職場達人-最佳健康險業務員李悅悌 獲國際大獎肯定

今年剛拿下亞洲信譽壽險業顧問獎「最佳健康險業務員」(Health Insurance Agent of the Year)國際大獎肯定的南山人壽順立通訊處李悅悌,與先生一起在南山人壽打拼壽險事業多年,兩夫妻一同打造順立、順可、順豐三大通訊處,至今組織發展近300人。李悅悌的成功絕非偶然,她分享自己的關鍵心法就是:大膽走出舒適圈,勇於跟陌生人交朋友;保持高度紀律,有計畫地規劃每日工作;以及,與成功的人為伍,讓自己能像海綿一樣不斷吸收新知、終身學習。

李悅悌15歲國中畢業就到美國讀書,大學畢業後,曾在美國房地產公司短暫工作一年,2004年因為家人回到台灣,從零開始打造自己的新職涯。李悅悌回想,剛回到台灣,沒有人脈、沒有背景的她,曾像無頭蒼蠅一樣迷茫,到處投履歷,但她心中很清楚,她對工作的要求,就是要「有計畫性地被栽培」。她說「我願意努力,有人願意指點我,我成功速度會更快。」

在尋找行業的過程中,李悅悌看中「保險」是每個人都需要、且具有強大前景的產業,讓她逐漸鎖定以保險業務員為未來職業的優先選擇。「人家在面試我,我也在面試這家公司」李悅悌坦言,她當年也有到其他公司面試,面試一輪後,發現南山人壽對業務員的培訓及教育最有制度,早在20年前,南山人壽就有一套財務需求分析,對人才培育投入大量資源,非常符合她當年找工作的條件;第二,因為南山人壽過去是外商,公司制度較偏美式,給予員工及業務夥伴很高的自主性,是她想要的工作氛圍,「這家公司,能讓我看到我未來的發展。」

回想初踏進保險事業的挑戰,李悅悌坦言,一開始面對客戶,其實內心是很害怕的,她告訴自己,「聽話照做」,不要想太多,照著主管教導的先去「做」,從與周遭的人分享保險知識、財經趨勢做起;同時,跟著公司的目標走,一開始光是要達到競賽目標就是很大挑戰,但有明確目標,就會不斷推動自己前進。

對於外表看起來開朗、但個性其實害羞的李悅悌,另個挑戰就是要鼓起勇氣與陌生人交談,但經過一段時間的磨練,她開始用「隨緣」的態度來交朋友,竟意外收穫許多新的客戶。她舉例說,像她到一家餐廳吃飯,覺得服務她的服務生態度很好,她就會鼓起勇氣說「我可以跟妳交朋友嗎?」,就算被「打槍」也不在意,之後若有機會再去那家餐廳吃飯,就再找那位服務生攀談,聊久後就自然成為朋友,最關鍵的是,要用交朋友心態了解對方,不以業績為導向,而是以服務代替推銷。

李悅悌的先生沈剛補充說:「她最大優點,就是永遠對人保持好奇,有欣賞別人的能力,交朋友不會在乎之後會不會成為客戶、或未來能否有利益上的好處。」李悅悌認為,這其實是她逼自己練出來的,因為有目標,必須逼迫自己改變,跨出舒適圈,但現在回想,得到最多的人反而是自己,因此開拓很多新的視野。

投身保險事業至今超過20個年頭的李悅悌,也從生澀的業務新人茁壯成卓越的團隊領導者,其所帶領的團隊連續12年獲得南山榮譽會「最佳通訊處」的表揚,是實收保費、意外及醫療險銷售、增員、客戶服務全方位績優表現的業務團隊。因為成功創造健康與服務結合的新銷售模式,並致力協助年輕業務夥伴成長,在今年,李悅悌從11個國家、超過200位參賽者中脫穎而出,成為台灣唯一一位獲得「亞洲信譽壽險業顧問獎」最佳健康險業務員殊榮的業務員。

李悅悌認為自己能夠獲獎的原因,很重要的是她對客戶全方位的關心。一般來說,客戶都認為業務員銷售保單,售後服務就是理賠,但李悅悌會定期督促保戶做健康檢查,提醒要按時運動,主動關心保戶的生活作息、飲食;甚至,為保戶找跑步教練、健身教練所舉辦的教學課程,「揪團」帶客戶爬山、跑步,為了能完整向客戶說明健康的重要性,她自己也持續精進醫療知識,成為南山人壽「健康青年軍」的最佳典範。

強調「終身學習」的李悅悌,個人給自己設立的目標,是要往國際終身會員COT(超級會員)和TOT(頂級會員)邁進;同時,也希望可在五年內培養出3~5位接班人,訓練接班人有能力再成立新的通訊處,落實團隊設立的願景「成為不斷培養領袖的卓越團隊」。

達人座右銘

只要信不要怕,常常喜樂,凡事謝恩

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