機器人理財規模 首破百億

魏喬怡、戴瑞瑤／台北報導
據金管會統計，截至2024年9月底止，已有17家投信、銀行開辦機器人理財業務，累積資產規模達103.93億元。圖／本報資料照片
據金管會統計，截至2024年9月底止，已有17家投信、銀行開辦機器人理財業務，累積資產規模達103.93億元。圖／本報資料照片

AI爆夯，機器人理財規模也衝高、首度破百億元，證期局副局長黃厚銘26日指出，根據金管會統計，截至2024年9月底止，已有17家投信、銀行開辦機器人理財業務，累積資產規模達103.93億元、年增率達37.62％。因為機器人理財資產管理規模愈來愈大，有必要入法監理。目前積極推動該業務的有國泰世華銀、一銀、華銀、復華投信、野村投信、群益投信。

黃厚銘表示，2018年1月起開放機器人理財業務後，每年資產規模及客戶數均有顯著成長，尤其2021年在客戶數上首度突破10萬、來到13.6萬人，資產規模較2020年有94％的增長，2022年、2023年也逐年成長，截至2024年9月底，已達17家業者開辦、資產管理規模也首度突破百億元，每年穩定成長。

機器人理財資產規模在近三年都穩健成長。2022年9月達59.2億元、年增41.93％、2023年9月達75.52億元、年增27.57％，2024年9月達103.93億元、年增37.62％。

根據金管會統計，銀行前三大為國泰世華銀行以資產規模21.65億元拿下冠軍寶座，市占率達20.83％；其次為第一銀行16.21億元，市占率15.6％；華南銀行以12.50億元資產規模、市占率12.03％位居第3。

投信方面，以復華投信機器人理財業務資產規模2.91億元居冠，市占率2.80％；其次為野村投信資產規模2.39億元，市占率2.30％；第3是群益投信資產規模0.23億元，市占率0.22％。

黃厚銘說，機器人理財從2017年開放之初，只有二家業者辦理，那時是用投信投顧公會自律規範來監理，但隨機器人理財開辦業者數量、客戶資產規模大幅躍進，基於投資人權益保障，金管會評估機器人理財監理有入法必要性，因此將原先列於自律規範的機器人理財監理原則納入「證券投資顧問事業管理規則」修正內容中，並在今年10月25日已發布相關規定，未來會視情況檢討，滾動式進行法規調適。

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