投資也有「小白T」？這檔基金是資產配置必備的「百搭基本款」
如果時光倒轉到2025年3月，身為股票投資人的你，會不會做出不同選擇？全球股市在４月初受到川普的核彈級關稅政策震盪後，現在幾乎快恢復到年初水準，但投資環境已然不同－頻繁修正的關稅政策、匯率劇變、供應鏈風險隱憂，面對這個「再一次重生」的機會，或許把手上一部分的部位轉為低波動的資產、降低風險是比較聰明的操作。
投資總是在報酬跟風險之間作取捨，但追求資產成長就一定得承受高波動嗎？瑞士百達資產管理的量化團隊用超過20年的量化經驗，給出不一樣的答案。
事實上，市場劇烈的波動往往受到投資人恐慌或貪婪情緒所主宰，而量化策略能夠屏除人為投資可能發生的偏誤，善用經得起市場多空考驗的「3低1高」選股策略，有機會在較低的風險下達成更高的報酬。百達-Quest全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）便是以此為核心，在全球市場中尋求投資機會，長期穩健的表現，適合投資人作為核心配置之一，就像是每個人衣櫥裡都有一件基本款「小白T」一樣，百搭各種風險偏好的投資組合，面對各種市場情境都能從容以對。
獨家選股秘訣，創造亮眼績效、展現抗震實力
觀察過去短、中、長期的績效以及波動表現，截至2025年5月底，不論1年、2年、3年，百達-Quest全球永續股票-R美元的績效表現都優於同類型台灣核備境外基金晨星分類之全球大型均衡型股票類型的平均，且各期間波動度皆低於同類型平均。
該基金的核心策略是：在可控風險下創造長期價值，而能夠創造出這樣優異的成績單，要歸功於其「3低1高」的量化選股策略。Quest量化策略是瑞士百達資產管理自1999年以來開始運作的獨家秘訣。
所謂的「3低1高」即是選出具有低估值、低負債、低波動與高獲利等特質的企業。低估值指的是從企業價值、本益比角度來排除股價高昂的企業；低負債則是考量企業的負債比率是否夠低、以及現金流佔利息支出比重等；低波動則是訴求股價必須要有較低的波動度、有較佳的抗跌能力；高獲利，目標是挖掘出營業利潤率佳、長期獲利與趨勢也看好的企業。
全球布局、永續選股，持股多龍頭企業
根據上述的選股邏輯，在全球成熟市場中精選約120檔大型優質企業，並納入環境保護、社會責任、公司治理（ESG）等永續評估指標，以尋求永續發展風險較低的企業。截至2025年4月底，前5大持股皆耳熟能詳，包含蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、輝達（NVIDIA）、Alphabet、Visa，都是全球知名的企業且在各自的產業中居龍頭地位。
回歸投資的初衷，就是成為好企業的股東，期待其長期發展為投資人帶來收益，那麼在對波動的市場狀況時，就更該緊抱這些經營出色的公司股票。且基金一次涵蓋多檔股票，減少單一股票波動的影響，在分散風險方面比個股有優勢。百達Quest全球永續股票策略專注投資於財務穩健、有永續經營能力的公司，讓投資人在市場波動中保持冷靜和信心。
對於初入市場的新手、或久經沙場的投資老手而言，低波動的量化基金就像是「小白T」一樣，不僅可以單獨持有、也能做為資產組合的核心配置之一，是長期必備的「百搭基本款」。
