係依資負會決策辦理投資配置，致使公司於2020年1月第1周連續2日內大幅提升風險性資產部位，致公司承擔過多風險，嚴重影響公司財務健全及清償能力。

20200915新光人壽董事長吳東進(左)。(資料照郭晉瑋攝)
20200915新光人壽董事長吳東進(左)。(資料照郭晉瑋攝)


吳東進若在職將妨礙新壽確實辦理投資業務之檢討及改善

金管會認為，新光人壽董事長吳東進應負決策失當，未善盡督導新光人壽辦理資產配置及清償能力評估控管作業之責，嚴重影響公司財務健全及清償能力，有礙該公司健全經營，又吳東進過去擔任該公司董事長期間，即曾因該公司有價證券投資缺失，董事會對於執行停損及未實現跌價損失情形未予適當監督及檢討，致損失擴大，經金管會於2014年9月對該公司予以處分在案，並責成該公司檢討投審會組織成員架構，使其權責相符，該公司於2016年5月27日經董事會決議修正，將吳東進於投審會成員中移除。惟吳東進擔任資負會主席，由其指定資負會成員比例，自2016年5月之後，由原33.33%，大幅提高至行為時的57.14%，渠藉由資負會運作凌駕董事會決策，致公司大幅增加風險性資產部位，承擔過多風險，嚴重影響公司財務健全及清償能力，有價證券投資缺失一再發生，顯有礙健全經營。

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金管會指出，吳東進在職將妨礙新光人壽確實辦理投資業務之檢討及改善，實有必要於相當期間內停止其董事及董事長職務，應依《保險法》第149條第1項第6款規定，停止其董事及董事長職務至本屆任期屆滿，併依同條項第7款規定，令新光人壽於吳東進停止該公司董事及董事長職務期間，不得支付或給予吳君任何形式之報酬及福利（包括但不限於薪酬、交際費、差旅費、房屋津貼或租金、獎金紅利等各項類似性質之給付）。

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