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行庫動態:中信銀六度獲選私校退撫儲金信託銀行,新制全面開辦退休金分期請領

2020/01/13 16:14 財訊快報 巫彩蓮

【財訊快報/記者巫彩蓮報導】私校退撫儲金自2010年成立以來,致力提升私立學校教職員退休照顧水準,中信金(2891)中信銀連續六度獲選擔任「私校退撫儲金」之信託銀行,今(13)日完成簽約儀式,中信銀自今年1月1日起,協助私校退撫儲金管理會陸續開辦退休金分期請領,並啟動人生週期基金為預設選項等新制度,將對私校教職員的退休照顧從在職延伸至退休後。

  中信銀表示,中國信託擔任私校退撫儲金信託銀行,不斷在平台及服務上努力及創新,教育部私校退撫儲金監理會及私校退撫儲金管理會的指導下,十年來積極參與協助私校退撫儲金業務推動,2013年推出私校自主投資計畫,2015年因應Bank 3.0上線私校專屬的網路行動銀行,2017年推出人生週期自動投資機制,今年因應國際潮流推出退休後教職員分期請領服務,不僅退休教職員可以把全部或部分退休金繼續投資現在產品組合,在職教職員亦可被動依據年齡在三種投資組合的人生週期基金配置不同比率,以期有機會獲取更高收益提升退休生活。

  私校退撫儲金「人生週期投資組合」,係透過自主投資平台自動導航機制,根據私校教職員年齡分別配置於現有保守型、穩健型及積極型三種不同風險等級作為人生週期投資組合的基本成分,每年再根據私校教職員年齡進行動態資產配置,隨著年齡增加,逐漸降低投資風險部位權重。

  私校退撫儲金自2013年3月1日自主投資成立以來,到去年底止,各投資組合累積報酬率為保守型13.73%、穩健型44.35%、積極型45.35%,而去年報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績,仍有64%的教職員未作任何投資選擇,係由平台自動導入保守型投資組合,而今年1月1日起,人生週期型將適用新版年齡級距配置,自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生週期基金」,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略,自教職員進入私校開始至退休,都由系統自動計算與投資,猶如具有高階人工智慧的自動駕駛領航設計。

  中信銀六度獲選擔任私校退撫儲金之信託銀行,且受託管理「員工福利信託」的客戶數逾400家、逾12萬名企業員工與私校教職員工受惠,客群涵蓋不同產業類型之國內知名企業及學校法人,市占率為同業之冠,因應高齡化時代來臨,中信銀將與私校退撫儲金管理會共同攜手合作,持續將專業及創新的服務延伸至退休教職員。

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