真的有可以「天長地久」的投資標的?!

·財神
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長期投資是一個簡單投資法;問題是如何找到能長期存在的企業?

統計20年來,台灣企業超過=400家從股票市場上消失,比率高達兩成。像:樂陞科技、復興航空、明星紡織、國泰塑膠及國際海運…都下市了。

怎麼挑選能夠長期存在的標的,實在不簡單。為此,股神巴菲特提供了一個好辦法,建議買進投資市場指數型基金,而不是單一個股。因為指數基金每年或每季會調整持股,即使30年後榜單上的個股可能完全不同,所持有的市場指數型基金,因為隨著不斷調整持股,一樣長存於市場。

*陸股ETF概況

由於目前各國股市大都基期已高,創歷史新高的有美股道瓊(5月35091點)、台股(4月17709點)。相較之下,陸股基期較低,上證指數(6月最高3629點),因此選擇以陸股ETF為案例:

陸股5檔ETF內容

統計時間:2021/6/15
統計時間:2021/6/15

*長期投資 新經濟股勝出

陸股的ETF大致分為二類:

1類是追蹤「上證A50、上證180、滬深300指數」以金融、地產為主,屬於中國舊經濟。

2類則是追蹤MSCI,納入美股ADR及港股,包括許多海外上市的資訊科技類股,像是阿里巴巴、騰訊、百度等 …歸類於新經濟。

長期投資以新經濟股較具未來成長優勢,上表中的00739元大MSCI A股,以及00752中信中國50,二檔為新經濟股,以下比較二者的持股內容並進行說明(不代表推薦)。

二檔陸股ETF持股TOP5

持股TOP5
持股TOP5

00739元大MSCI A股前5大持股中,只有寧德時代(電動車電池),屬於新經濟概念股。

00752中信中國的前3大持股為:騰訊控股、阿里巴巴-SW與美團,都屬於新經濟概念股,且三檔持股比重超過4成,比較名符其實。不過, MSCI每年2月5月8月與11月,會調整成分股的內容,投資人要持續追蹤觀察,才能了解該ETF的真正持股內容。

*投資ETF注意事項!

ETF有分主動型與被動型。主動型ETF,基金經理人不定時會更換持股,所以有人為因素干擾,而且費用(認購費+經理費+某些會收表現費)比較高。

被動型ETF按MSCI公布更換成分股,費用比主動型ETF少一些,台股的0050就是被動型ETF。

另外,台灣股市中的陸股ETF,有些會有成交量不足的問題,008201 BP上證50,就有長期成交量不足的現象。2021/6月1~15日之中,就有1、2、3、4、15等五天,成交量是0張。如果投資人有緊急的資金需求,會面臨賣不出去的風險。

最後,選對ETF很重要,尤其是績效必須能COVER投資的各項成本;否則白忙一場,也喪失了長期投資的意義!

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