攻高資產客戶 祭獎勵辦法
為響應金管會打造我國成為亞洲資產管理中心政策，臺灣期貨交易所提供多樣化的期貨及選擇權商品，鼓勵辦理高資產客戶財富管理業務之銀行業者發行新臺幣計價結構型商品，並利用期交所上市之期貨及選擇權進行增益避險交易，藉此豐富財富管理商品線。
兆豐銀行響應領先同業，發行保本型連結臺股加權指數之新臺幣計價結構型商品，並向期交所提出申請，經期交所審核通過，期交所將頒發100萬元獎金。
期交所近期公告「辦理高資產客戶財富管理業務銀行發行新臺幣計價結構型商品獎勵活動辦法」，活動期間至3月31日止，總獎金達500萬元，期交所積極鼓勵銀行業者提出申請。
獎勵活動條件係銀行業者需符合活動期間內發行新臺幣計價結構型商品，連結標的需為期交所商品之交易標的；各檔結構型商品於活動期間內需有實際銷售實績達3,000萬元以上；各檔結構型商品需有運用期交所商品進行相關避險或增益交易。
兆豐銀行依據財富管理客戶對於資產之風險及報酬需求，為其客戶量身訂做無須承擔匯率風險的保本型新臺幣計價結構型商品，連結標的為臺股加權指數，並利用期交所之臺指選擇權商品進行避險，讓財富管理客戶可以獲得穩定的收益之外，亦可參與到臺股加權股價指數上漲的獲利。
期交所秉持投資臺灣、支援產業的精神，攜手銀行業者合作，持續鼓勵國內銀行辦理高資產客戶財富管理業務業者推出各類新臺幣計價之結構型商品，發展具臺灣特色的亞洲資產管理中心。
相關內容
《基金》銀行搶貴客 聚焦私募境外基金
【時報-台北電】為讓高資產客戶能直接參與過去多由機構法人投資的投資機會，多家銀行已將私募股權相關基金列為財富管理重點發展方向。 鎖定高資產客戶的銀行業者分析，目前架上私募商品以私募境內基金為主，投資主題涵蓋私募REITs、可轉債、個股期貨等另類資產，考量私募境內基金投資標的有限，且資本利得須納入個人最低稅負制基本所得額等問題，未來發展將以引進私募境外基金為主。 據Preqin Pro統計，目前已有66％家族辦公室投資於另類資產，可見高資產客戶逐漸依自身需求配置另類資產比重。銀行高層指出，「家庭辦公室」重點商品之一就是私募相關基金，相關基金包含私募股權、私募信貸、不動產、對沖基金、基礎建設等。 據業者觀察，已有同業計劃先引進可每日申贖、流動性高的「具證券投資信託基金性質（簡稱「具證」）」私募境外基金，如資產證券化相關、可多空操作的避險基金等，都是國外私銀客戶詢問度很高的商品類型，未來將引進高資產客戶限定的「未具證券投資信託基金性質（簡稱「未具證」）」私募境外基金，特別是加入半流動（semi-liquid）架構後的「私募信貸基金」，透過月或季申購、季贖回及限制贖回比例等機制，兼顧收益與流動
黃金期保證金 今調高
近期受國際股市走勢、美元指數及貴金屬（如黃金、白銀）價格劇烈波動影響，國內期現貨市場行情同步出現大幅波動，臺灣期貨交易所4日緊急公告調高黃金相關期貨商品保證金，並自5日一般交易時段結束後起實施。
《金融》國銀財管信用卡 拚升級
【時報-台北電】金管會力推亞資中心，台灣高資產族群規模持續擴大，國銀的財富管理市場競爭同步升溫，銀行間戰場從單純的投資商品銷售，延伸至「財管服務整合＋高端信用卡經營」。包括中信、凱基、北富銀、玉山、台新、星展、國泰世華等銀行，持續強化旗下財管等級信用卡布局，整合產品線與服務，搶食高資產客戶經營的大餅，其中，「現金回饋無上限、頂級生活禮遇」已成標配。 中信銀今年推出財管鼎鑽卡，結合會員等級提供差異化權益方案，回饋機制主打免切換、現金回饋無上限，鼎富家以上會員國內消費1％、海外消費最高3％現金回饋，及全球逾4,200家頂級酒店的房型升等、提前入住、延後退房與消費抵用金尊榮禮遇；國內整合百貨免費停車、米其林餐廳優先訂位等九大專屬回饋及禮遇搶客。凱基銀行表示，凱基銀無限卡深度整合財富管理會員權益，持卡人國內消費1％、海外消費2％現金回饋且無上限。針對頂級生活需求，提供頂級饗宴禮遇，每月指定餐廳兩人同行一人免費專屬優惠。針對二大頂級會員提供彈性年度生活禮遇，可從米其林/Fine Dining餐廳用餐、高鐵商務/一般車票、高端健檢或額外機場接送/環宇通關中自由選擇。 北富銀指出，針對財管客戶邀請申
