搶搭ETF投資熱，達人教你三招避開地雷！

台股人氣夯翻的元大高股息（0056）即將在10／28除息，再度引發ETF投資熱；然而，元大S&P原油正2 ETF卻正要下市。究竟，該如何選對適合自己的ETF？投資達人告訴你。

「投資個股，搏的是運氣。但，產業趨勢、個股成長，很難看得準，我們是人不是神。」投資達人股魚2003年開始投資元大台灣50（0050），對他而言，ETF買的是投資組合，走的是長遠的投資，解決的是選股的痛點。

同樣打定主意要做長期投資，不追逐漲跌，也不偏好選股的，還有因研究日本漫畫《哆啦A夢》爆紅、人稱「哆啦王」的張遠。他以投資ETF為長期目標，穩穩投資十年，平均年化報酬率都有6％～7％。（延伸閱讀：靠「哆啦A夢」學三大心法，他用ETF十年累積千萬資產！）

「哆啦王」張遠。張智傑攝

只是，ETF解決投資人選股問題的同時，也產生了另一個問題──當市場上有219檔ETF商品時，你該選擇哪一檔？

挑主題》適合愛好風險的投資人

先從今年熱門的主題型ETF來看，台灣ETF投資學院創辦人李柏鋒認為，主題型的ETF是將資金投入於特定領域的好工具，但前提是投資人要對主題有自己的觀點。

以5G主題為例，投資人要再三確認成分股，是不是符合自己所想要的投資領域。

舉例來說，在人工智慧產業中，有些企業是挖金礦的人，有些企業是賣鏟子給礦工，那你想投資誰？

李柏鋒認為，若對科技產業很看好，盡可能投資更大一點的範圍，像是納斯達克指數的ETF，不一定要侷限在新興但很小的主題上，畢竟只要影響夠大，整個科技產業都會受惠。

「主題型ETF比較適合風險愛好者，」股魚補充。

投資達人股魚。賴永祥攝

以年輕族群為例，建議可配置70％的趨勢型ETF，以及30％的配息型ETF；而退休族群則可配置30％的趨勢型ETF，以及70％的配息型ETF。

也就是，按照自己的風險屬性、人生階段，來動態調整投資組合的比例。

跟大盤》適合投資新手的投資工具

對於投資新手，ETF挑選追蹤可代表大盤或市場的指數，像是元大台灣50，追蹤指數概念簡單，是很容易入門的工具。

此外，李柏鋒也觀察到，台灣很多投資人偏好投機性的交易，像是富邦VIX高度風險的ETF，或是期貨型加上槓桿特性的ETF，因高波動、價格低，受到投資人的追捧。

他建議，若不是專職的投資人，槓桿、反向、期貨這三大類的ETF，都不應該去碰。

萬一真的碰了，也不要配置過高比例、勿當長線投資，且務必設定停損、停利點。

投資ETF必學三招：「停、看、聽」！

相信一般人對於這段廣告台詞並不陌生：「投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。」

國泰投信指數商品部經理陳郁仁提醒，投資ETF前，也應注意風險，有必學三招：「停、看、聽」。

首先，買ETF前先停一下，觀察該標的折溢價的狀況，溢價超過0.5％以上（賠錢機率高）、折價0.5％以下（流動性差）的都不要碰，因造成折溢價的原因，表示市場已經陷入狂熱、導致供需不平衡，投入賠錢機率高。

再來，看ETF盤中交易的熱度，並慎選符合自己風險屬性的ETF。例如積極型投資人不建議買低波動的ETF；保守型投資人則避免投如原油正2等商品。

最後，多聽專業理財人士的意見，避免過於聽信親朋好友的意見，可利用投信官網、客服專線了解該ETF商品的成分股及風險告知。

時至今日，ETF產品包羅萬象，各種主題、區域、槓桿、反向、高股息、低波動等新型態發展，滿足國人投資方向的需求。

元大ETF研究團隊觀察，台灣的ETF發展，已從「交易導向」走向「配置為主」，並從「價格敏感」走向「品質敏感」，也就是從ETF 1.0進入到ETF 2.0。未來，將是客製化、提供投資人解決方案的時代。

本文轉載自遠見雜誌