富邦金組「生成式AI應用推動團隊」 攜手子公司加速數位邁進

根據金管會調查，約有 47% 的金融機構表示未來將導入或擴大 AI 應用領域。富邦金控積極擁抱 AI，今年 7 月組成「生成式 AI 應用推動團隊」，號召富邦人壽、台北富邦銀行、富邦產險、富邦證券、富邦投信五家子公司參與，至今已有近 20 個專案開發中，應用場景包含員工助手、各類虛擬助手及各式作業流程輔助，持續朝全員 AI 目標加速邁進。

富邦金控已實際落地推出「知識檢索引擎」，可彙整人壽、銀行、產險、證券 4 家子公司內部規範與對外商品條款、DM 等文件資訊，結合 NLP 語意搜尋，提供同仁統一查詢入口。今年 10 月起，「知識檢索引擎」並可針對文件中圖片解析與搜尋，同時以生成式 AI 快速閱讀大量資料、摘要回答作為輔助參考，還能跨多份文件比對項目、生成表格。目前，除了子公司內部廣泛使用，並擴及前線 12 個營業單位應用場景，希望透過科技持續優化客服效率，提供客戶最佳數位體驗。

深化 AI 應用 台北富邦銀行提供兼具溫度與效率金融服務

台北富邦銀行自 2021 年起建置 AI 智能語音客服平台，整合理財、消費金融等業務，目前全行逾八成客服由 AI 自動處理，顯著提升服務效率與品質。AI 語音分析可將稽核從抽樣進化為普查，掌握服務品質與潛在風險，保障客戶權益。以房信貸為例，AI 可辨識不當行銷話術並主動轉交查核，強化消費者保護；債務協商與催收也運用 AI 分析客戶狀況，針對高齡或弱勢族群主動致電協助，展現人性化關懷。

目前，台北富邦銀行 AI 語音系統每月處理各類語音通話達 56 萬通，相當於一支約 145 人服務團隊；網頁文字對答服務量更高達每月 90 萬人次，服務滿意度達到 93%。未來，北富銀將持續深化 AI 應用，結合大數據與智慧決策，打造兼具溫度與效率的金融服務，落實公平待客，引領金融產業升級轉型。

生成式 AI 強化營運與客服 富邦人壽打造智慧保險新標竿

富邦人壽積極導入生成式 AI 技術，全面優化保險流程，從營運效率到客戶互動，展現數位轉型成果，開創智慧保險新格局。在內部作業方面，升級「核保智能助理」，運用生成式 AI 自動摘要病歷文件，成功將單件核保時間從 50 分鐘縮短至 25 分鐘。另「AI 職業代碼推薦系統」自 2023 年上線以來，已處理逾 120 萬件保單，推薦成功率達九成。此外，亦持續研發生成式 AI 應用，包括「商品開發 AI 小幫手」與「理賠智慧助理」，提升商品開發與理賠效率。

在客戶服務方面，則推出「文字客服機器人」並運用 Copilot 技術強化知識庫整合與應答準確性，也導入 AI 語音辨識的「數位語音投保系統」，協助客戶以語音完成旅平險投保，優化投保體驗。

富邦產險 AI 語音客服再進化 打造高效智慧服務新體驗

富邦產險持續以創新科技引領服務升級，運用 AI 語音機器人全面強化 0800 客服專線效能，自 2023 年導入 AI 語音技術以來，陸續推出包括語音導航、理賠查詢、保單效期查詢、文件補發、簡訊服務與智能留單六項語音自助服務功能，打造更即時、更智慧的溝通體驗。截至 2025 年 9 月，AI 語音接聽比例已突破 70%，每日平均減輕約 31 位客服人力負擔，大幅提升整體服務效率與客戶滿意度。

今年 8 月，富邦產險再度領先業界啟用「智能電訪」功能，客戶可透過 AI 語音自動完成網路投保、簽單要保、保單批改等法規必要電訪流程，從名單產製、語音撥打到結果註記全程自動化，服務效率與準確度全面提升。未來，富邦產險將持續深耕 AI 語音辨識與生成式技術應用，結合數據洞察與自動化流程，推動保險服務邁向全方位數位化新里程。

富邦證券 AI 客服、智能交易 APP  理解客戶需求

富邦證券在人工智慧應用上，以完善的資料治理為基礎，持續擴充數據深度與廣度，並透過 AI 模型技術進行數據加值，精準完成客戶分群與貼標。藉由深度分析客戶輪廓與潛在需求，設計更貼近個人化的溝通內容，並結合 App、Email、LINE 等多元渠道自動化推播，提供主動訊息服務，全面提升客戶線上互動體驗。

今年起，富邦證券運用生成式 AI 與大型語言模型（LLM），重新建構智能客服的語意辨識與理解能力，使系統從「聽懂問題」進化為「理解需求」，實現由被動回應到主動應對的躍升。此外，富邦證券即將推出 AI PRO 智能交易 App，內建 AI 投資助理，提供投資相關問答服務，還能依據投資人偏好，推送投資人感興趣的個股與投資策略等資訊，展現富邦證券在 AI 應用上的領先優勢。

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