國銀財管信用卡 拚升級
金管會力推亞資中心，台灣高資產族群規模持續擴大，國銀的財富管理市場競爭同步升溫，銀行間戰場從單純的投資商品銷售，延伸至「財管服務整合＋高端信用卡經營」。包括中信、凱基、北富銀、玉山、台新、星展、國泰世華等銀行，持續強化旗下財管等級信用卡布局，整合產品線與服務，搶食高資產客戶經營的大餅，其中，「現金回饋無上限、頂級生活禮遇」已成標配。
同欣電 公告本公司取得理財商品
公開資訊觀測站重大訊息公告(6271)同欣電-公告本公司取得理財商品1.標的物之名稱及性質（屬特別股者，並應標明特別股約定發行條件，如股息率等）:標的物之名稱:群益金鼎證券SOFRRATE區間計息保本商品、連結短期利率美金計價結構型商品、連結短期利率新臺幣計價結構型商品標的物之性質:100%保本結構型商品2.事實發生日:115/1/28~115/2/43.董事會通過日期: 不適用4.其他核決日期:核決層級:依核決權限辦理民國115年2月4日5.交易數量、每單位價格及交易總金額:交易標的與金額：群益金鼎證券SOFRRATE區間計息保本商品-美金5,000,000元(新台幣158,125,000元)連結短期利率美金計價結構型商品-美金5,000,000元(新台幣158,000,000元)連結短期利率新臺幣計價結構型商品-新台幣200,000,000元6.交易相對人及其與公司之關係（交易相對人如屬自然人，且非公司之關係人者，得免揭露其姓名）:群益金鼎證券股份有限公司、凱基證券股份有限公司；非關係人7.交易相對人為關係人者，並應公告選定關係人為交易對象之原因及前次移轉之所有人、前次移轉之所有人
【公告】同欣電取得理財商品
日 期：2026年02月04日公司名稱：同欣電(6271)主 旨：同欣電取得理財商品發言人：呂紹萍說 明：1.標的物之名稱及性質（屬特別股者，並應標明特別股約定發行條件，如股息率等）:標的物之名稱:群益金鼎證券SOFRRATE區間計息保本商品、連結短期利率美金計價結構型商品、連結短期利率新臺幣計價結構型商品標的物之性質:100%保本結構型商品2.事實發生日:115/1/28~115/2/43.董事會通過日期: 不適用4.其他核決日期:核決層級:依核決權限辦理民國115年2月4日5.交易數量、每單位價格及交易總金額:交易標的與金額：群益金鼎證券SOFRRATE區間計息保本商品-美金5,000,000元(新台幣158,125,000元)連結短期利率美金計價結構型商品-美金5,000,000元(新台幣158,000,000元)連結短期利率新臺幣計價結構型商品-新台幣200,000,000元6.交易相對人及其與公司之關係（交易相對人如屬自然人，且非公司之關係人者，得免揭露其姓名）:群益金鼎證券股份有限公司、凱基證券股份有限公司；非關係人7.交易相對人為關係人者，並應公告選定關係人為交易對象之原
聯亞期貨保證金調整 延至26日
臺灣期貨交易所於2月4日公告延長聯亞期貨契約（OTF）保證金調整期間至2月26日。本次調整係聯亞最近30個營業日內經櫃買中心2月3日再次公布為處置有價證券（前次公布為1月29日），處置期間為2月4日至2月26日，配合證券市場處置期間，原期交所1月30日台期結字第11503002331號函公告自2月2日至2月23日一般交易時段止，調整聯亞期貨保證金適用比例為標的證券未經處置前2倍之期間，延長至2月26日。
金管會加速放行 彰銀、法巴進亞資
全球金融市場呈現震盪，傳統的資產配置策略面臨全新挑戰。外銀看好私募股權與私募債權，在財富管理資產配置架構的關鍵角色，而亞洲資產管理中心高雄專區以家族辦公室為發展重心，金管會加速放行，4日一口氣同意法國巴黎銀行在台分行、彰化銀行進駐專區試辦業務，自開辦日起試辦至今年6月30日止，累計目前已有20家銀行獲准進駐。
《基金》銀行：年終獎金可用來微調投資組合
