投信顧公會調查：30～50歲青壯年最愛買ETF！六成偏好穩定配息

投信投顧公會《2024基金投資行為調查》調查今（23）日出爐，台灣投資人的成熟度逐步提升，其中同時投資ETF與基金的比例達35%，30至50歲族群投資行為最積極，其中以ETF接受度最高；50歲以上族群則偏好傳統基金與穩健型，六成受訪者都偏好穩定配息，難怪高股息ETF最受青睞。

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投信投顧公會今（23）日公布《2024臺灣民眾對於共同基金投資之問卷調查》結果，調查指出，2024年同時投資ETF與基金的比例達35%，僅投資ETF者亦上升至34%，反映出ETF因低成本與高流動性受到青睞；而未曾參與投資者比例則從去年27%降至18%，顯示理財教育與投資普及已有初步成效，而穩健策略仍為主流，六成受訪者偏好穩定配息，保守投資取向在高齡化與生活成本提升的背景更具吸引力。

不同年齡層也呈現分化趨勢，30至50歲族群投資行為最積極，其中以ETF接受度最高；50歲以上族群則偏好傳統基金與穩健型，重視信任與配息穩定；而30歲以下族群中，仍有23%尚未進行任何投資，顯示年輕世代在投資啟蒙上仍具發展空間。

而定期定額仍為首選，42%受訪者採用此方式，且偏好小額穩健布局。值得注意的是，自動化投資與母子基金等創新工具逐漸受到肯定，但投資中斷的主因多來自資金短缺與績效落差。

此外，退休準備方面，七成民眾已展開儲備，但實際啟動時間多延後，認為應在30歲前啟動規劃者比例自2021年的37%驟降至2024年的22%，退休準備的最大障礙仍為資金壓力與優先順序選擇。

由臺北醫學大學蕭育仁教授、國立中山大學蔡維哲與翁培師教授領銜研究團隊執行，涵蓋四大主題包刮，投資行為、基金偏好、配息觀念與退休規劃。根據調查，數位操作已成主流，APP使用率高達74%，傳統電腦下單逐年下降，另外有78%的受訪者支持「TISA制度」與勞退自選平台，也反映出制度優化與投資教育持續推進。