紀律為王!過去四次金融海嘯跌二成進場定期定額 半年勝率100%

·Yahoo財經特派記者

股票市場「紀律為王」!據過去四次金融海嘯歷史經驗,只要跌幅逾二成後開始進場定期定額,3個月到半年後的勝率也相當高,約有75%~100%;若以納斯達克ETF來說明,當納斯達克指數跌幅超過2成後,進場投資納斯達克ETF至3個月到半年後,平均可達10%報酬,不管持續下跌或觸底反彈,都比單筆進場報酬率高。

示意圖/取自Getty
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富蘭克林華美投信分析,根據過去四次(如金融海嘯、美中貿易戰、新冠疫情等)跌幅夠大而且修正期間夠長的股市回檔期間,採取定期定額投資的策略3個月、6個月甚至到1年後,不管是持續下跌或觸底反彈,報酬率都會比單筆一次進場的更具有優勢。所以,不確定行情怎麼走時,採定期定額是最無壓力的進場參與方式,加上兩千元起即可開始投資一檔基金,完全符合小資族又想投資又沒有足夠銀彈的需求。

如果投資人要找一個勝率較高的投資方式,定期定額也可以拉高達成率;根據富蘭克林華美投信表示,當大盤指數跌幅超過2成後開始進場定期定額,3個月到半年後的勝率也相當高,約有75%~100%;若以納斯達克ETF來說明,當納斯達克指數跌幅超過2成後,進場投資納斯達克ETF至3個月到半年後,平均可達10%報酬率,且半年後勝率奇高。

富蘭克林華美投信認為,2022年由於美國快速升息影響,市場震盪加劇,投資理財應該用更簡便的方式進行,建議除可利用2千元起投資基金產品(如:AI、生技、中國A股、第一富與特別股等),累積到足夠的啟動金額門檻,即可啟動母子基金的機制自動轉換,一旦子基金獲利又將自動轉入母基金做累積,這樣的資金循環,空頭來襲也不用怕,小錢也可以慢慢累積滾成大錢。

市場總會遇到事件波動或行情變化,包括突然因非經濟因素影響殺出黑天鵝,亦或不知何時可入場,甚至不懂如何做停利、停損的疑慮。富蘭克林華美投信8月中旬正式推出定期定額「金循環」方案,期望推廣投資人利用兩千元起定期定額基金開始,透過小額先累積資金,再將小錢轉至母子基金投資循環,讓客戶可長期持續投資,避開波動並累積資金正向循環。

「金循環」具有三大特色,特色一、循環複利:藉由定期定額投資,錢生錢贏得獲利機會。特色二、自動鎖利:累積一定數量後轉到母基金投資,避免跟隨市場追高殺低。特色三、分散風險,建議子基金可選擇各類股票型基金為輔,母基金則以兩檔債券型基金為主,互為搭配、可做好資產配置。

(審核:呂俊儀)

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  • Yahoo財經特派記者 葉憶如:22年財經主流媒體資歷,從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0,見證台灣大小企業集團興衰史,歷經國際5次金融危機。認為金融即生活,無所不在,再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財,你不理財,財不理你。

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