【時報-台北電】年終獎金與紅包入袋後，不少投資人第一時間會思考是否應該加碼市場，銀行財富管理部門指出，紅包未必一定要投入新的投資標的，更重要的用途，是用來微調既有投資組合結構，讓資產配置更貼近原本的風險承受度與長期規畫。 國泰世華銀行表示，投資人可依資金動用時間長短，區分短期、中期與長期資金用途，並搭配不同性質的資產配置；在此架構下，紅包可用來補強原本配置中相對不足區段，而非單點押注。 渣打銀行認為，若既有投資組合已集中於成長型資產，紅包可作為穩定器角色，搭配與股市連動度較低的資產，並透過分批方式投入，降低單一時點風險。 合作金庫銀行建議，薪資族若有較大筆年終資金，可依自身狀況，透過理財專員協助進行資產配置，部分資金進行單筆債券、基金或ETF投資，另搭配小額定期定額方式，藉此平滑投資成本。對於無暇親赴分行的客戶，亦可透過數位平台使用智能理財服務，由系統依投資屬性提供投資組合建議，並持續追蹤績效、適時進行再平衡調整。 ?豐銀行提醒，年終獎金可用於投資組合再平衡，透過調整各類資產比重，將風險與報酬維持在原先設定的範圍內，有助於長期投資紀律的維持。 玉山銀行提醒，紅包可在既有資產配置中扮演加
《金融股》群益證亞灣奪券商首單頭香 3方向打造頂尖財管品牌
【時報記者林資傑台北報導】群益證(6005)看準台灣邁向「亞洲資產管理中心」的轉型浪潮，在亞洲資產管理中心高雄專區拔得頭籌，成為全台首家成功落實成交的券商，除將政策藍圖轉化為實質商機，更成功吸引高資產客戶以實質行動展現信心，為台灣財富管理產業樹立全新標竿。 群益證善用高雄專區優勢，將過去僅限機構法人參與的稀缺投資機會，直接對接至國內高端市場。以往受限於法規，國內投資人若欲配置「未具證」性質的私募貸款、私募股權或避險基金等境外高端商品，往往需遠赴海外私銀。 如今隨著群益證進駐高雄專區試辦業務，透過群益搭建的專業平台，客戶在國內即可一站式申購上述境外高端商品，大幅降低跨境成本與風險，實現與國際接軌的全球化資產配置。 群益證指出，此次首賣由玉山投信引進的PGIM保德信私募旗艦商品，上架首周即展現強勁銷售動能，獲得多位客戶搶先布局，反應高資產客戶對「抗波動、低關聯」另類資產的強烈渴望，亦展現群益嚴格篩選標的、為客戶資產把關的專業實力，在高端客群中建立口碑。 展望後市，群益證總經理李文柱表示，進駐亞灣高雄專區僅是布局全球的起點，強調群益證立志打造頂尖財富管理品牌，未來將聚焦深化另類投資、推動跨境
銀行：年終獎金可用來微調投資組合
年終獎金與紅包入袋後，不少投資人第一時間會思考是否應該加碼市場，銀行財富管理部門指出，紅包未必一定要投入新的投資標的，更重要的用途，是用來微調既有投資組合結構，讓資產配置更貼近原本的風險承受度與長期規畫。
《金融》法巴、彰銀叩關獲准 20家銀行進駐高雄專區
【時報記者林資傑台北報導】金管會今（4）日接連宣布，核准去年6月、8月申辦「財管2.0」高資產財富管理業務的法國巴黎銀行在台分行及彰銀2家銀行，進駐高雄資產管理專區試辦業務，自開辦日起至2026年6月30日止。迄今已同意20家銀行進駐高雄專區試辦業務。 金管會2020年8月公布「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產客戶理財業務，2025年3月3日修正相關規範，刪除資產管理規模（AUM）限制門檻，全面開放銀行申辦財管2.0業務。 金管會表示，法巴銀行此次申請進駐高雄專區，試辦業務類型涵蓋保險融資、金融資產組合融資（Lombard Lending）、自行質借、家族辦公室等項目。彰銀申請進駐高雄專區的試辦業務類型，則涵蓋自行質借、保險融資、家族辦公室及跨境金融服務等項目。 金管會指出，2家銀行均應要求，就高雄專區營運據點的管理架構、內控制度、風險控管機制及洗錢防制等提出具體規畫，並落實顧客權益保護與申訴處理機制，確保各項業務在試辦期間符合法令並穩健運作。同時也要求銀行指派專責人員督導，強化自律管理能量。 金管會迄今已核准20家銀行進駐高雄專區試辦業務，包括合庫、一銀、
外匯三大避險工具 優劣大解析
