手機一拍就能完成公司記帳!新創財報雲如何成中小企業「大財務管家」?

「我之前在兆赫電子(擔任財會處經理),大概4年前認識Jeff(吳敏哲),他專門尋找上市櫃公司的投資標的。

Jeff的投資觀點是這樣:有些公司在某個期間可能因為狀況不佳,導致價值被低估。如果投資人能選在這個期間買入公司股票,成本相對較低;等公司渡過難關後,價值浮現上升,投資人就有機會獲利。

我認同他的想法,他在上市櫃公司的投資基本上沒有賠過錢,所以我後來也跟著拜訪很多類似的公司。」這是莊皓翔的故事。

意料之外的是,在兩人共同探訪投資機會時,陸續發現許多公司缺乏合乎規範的財報,更不用說任何財務管理的觀念。「即便我們希望以私募股權投資的方式介入,對方也沒辦法接受,特別是傳統產業,公司營運就這樣陷入資金危機。」

遇到的投資瓶頸帶來省思,也讓莊皓翔看見新創與中小企業的帳務亂象,逐漸萌生了創業念頭。

財報雲提供哪些服務?解決哪些企業通點?

現在的莊皓翔多了一個新身分——數位線上財務平台「財報雲」的共同創辦人,以資本額500萬元以下的中小企業為主要客群,提供初期開設公司諮詢、記帳系統、財稅申報管理等一站式服務,目標提升客戶的財務處理效率。

財報雲app拍照記帳.jpg 圖/財報雲提供
財報雲app拍照記帳.jpg 圖/財報雲提供

經歷一次次系統改版,幫助中小企業主「把帳記好」

「說實話,多數老闆在公司成立初期,通常不會立刻想到要用什麼樣的記帳系統,他們的首要目標是確保業務能夠順利上軌道。」莊皓翔分享推廣經驗,在今(2024)年決定擴大服務範疇,先協助潛在客戶「開公司」,培養雙方之間的合作默契,包含完成公司名稱預查、統編取得、國稅局稅籍登記、營業場所預查等所有流程,「等客戶的信任感建立起來後,再進一步推廣記帳系統。」

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記帳軟體系統,是財報雲真正想獲利的地方。

從App拍照記帳功能、應收應付帳款管理,一直到匯出傳票、進銷存系統與營業稅401申報,財報雲 將不同的記帳需求設計成多個模組,讓客戶依據自己的需求來加購

「記帳系統的操作者可能不是專業財會人員,而是中小微企業主。」莊皓翔在最近(6月中旬)的系統改版調整得出結論:為了確保易用性,系統的介面設計維持簡潔,僅運用收入、支出的概念來記帳,並透過預計的收款及付款日期來提醒應收付款項。此外,App拍照記帳必須能夠自動判斷憑證種類及內容,且依據憑證內容資訊推薦相對應的會計科目,以此減少人為輸入與判斷時間。

財報雲.jpg 圖/財報雲提供
財報雲.jpg 圖/財報雲提供

市場教育難,目標年底拿下1千家客戶訂單

財報雲成立至今邁入第3年,「從試用到正式購買,相比其他家財會SaaS系統的客戶成交轉換率是2~5%,我們的轉換率是8%。」莊皓翔指出,其中不乏和運等大型企業客戶購買客製化專業,也有FunNow等新創公司買單。

但因為系統與服務內容剛剛經過一番調整,客觀來看,財報雲還在市場驗證階段。

「財務管理的重要性很常被忽略,或者被放在最後順位。」莊皓翔也坦言,財務混亂造成的痛點很痛,但企業主往往要等到繳稅、募資、申請上市等關鍵時刻才意識到問題,這會是財報雲在行銷推廣過程的一大挑戰。

與此同時,系統研發改良也在不斷燒錢,「我現在的每月成本大概接近100萬,主要就是研發成本。」莊皓翔分析,「考量客單價平均落在1,000多元,假設要追求每月損益兩平,那麼今年的目標必須拿下500~1000家客戶訂單,這是現階段最重要的目標。」

延伸閱讀:心元資本鄭博仁,從0-100成功關鍵在這2字

責任編輯:林美欣

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