理財新手別錯過！證交所權威指引 揭開債券ETF致富祕密
財經中心／師瑞德報導
在瞬息萬變的金融市場裡，投資人最在意的問題不外乎是：該怎麼在追求報酬的同時，又能兼顧穩健？過去，大多數人一談到債券投資，第一個念頭就是透過銀行購買債券型基金。然而，隨著ETF（指數股票型基金）的普及，投資工具選擇更多元，如今除了股票ETF之外，「債券ETF」正悄悄成為資產配置中不可或缺的一環。
證交所特別發文介紹，相比於傳統的單一債券，直接購買門檻往往動輒數百萬甚至上千萬元，一般投資人幾乎難以入手。再加上流動性不足、交易不便，即便有心投入也常因條件受限而卻步。債券ETF的出現，正好解決了這些問題。它是一種被動式基金，追蹤特定債券指數的表現，投資人只要像買股票一樣在證券市場下單，就能用小額資金便捷地參與債券市場。更重要的是，透過ETF可以一次性分散持有一籃子債券，避免把雞蛋放在同一個籃子裡，也減少了單一債券違約所帶來的衝擊。
目前市面上的債券ETF種類相當多元，包括投資等級公司債、新興市場債、非投資等級債券，甚至公債ETF。其中，「投資等級公司債ETF」和「公債ETF」是最常見、也最受小資族關注的兩大類型。前者主要投資在信用評級為BBB-以上的公司債，通常由財務體質穩健、具履約能力的企業發行，因此違約風險相對較低，能提供穩定現金流，波動度也比股票低。不過，它的價格仍可能受到整體經濟環境影響，例如景氣下行時，企業償債能力下降，就會衝擊債券價格。至於公債ETF，則鎖定各國政府發行的公債，像是美國公債ETF最具代表性，由於背後有美國政府信用背書，一直被視為違約風險極低、流動性又高的資產，特別是在股市震盪時，更常被投資人拿來當作避險工具。
台灣證交所目前掛牌的債券ETF產品線也相當完整。像是群益推出的「ESG投等債0-5」（00985B），主打短天期美元投資等級公司債，並且加上ESG篩選因子，迎合永續投資的潮流；新光的「投等債15+」（00775B）則聚焦於長天期的美元投資等級公司債，涵蓋消費、能源、電信、銀行和保險等產業；另外，國泰的「US短期公債」（00865B）則以美國政府發行的短天期公債為主，平均年期不到一年，受到不少尋求高流動性投資人的青睞。
不過，即便是看似安全的債券ETF，也不是沒有風險。最大的不確定性來自於利率變動。當市場利率上升時，新發行的債券利率更高，舊債券的價格自然下跌，ETF的淨值也會受到影響。其次是信用風險，雖然投資等級公司債違約率不高，但若遇上金融危機，還是可能面臨壓力。再者，由於目前台灣掛牌的債券ETF大多以外幣計價，新台幣匯率的波動也會帶來損失。此外，所有ETF都可能存在折溢價風險，如果市價與淨值偏離過大，投資人可能因此買貴或賣便宜。
證交所提醒，投資人應善用公開資訊，例如證交所基本市況報導網站或投信公司官網，查看最新的折溢價狀況，避免在市場情緒高漲時追高。更重要的是，在投資之前務必詳閱ETF的公開說明書，充分理解投資策略、潛在風險與相關費用，並依照自身的財務規劃和風險承受度，選擇合適的產品。
債券ETF的崛起，不僅象徵金融商品的普及化，更代表小資族終於能用相對低門檻的方式，參與原本只有機構與富豪才能玩的債券市場。對於追求穩健收益的投資人來說，這不失為一張值得放進投資組合的「防禦牌」。
除上表所列債券ETF外，證交所亦有不同類型之債券ETF，投資人可至證交所官網ETF專區
(https://www.twse.com.tw/zh/products/securities/etf/products/bfIncome.html)或e添富網站
(https://www.twse.com.tw/zh/ETFortune/products)查詢。
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月配新強者現身！A級債竟有9％配息 息利雙稱霸 00984B橫掃月配ETF榜單
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近期ETF配息戰競爭激烈，最新月配息債券ETF年化配息率排行出爐，前10名年化配息率5％起跳，最高意外由A級債ETF超過9％的年化配息率拿下，打破市場高品質債券低配息的印象，近6個月含息報酬率更有15％的亮眼表現。