匯率避險成為企業的必修課。大型匯銀主管指出，市面上主要有三大外匯衍生性金融商品，分別為遠期外匯（FX Forward）、外匯選擇權（FX Option）及換匯交易（FX Swap），企業最常使用遠匯鎖定成本，買賣選擇權的成本則偏高。若綜合使用即期外匯、遠匯加選擇權等工具，平均匯率較優，但也有要多花心力管理部位的缺點。
公股銀安養信託 兆豐勝出
在高齡化及少子化趨勢下，安養信託漸受國人關注。多家公股銀行統計，2025年辦理安養信託規模持續增加，其中，兆豐銀行信託本金規模逾160億元、辦理安養信託人數逾4,000人，規模及人數年成長皆達雙位數最為亮眼，其他銀行亦呈穩定成長。
智安投稱，香港投資人不再過度持有現金，積極將重心再次轉向亞洲
【財訊快報／劉敏夫】外電報導指出，總部位於新加坡的獨立數位財富管理平台智安投(Endowus)表示，香港投資人明顯不再願意過度持有現金，積極地將重心再次轉移到亞洲。智安投投資總監陳志敏表示，回顧2025年，上半年波動考驗投資人心態，但隨著績效差距收窄，非美國市場大幅追趕。陳志敏指出，香港投資者並未受到美元貶值的影響，反而將其視為進入新興市場的良機，由於利率的下降，香港投資者明顯不再願意過度持有現金，並重新考慮組合是否過度配置美國市場，並積極地將重心再次轉移到亞洲。陳志敏表示，中國及亞洲市場反彈，中國投資組合及亞洲基金的資產管理規模顯著成長約10倍，估值敏感型投資者重返亞洲市場，尋求投資價值。
《金融》外匯三大避險工具 優劣大解析
【時報-台北電】匯率避險成為企業的必修課。大型匯銀主管指出，市面上主要有三大外匯衍生性金融商品，分別為遠期外匯（FX Forward）、外匯選擇權（FX Option）及換匯交易（FX Swap），企業最常使用遠匯鎖定成本，買賣選擇權的成本則偏高。若綜合使用即期外匯、遠匯加選擇權等工具，平均匯率較優，但也有要多花心力管理部位的缺點。 匯銀主管說明，遠匯指的是交易雙方約定未來某一天，但須是交易日後兩個營業日以上，按照事先議定的匯率買賣約定數量的外匯，無論匯率如何變化，到期均須按事先約定的匯率進行交割。 以出口商為例，若預期一個月後有一筆美元收入，擔心美元貶值，可與銀行簽訂一個月期的預售美金遠期外匯合約；若為進口商則是預購遠期外匯。遠匯匯率與匯率預期無關，主要會受交易日即期匯率、兩國貨幣利率高低及期間長短影響。 匯率選擇權為簽訂一買賣契約，到期時買方有權利、賣方有義務依約定匯率買賣外幣。以買方來說，出口商支付權利金後，有權利賣出指定外匯，進口商則有權利買入指定外匯；以賣方而言，出口商收取權利金後，有義務買入指定外匯，進口商則有義務賣出指定外匯。 出口商透過選擇權避險，是買保險的概念，買入未
《金融》公股銀安養信託 兆豐勝出
【時報-台北電】在高齡化及少子化趨勢下，安養信託漸受國人關注。多家公股銀行統計，2025年辦理安養信託規模持續增加，其中，兆豐銀行信託本金規模逾160億元、辦理安養信託人數逾4,000人，規模及人數年成長皆達雙位數最為亮眼，其他銀行亦呈穩定成長。 臺灣銀行截至2025年底辦理安養信託財產本金共172.81億元，較2024年底微幅增加，受益人數約2.5萬人。 合庫銀行2025年辦理安養信託財產本金約115億元，受益人數7,000多人，與2024年相比信託財產本金增加約8億元；土地銀行統計，截至2025年底，辦理安養信託財產本金約為73.7億元，累計受益人數約5.3萬人，較2024年穩定成長。 兆豐銀指出，展望今年安養信託發展策略，將聚焦三大方向，分別為資產整合與多元性服務、數位轉型與科技應用、行腳推廣與異業結盟服務，除將現金、股票、投資及保單等多元資產納入同一信託架構，協助客戶整合生活、醫療、財務與保障需求，使信託帳戶資金運用更具彈性與效率外，也將透過系統升級與金融科技創新，推出整合式信託網銀查詢服務，另至各地村里與偏遠地區辦理信託宣導，推廣信託與防詐觀念。 土銀表示，今年將以高齡友善、
春節股市交易時間一次看
金馬年在即，台股將迎接最長農曆春節連假，自11日封關至23日開紅盤，期間共休市7個交易日，12、13日僅辦理結算交割作業，定期定額族若已約定在12～22日扣款契約，將順延至23日扣款及買進，而複委託最大市場美股除了16日休市外，春節期間正常交易。