物價飛漲!三大抗通膨金融商品 讓你資產不縮水

·財神
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最近民眾最有感的就是萬物皆漲,從房價到泡麵再到衛生紙…無所不漲。

大家荷包縮水,感受很深!

下表是2021年美、中、台三國CPI統計。美國10月份通膨率最高,達到6.2%,台灣通膨也逐漸浮現,看似溫和。不過民眾實際感受,大都比政府統計數字來得強烈。

美、中、台三國CPI 單位:%

行政院主計總處
行政院主計總處

哪些東西未來會上漲?那些東西會更便宜?

未來還有東西可能會便宜嗎?女股神的看法是:因為技術提升,某些東西有可能越來越便宜。例如:衣服、手機、電動車…

至於,那些東西越來越貴?

水費、電費、瓦斯費、一定比20年前高,房價、醫療費也會逐年增加,原物料更隨著成本墊高,會繼續漲價。

抗通膨三大商品!

能對抗通的資產包括:原物料、股票、房地產…

原物料屬於基本需求,不過原物料的金、銀、銅、鐵、石油…波動度都很大。一般民眾很難了解,何時處於上升階段或下跌階段;加之原物料大都是以期貨交易,更增加了投資風險。

以布蘭特元油為例:

2008/6 高點 143.91 2008/12 低點36.2 半年間跌幅高達74.84%

2018/10 高點 86.74 2020/04 低點 15.98 一年半時間,最大跌幅也達到81.57%

有投資人在2018年底石油跌到50元左右時,買進追蹤原油相關基金(ETF), 2020年3月由於受疫情影響,油價越跌越深,當油價跌破25元時,這位投資人因為害怕,就將基金贖回,虧損了約50%。未料,油價在2020年04跌到谷底後,開始反轉;2021/11/21布蘭特原油漲到78.75,若該投資人HOLD得住,如今至少獲利25%,一正一負之間損失很大,這類波動性大商品,非一般投資人能操作。

原物料與房地產基本上不會消失,房地產要考慮的是天災人禍的風險,天災包括地震、颱風…導致房屋震毀,人禍則是戰爭。股票則要慎選,因為股票有可能下市,變成壁紙。

對一般投資人而言,想要對抗通膨,比較理想的方式是持有房地產與股票。大部分份資金投資房地產、小部分資金放股票,原物料最好是懂了再進場。

波動度大商品 操作重點!

或許有人認為,波動度大的商品,獲利幅度也大。話雖沒錯,但萬一操做不順利,損失也很可觀。

舉例來說:投資100,若槓桿一倍。當下跌50%,本金就跌完了,其實不用跌到50%,證券公司就通知你補錢了,若不補足金額,就會被斷頭。

即使少借一點,借50%,等於槓桿1.5倍,跌50%,也賠75%。

就算只借25%,同樣下跌50%,就賠62.5%。

保守一點,只拿全數本金投資,下跌50%,就賠50%。

若只投資50%本金,賠掉50%,整體資金只有賠25%;由於並沒有投入所有資金,損失得以控制,剩下的錢,還有機會再度投資。

總之,越是波動度大的商品,越不能過度槓桿,資金也要控管得宜,才不至於一次失利,全軍覆沒。

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