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近期ETF配息戰競爭激烈，最新月配息債券ETF年化配息率排行出爐，前10名年化配息率5%起跳，其中大華優利美A債（00984B）以超過9%的年化配息率奪冠，不僅打破市場「高品質債券低配息」的刻板印象，近6個月含息報酬率更有15%的亮眼表現。
中時財經即時 ・ 2 天前 ・ 發表留言《基金》首檔追蹤澳幣債券ETF 上櫃
【時報-台北電】台灣債券ETF市場蓬勃多元發展，由野村投信所發行之野村10+澳洲公債（00987B）受益憑證，22日於櫃買中心掛牌交易，是台灣ETF市場首檔追蹤澳幣債券指數的商品，而該檔債券ETF依規定將停徵證券交易稅。00987B的指數為「ICE TPEx 澳洲10年期以上主權及類主權債券指數」，由櫃買中心及ICE Data Indices，LLC聯名編製，成份標的主要係澳幣計價的10年期以上主權債券，以及地方政府、國營事業或具政府背景機構發行之投資等級類主權債券。 櫃買中心表示，2025年受美國對等關稅政策及美元匯率波動幅度加大影響，然而截至年底，上櫃債券ETF仍維持近新台幣3兆元資產規模，穩居亞洲之冠，顯示在穩健投資及資產配置的需求帶動下，債券ETF持續受到投資人的關注。 本檔ETF掛牌後，共計96檔債券ETF在櫃買中心掛牌交易，檔數占台灣整體債券ETF逾9成。為推動台灣成為亞洲資產管理中心，金管會將「壯大資產管理」列為重點計畫之一。櫃買中心響應金管會政策，積極協助投信發行創新性金融商品，2025年成功促成台灣首檔債券主動式ETF、股債平衡型ETF及美元加掛上櫃ETF掛牌，有效提
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櫃買ETF添新兵達96檔 首檔澳洲主權債00987B今掛牌
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時報資訊 ・ 2 天前 ・ 發表留言
首檔追蹤澳幣債券ETF 上櫃
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工商時報 ・ 21 小時前 ・ 發表留言《基金》ETF資金趨集中 今年來規模增逾2,700億
【時報-台北電】2026年開年，在台股與海外主要股市同步走揚帶動下，ETF市場規模持續擴張。 根據CMoney統計，截至1月16日止，年初以來國內 ETF整體規模合計又增加2,774億元，資金明顯集中於台股ETF與債券ETF兩大類型，占整體規模成長比重近九成。 法人說明，台股ETF今年以來規模增加1,765億元，穩居各類型之首，主要受惠於指數上漲、權值股表現強勢以及高股息與半導體題材持續吸引資金布局；債券ETF增加635億元，排名第二，在市場對主要央行政策轉向的預期升溫下，非投資等級債與投資等級債的配置需求明顯回溫，特別是在除息題材帶動下，債券ETF規模呈現穩健成長。 第一金投信表示，從台股ETF的規模變化觀察，今年規模成長率表現居前的ETF，多受惠於配息題材、分割後價格親民，以及台積電股價大漲等因素，顯著提升投資人參與意願；若以規模增加金額來看，仍以龍頭型ETF為主，其次則是受惠台積電強勢表現，帶動科技型ETF吸引買盤進駐。至於債券ETF，無論規模成長率或總規模增加，仍以除息題材為主要驅動因素。 檢視台股ETF內部結構，規模成長率表現居前者，多與半導體與科技題材高度相關。 今年成長率
時報資訊 ・ 17 小時前 ・ 發表留言
過年搶賺加菜金 40檔ETF今除息殖利率上看7%
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非凡新聞 ・ 2 天前 ・ 發表留言櫃買首檔追蹤澳幣債券指數ETF，野村10+澳洲公債今掛牌
