市場震盪該進場?巴菲特令人意外的三個Point

「市場跌成這樣還可以買嗎?」「定期定額要不要先停扣,等穩一點再恢復扣款?」市場震盪與經濟前景的不確定性,讓許多人對投資保持觀望,不敢貿然進場,甚至停止了長期投資的定期定額部位。巴菲特之所以被稱為「股神」,就是在多數人恐慌時貪婪,最終獲得令人羨慕的長期報酬。你害怕進場嗎?那麼現在就是絕佳的時機,一起來學習巴菲特逆境中獲勝的訣竅。

巴菲特三大投資哲學,克服心魔成就股神

【一、在股價便宜時進場】巴菲特擅長耐心等待「合理價格」,所以股市低迷時,就是大舉進場的時候,因為體質好的公司也可能被一起錯殺,是以折扣價購買優質公司的大好機會。因此柏瑞投信建議市場下跌時更要保持理性,趁便宜買進高品質股票,定期定額也千萬別停扣。

【二、找尋體質佳的優質公司,緊抓投資顯學】巴菲特不買便宜的平庸公司,總是以吸引人的價格投資絕佳公司。沒有巴菲特的精準眼光嗎?交給柏瑞量化投資吧,利用電腦計算,去除人為因素,找出最有潛力的產業,將海量資訊化身有效決策工具。

【三、長期投資需忽略短期波動】巴菲特曾在2016年市場劇烈波動期建議,股市下跌時,不要密切關注市場!因為這些動盪都是短暫的,只要長期投資,時間將是提高勝率的良方。若沒有時間關注市場,建議可利用定期定額方式,長期累積部位。


資料來源:BofA Global Research,2022/3/9,柏瑞投信整理,2022/5/10。圖文僅供參考,本公司無意藉此作任何徵求或推薦。

量化選股和ESG永續商機,長期投資首選

若要尋找現階段的投資顯學,非『ESG』莫屬!根據歷史統計,各類資產加入ESG篩選後,有助於挑選到透明度較高、有健全金流、企業體制的優良企業,因此皆獲得較佳的年化報酬。在投資組合中納入ESG,也可望讓資產再加分,投資事半功倍。

柏瑞ESG量化全球股票收益基金(基金之配息來源可能為本金)兼具量化選股和ESG顯學雙重優勢,讓投資人一次掌握ESG商機,包括資訊科技,金融、非核心消費等產業,並以獨家量化策略挑選類股、掌握投資風格輪動契機,是您搭上全球永續商機、擁抱資金簇擁的投資首選,以定期定額長期投資,更能參與後市復甦的趨勢浪潮。


(註1)資料來源:Barclays,參考MSCI ESG分數,統計期間2009/8-2018/4。(註2)資料來源:Barclays,參考MSCI ESG分數,統計期間2012/10-2018/4。(註3)資料來源:MSCI,參考MSCI ACWI ESG L eaders指數及MSCI ACWI指數,統計期間2007/9/30-2020/8/31。超額報酬分別為ESG高分相對低分企業債報酬,以及ESG Leaders指數相對一般股票指數報酬。1bp=0.01%。圖文僅供參考,本公司無意藉此作任何徵求或推薦。

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【以下為投資警語】

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基金投資涉及新興市場部位,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。投資人因不同時間進場,將有不同投資績效,過去績效不代表未來績效保證亦不代表基金績效。
由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故此類型基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,此類基金不適合無法承擔相關風險之投資人,適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人,投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。柏瑞投信發行之非投資等級債券基金亦得投資於美國Rule144A債券,此類債券亦有流動性、信用及價格風險。
股票型基金在配息政策上主要是運用所投資之個股,在該公司有盈餘分配的情況下,所發放之現金股利,且該收入不一定具有定期給付之特性,該類基金之每月配息將視整體基金收益及淨資產價值之情形運作,此配息結果可能涉及本金。柏瑞特別股息收益基金(本基金配息來源可能為本金)在配息政策上主要是運用所投資之特別股個股,在該公司約定條件下,所發放之現金股利,且該收入多數具有定期給付之特性。本基金之配息將視整體基金收益及淨資產價值之情形運作,此配息結果可能涉及本基金。

