富邦金旗下北富銀財管業務導入AI智能,資產規模兩位數成長

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【財訊快報/記者巫彩蓮報導】富邦金(2881)旗下北富銀率先將AI人工智能運用於理財客戶風險屬性評估中,開發出全台首個財富管理「AI風控」,系統上線以來,財管客戶投資意向增四成,資產規模呈現雙位數成長。 過往銀行財富管理業務風險控管上多採質化分析,藉由訪談、調查輔以經驗來分析客戶風險狀況,會帶入較多人為主觀判斷,容易與客戶風險偏好及可承受風險損失能力產生落差。

北富銀將AI人工智能技術應用在客戶風險評估,對超過5萬筆投資理財資料進行深度分析,結合機器學習技術構建風險屬性評估模型(Customer Risk Attribute Assessment Model,簡稱CRAAM),這套「AI風控」系統自去年5月上線後,客戶投資意向大增,整體財管資產規模更呈現雙位數成長,相關客訴率也降低達三成。

隨著線上金融業務發展,風險模式將頻繁變化,人工智能可望逐漸展現其快速迭代和自動化處理優勢,成為金融業提升服務品質、保障客戶權益的最佳隊友,北富銀會持續拓展「AI風控」應用場景,例如將其與海外市場或產品風險評級等多元服務進行結合,加速財管業務數位轉型,強化台灣金融競爭力。