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櫃檯買賣債券市場概況：本(115)年度截至1月16日止，累計營業天數11日一、債券上櫃概況：(單位/億元，至小數2位)(一)政府公債已上櫃計192期，發行餘額為6兆1,270.13億元，較上週減少326.00億元。(二)普通公司債已上櫃計137家1047期，發行餘額為3兆8,643.73億元，較上週增加251.50億元。(三)轉換公司債已上櫃計259家312期，發行餘額為2,681.59億元，較上週增加19.86億元。(四)交換公司債已上櫃計2家3期，發行餘額為54.99億元，較上週增加30.00億元。(五)金融債券已上櫃計35家390期，發行餘額為1兆663.76億元，本週無異動。(六)受益證券方面，金融資產證券化計2期，發行餘額為8.12億元，本週無異動。(七)外幣計價國際債券已上櫃計991期約2,178.15億美元，較上週增加0.02億美元。(八)新臺幣計價之外國債券：1.外國轉換公司債已上櫃計28家30期，發行餘額為212.62億元，本週無異動。2.外國普通債券已上櫃計3家7期，發行餘額為360.00億元，本週無異動。(九)永續發展債券：1.綠色債券已上櫃計36家150期，發行
Moneydj理財網 ・ 2 天前 ・ 發表留言台股反彈 0050秒填息、0056邁向填息之路
（中央社記者曾仁凱台北2026年1月22日電）目前資產規模前2大的台股ETF元大台灣50(0050)和元大高股息(0056)，今天同步除息，每受益權單位分別配發新台幣1元、0.866元。受惠週三美股回穩，台股今天強彈，盤中最多大漲超過600點，0050開盤後迅速完成填息，0056也朝填息之路邁進。0050每半年配息1次，此次配息1元，相較2025年7月配息0.36元調高。0050為台灣ETF龍頭，根據證交所統計，0050最新資產規模達1兆1045億元，是台灣唯一規模破兆元的ETF；另根據集保結算所資料，0050最新受益人數約211.37萬人，同樣是台股ETF中受益人數最多。0056採取季配息，此次配息0.866元，與前2季維持相同。根據證交所統計，0056最新資產規模為5273億元，僅次於0050，為規模第2大的台股ETF，並且是台灣高股息ETF規模龍頭。另根據集保結算所資料，0056最新受益人數約152.21萬人，僅次於0050及國泰永續高股息（00878），為台股ETF受益人數第3多。
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【時報記者張佳琪台北報導】根據集保戶股權分散至16日的最新統計，台股ETF受益人數上週增加3771人，統計總人數來到1220萬838人，今年以來已增2萬7348人。進一步觀察台股ETF受益人上週共21檔創新高，包括主動群益科技創新（00992A）在內的主動式台股ETF有6檔上榜最多，其次是00927、0052、00881、00935、00947、00904等科技主題。整體表現來看，以主動式台股ETF與科技型台股ETF最具人氣。 主動群益科技創新(00992A)經理人陳朝政指出，台股是投資人最熟悉的市場，因此在投資組合上不可偏廢，主動式操作可適時參酌時事對各產業的影響分析，無論消息好壞，都可以每日即時進行持股調整，以降低投資組合波動，彰顯出因應市場而主動靈活選股策略的優勢。陳朝政說，台股在農曆年前、景氣熱絡與作夢行情下，持續正面看待盤勢。 群益半導體收益(00927)經理人謝明志表示，台灣目前大多數產業仍處向上景氣爬坡循環，AI伺服器升級循環、網通設備提高頻寬的需求、低軌衛星帶動的軍備競賽，都是2026年仍將持續發酵的重要推力。謝明志指出，隨著AI應用逐步落地、相關需求殷切，台灣因擁有完
時報資訊 ・ 2 天前 ・ 發表留言
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近期美股遭遇亂流，帶動美國公債殖利率走高，成為投資人關注焦點，最新月配息債券 ETF 年化配息率排行出爐，前 10 名年化配息率 5% 起跳，其中 (00984B-TW) 大華優利美 A 債以超過 9% 的年化配息率奪冠
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