柏瑞ESG量化全球股票收益基金(基金之配息來源可能為本金)將ESG投資納入主要投資重點,相關風險包括:ESG(或永續發展)主題基金之投資風險、目前ESG評鑑方法及資料之限制、缺乏標準之分類法、投資選擇之主觀判斷、對第三方資料來源之依賴等,前述相關風險、有關本基金運用限制及投資風險之揭露請詳閱公開說明書。
基金包含新臺幣、美元、人民幣、澳幣及南非幣計價級別,如投資人以其它非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者,須自行承擔匯率變動之風險。此外,因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異,投資人進行換匯時須承擔買賣價差,此價差依各銀行報價而定。另投資人民幣計價級別受益權單位時,人民幣別之匯率除受市場變動因素影響外,尚會受到大陸地區法令或政策變更,或人民幣清算服務限制,影響人民幣資金市場之供需,進而導致其匯率波動幅度可能較大,影響此類投資人之投資效益,故投資人民幣基金存在人民幣貨幣風險。另南非幣/澳幣一般被視為高波動/高風險貨幣,投資人應瞭解投資南非幣/澳幣計價級別所額外承擔之匯率風險。若投資人係以非南非幣/澳幣申購南非幣/澳幣計價受益權單位基金,須額外承擔因換匯所生之匯率波動風險,故本公司不鼓勵持有南非幣/澳幣以外之投資人因投機匯率變動目的而選擇南非幣/澳幣計價受益權單位。就南非幣/澳幣匯率過往歷史走勢觀之,南非幣/澳幣係屬波動度甚大之幣別。倘若南非幣/澳幣匯率短期內波動過鉅,將會明顯影響基金南非幣/澳幣計價受益權單位之每單位淨值。本基金投資不宜佔投資組合絕大部分,亦未必適合所有投資者;由於基金持有之貨幣部位未必與在資產上的部位配合,其績效可能因外匯匯率的走勢受極大影響。
以外幣計價之貨幣申購或贖回時,其匯率波動可能影響該外幣計價受益權單位之投資績效,因此經理公司將為此類投資人為該計價幣別之貨幣避險交易。然投資人應注意,避險交易之目的在於使該外幣計價受益權單位因單位價值下跌而遭受損失的風險降至最低,然而當該外幣計價之幣別相對於基金及/或基金資產計值幣別下跌時,投資人將無法從中獲益。在此情況下,投資人可能承受相關金融工具操作之收益/虧損以及其成本所導致的淨值波動配息金額取決於經理公司,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素上下波動。配息率並非等於基金報酬率,於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。
投資遞延手續費N9類型及N類型級別受益權單位者,其手續費之收取將於買回時支付,且該費用將依持有期間而有所不同,其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同,亦不加計分銷費用。
本基金承作衍生自信用相關金融商品(CDS 、CDXIndex與Itraxx Index)僅得為受信用保護的買方,固然可利用信用違約商品來避險,但無法完全規避違約造成無法還本的損失以及必須承擔屆時賣方無法履約的風險,敬請投資人留意。
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上述所稱之基金風險等級分類係根據基金類型、投資區域與風險,並參照投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」編製,該分類標準係計算過去5年基金淨值波動度標準差,以標準差區間予以分類等級,分類為RR1-RR5五級,數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險(如:基金計價幣別匯率風險、投資標的類股集中或產業風險、投資地區政治與經濟變動風險、信用風險、利率風險、流動性風險等),不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書,充分評估基金投資特性與風險,更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharpe值等)可至投信投顧公會網站之「基金績效及評估指標查詢專區」(https://www.sitca.org.tw/index_pc.aspx)查詢。
若您符合以下任一項目,依照相關法令規範,本公司不推薦風險評級為RR4(債券型基金RR3)~RR5以及配息可能涉及本金之基金;1) 70歲(含)以上、2)持有符合全民健康保險重傷病證明或 3) 教育程度為國中畢業(含)以下。

資料來源-MoneyDJ理財網