年終、紅包入袋 玉山銀建議信託妥適運用
農曆春節即將到來,年終獎金及紅包陸續入帳,玉山銀行建議,可透過信託的高度靈活性,分散投資風險,進行長期理財規劃,達到資產保護與傳承等目的。
玉山銀指出,信託委託人可根據實際需求設定信託財產的管理運用及處分方式,隨著家庭情況動態調整,如「簡易型安養信託」可預先開立信託專戶,將年終逐步存入信託專戶,為退休生活預做準備;一旦於信託期間有動用需求,可立即與銀行確認後續資金運用方式,待啟動信託財產運用後再付管理費,讓資金保障不中斷。
玉山銀表示,「子女教育信託」則可由父母、長輩擔任信託委託人,與玉山銀簽訂信託契約,將信託財產轉入專戶進行管理,用於子女未來留遊學或教育支出使用;家中有年長父母的家庭則可設立「樂活久久安養信託」,透過信託服務加以整合、規劃信託財產之運用、給付方式,確保長者在未來醫療和生活上資源無虞。
因應數位浪潮,玉山銀也推出信託服務網,可線上查詢信託契約資料、信託財產庫存明細及信託財產異動明細,讓顧客隨時掌握信託狀況。例如當顧客希望知道自己的信託契約何時到期時,可透過信託契約資料查詢;當顧客希望得知自己的信託專戶中的財產金額及近期異動明細時,可透過信託財產庫存明細或信託財產異動明細來查詢。
信託具備傳承功能,玉山銀提醒,民眾在設立信託時,應洽詢專業金融機構進行深入交流與討論,再根據個人具體需求和家庭狀況,訂製合適的信託方案。同時,了解信託的各項規定及費率,並針對不同類型的資產合理規劃信託的形式,將有助於選擇最適合的信託方案。
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