戰勝疫情 國泰金總經理揭災難投資法

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(中央社記者吳佳蓉台北2020年10月5日電)疫情加劇投資不確性,台灣理財顧問認證協會理事長暨國泰金控總經理李長庚認為,以「災難投資法」搭配定期定額,是最不敗的長線投資策略,逢低擇優大膽入市,估將有不錯收穫。

投信投顧公會理事長張錫則建議,投資人應以不變應萬變,掌握高配息、ESG(環境、社會、公司治理)及定期定額三大主題,就不用擔心短期波動,美國總統大選為短期事件,之後不論誰選上,市場都會回歸基本面,且明年隨5G、人工智慧(AI)等題材發酵,台灣將會是受益者。

FPAT社團法人台灣理財顧問認證協會今天舉辦「世界投資者週」論壇,包括李長庚、張錫、金融研訓院院長黃崇哲、台灣不動產投資協會理事長黃鵬?等出席。

李長庚受訪時表示,受2019冠狀病毒疾病(COVID-19,武漢肺炎)疫情干擾,股市、匯市、利率變化不小,連國際油市都出現負油價現象,「今年做投資滿燒腦。」

對如何理財,他指出,最有把握的投資方式為「災難投資法」搭配定期定額,假設台股再跌破10年線,若投資人敢買,勝算就高,因為在逢災難、恐慌時進場,且投資是採定期定額,逢低點、有閒錢就買,分散進場時間點,儘管短期1至2年可能被套牢,不過後續回報預期仍大。李長庚表示,市場即使短期受消息面影響震盪,最終仍會恢復理性思考。

李長庚舉例,假設今年台股跌破10年線時,有買元大台灣50 (0050) 和元大高股息 (0056) ETF的,現在報酬率至少3成以上;此種投資策略雖不敗,但相當考驗人性,要把膽子練大,成功一、兩次,長線會有不錯收穫,「之後生活就會很幸福。」

對於今年大型機構投資,李長庚認為,壽險業資金運用大多長線思考,因此配置上可忍受短期波動做長期規劃,在利差、資本利得損益及匯差中找到平衡點。