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新光金暨新壽董事長 魏寶生 闢亞洲資管中心10兆商機待開發
台灣要打造亞洲資產管理中心，已喊了20年，一直只聞樓梯響、不見人下來。新光金控暨新光人壽董事長魏寶生認為，現在是發展最好的時機，「台灣早就是亞洲資產管理中心，現在差的是最後一哩路」，他分析說，藏富於民是台灣的特色，在這基礎上，只要再針對「財團法人法、保險法、信託業法、投信投顧法」等法規鬆綁，讓現有資產活化，金融業就可再衝出10兆元的新商機。
魏寶生說，台灣資產現在已相當多，光是境內外公私募基金規模，就高達17兆1,926億元，2024年前十月成長3.55兆元。況且再看細項，還有很多具有龐大潛力的項目尚未開發。如以目前投信投顧業資產管理結構來看，比重最高的是ETF，高達6.1兆元、占65.5％，即為一很好範例。
REITs商品潛力更大
而不動產證券化基金（REITs）目前僅142億元、占0.2％，其實此一商品的潛力更大。魏寶生直言，REITs過去受到不動產證化條例規範，因限制「開發型不動產」不能投資，導致沒有太大的發展，台灣因此落後了20年，但REITs是很好的固定收益型商品，如果要尋找ETF之後，可以引導壽險資金回台投資的利器，REITs絕對是首選，由於可參與很多擁有固定現金流的投資標的，甚至投資國外的旅館、購物城等不動產、乃至資料中心等，投資方向有無限的想像空間。只要REITs法規朝鬆綁方向修正通過，就是金融業的大商機。
籲資金開放讓投信代操
台灣私募基金之所以少得可憐、僅307億元，情況也頗類似，2024年10月較去年底又少了19億元，也是應努力的方向之一；而全權委託雖然規模高達近3.4兆元，但主要都集中在壽險、政府資金、投資型保單，本外國法人、本國自然人都還有開發空間。除此，許多公會協會、財團法人基金會的資金，各種基金大多把錢擺在收益率低的定存與債券，投資股票也受限，侷限了運用方向也限制金融業的發展，如果這些資金都開放讓投信代操，魏寶生說，「我估計規模高達10兆元」。
魏寶生也注意到，多年前修正通過的「財團法人法」，投資股票不得超過財產總額5％，對單一公司持股比例，也不得超過該公司資本額的5％，且除經主管機關核准，不得購買捐贈基金總額1/2以上捐助人或其關係企業，所發行股票和公司債。但台灣很多高股息股，只要長抱就有穩定收益，只是被法規綁死，超過5％就不能再加碼，殊為可惜。
推廣家族辦公室業務
他認為，推廣家族辦公室業務是目前的政策重點之一，比照新加坡模式來管理家族資產，這是很好的新概念，金管會與財政部溝通要從OBU著手，進一步實現開放也是對的方向。他透露，之前台灣的OIU開放時，新加坡相當緊張，擔心會對陸客來台買保單構成吸引力，可惜曇花一現，現在就看稅負優惠可開放到什麼地步，來吸引台灣有錢人投資。
「金管會主委彭金隆在保險司任職時，就主張開放。舉例來說，當時同意壽險資金可委託投信投顧代操，現在來看，發展的成果相當好。」魏寶生說，彭主委又拿掉投信全委投資單一股票，不能超過該公司已發股份總數10％限制，顯示他相當了解業者關心的問題，對投信也是大利多，他對於這位金管會最年輕的主委走的開放方向相當支持，並認為，目前正是天時地利人和的最好發展時機。
魏寶生透露，由於看好這波金管會的壯大發展計劃，加上新光金適逢合併契機，新光投信將掌握天賜良機，未來與台新投信合併後，預計三年之內，就要躋進台灣的前三大投信。
