存股光環不再?金控股今年慘遭外資倒貨 這13檔是重災區

葉佳華
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金融股一向是熱門的存股標的,但今年以來金融股面臨低利的逆風環境,又受到外資賣壓衝擊,被不少法人看壞後市。 (圖片來源/信傳媒編輯部)

金融股是很多菜籃族或是上班族、退休族喜愛的「存股」投資標之一,但今年受到全球央行接力降息影響之下,銀行利差下滑衝擊整體金融業的獲利能力,金融股更是慘遭外資大戶倒貨,像是中信金今年以來已遭到外資賣超逾百萬張、元大金也同樣被賣超90餘萬張。讓不少持有的投資人想問:「金融股今年怎麼了?」

外資今年賣超14檔金控,大賣中信金逾百萬張

金融股主要細分為金控、銀行、證券、保險4大類別,其中又以金融、銀行股最受到投資人關注。但近期外資對金融股的態度就是賣多買少,光從上周外資買超前20名排行榜中竟然沒有一檔金融股入榜就可以見到端倪,反倒是賣超卻毫不手軟。

攤開外資近一周的賣超統計表(截至9月4日為止),外資賣超前20名的上市公司當中,光是金融股就多達13家,其中金融股又以中信金被賣超7.8萬張最多,其次是兆豐金賣超4.8萬張、新光金賣超4.1萬張、台企銀賣超3.9萬張、元大金賣超3.8萬張,其餘依序則是第一金、華南金、玉山金、永豐金、開發金、合庫金、彰銀以及中壽。

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若拉長時間來看,根據《信傳媒》進一步彙整,今年以來外資對於國內15家金控股的買賣超情況,發現除了日盛金之外,其餘14家金控的外資持股比重,今年皆比去年底的水位來的低。

累計今年以來外資對金控股的買賣超情況,其中,外資大賣中信金達113萬張最多,其次是賣超元大金91萬張、賣超兆豐金65萬張、賣超永豐金56萬張、賣超開發金50萬張,另外,第一金、國泰金也分別遭調節超過36萬張及32萬張,僅有日盛金的外資持股比重呈現微幅增加、累計外資買超張數為1萬餘張。

獲利萎縮,未來幾年配息不再像往年誘人

根據金管會統計,本國銀行今年上半年國銀稅前盈餘僅1644億元,比去年同期衰退14.7%,其中,一向最賺錢的海外分行,今年上半年也僅貢獻了252.3億元的獲利,比去年同期衰退34%。

一向是熱門存股標的的金融股,今年不但面臨超低利率的逆風環境,又受到外資賣壓衝擊,被不少法人看壞後市,投資專家也紛紛示警應該採取謹慎保守操作。

倫元投顧總經理錢冠州則分析,全球掀起降息風,不管是銀行或壽險業,其利差空間皆遭到壓縮,獲利情況趨向往下,加上美國聯準會也看待低利率環境,不輕易升息,保守預期在2022年之前都會維持現階段的低利率,外資的態度自然也開始偏向保守,「我覺得這個趨勢(外資賣)還會持續一段時間」。

錢冠州也對於未來金融業的股價表現抱持保守看待,「起碼這一兩年可預期到的是,未來獲利是往下掉的趨勢,配息情況也不會這麼好,加上外資賣超,因此股價面也將面臨較大的壓力。」換句話說,投資人未來要寄望金融股拿出高配息,恐怕可能性將大大降低了。

金融業未來面臨兩大不確定性風險

那麼現階段金融股還是值得投資嗎?

啟發投顧副總李永年則表示,存股的概念基本上是指「至少以10年為一個單位」的長期投資,若是以長期的角度來看,金融股應當還是能考慮作為存股的標的,「因為至少在台灣銀行不會倒,加上金控股畢竟不是單一銀行,還有保險證券等業務,也算是穩定的產業。」

但若是3~5年的短中長期投資來看,由於接下來金融業仍會面臨經營上的風險,空手者除非是逢低承接,否則不必急著現階段進場,李永年指出,「畢竟加權指數目前仍在高點,對於布局金融股來說,並非有利。」

李永年認為,至少在新冠肺炎疫情有確定的解決方案出來之前,外資應該還是會採取比較保守的態度。

他也提醒,金融業未來面臨兩大風險不確定性,一是這波疫情究竟何時結束無人知曉,勢必衝擊經濟景氣,倘若經濟景氣持續無法提振,中小企業恐怕難以熬過疫情打擊,銀行業可能得被迫吞下大筆呆帳。

第二最擔憂的是,這次疫情爆發初期,全世界央行大量印製鈔票幾近失控,但印了這麼多鈔票之後總有一天要回收。李永年舉例,過去聯準會為了因應2000年網路泡沫化也同樣採取連續降息,導致資金氾濫、借貸成本大幅降低,造成房價不斷飆漲,形成次級房貸,直到隨後聯準會升息,進而引發金融危機。

「現在擔心的是歷史重演,尤其這一次全球央行所釋出的資金規模又是比2000年那時多出數倍。」儘管近期美國聯準會主席鮑爾釋出將對通貨膨脹目標採取「平均」方式計算,不會輕易升息,但李永年認為,現階段是走在刀尖上,投資人必須時刻謹惕。

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    日  期:2020年10月20日公司名稱:鄉林(5531)主  旨:鄉林109年9月份自結合併報表之高流動性資產、短期借款、應付短期票券及一年內到期之長期負債等財務資訊。發言人:洪勝義說  明:1.事實發生日:109/10/202.發生緣由:依臺灣證券交易所來函要求,公告本公司109年9月份自結合併報表之高流動性資產、短期借款、應付短期票券及一年內到期之長期負債等財務資訊。3.財務資訊年度月份:109094.現金及約當現金(單位:仟元):1,087,9445.透過損益按公允價值衡量之金融資產-流動(單位:仟元):06.透過其他綜合損益按公允價值衡量之金融資產-流動(單位:仟元):07.非流動資產中屬上市櫃有價證券者(含未實現評價金額)(單位:仟元):08.短期借款(單位仟元):4,353,2359.應付短期票券(單位仟元):852,94610.一年內到期之長期負債(單位:仟元):3,212,83511.其他會計項目及金額(單位:仟元):012.因應措施:本公司財務及營運狀況一切正常。13.其他應敘明事項:無。

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    【公告】「兆豐藍籌30反1」因終止上市暫停融資融券交易

    時間:2020年10月20日主旨:兆豐國際證券投資信託股份有限公司經理之「兆豐國際臺灣藍籌30ETF傘型證券投資信託基金之兆豐國際臺灣藍籌30單日反向一倍ETF證券投資信託基金(00691R)」受益憑證因終止上市而暫停融資融券交易。

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    【公告】「P09輸銀4」10月26日開始買賣

    時間:2020年10月20日主旨:「中國輸出入銀行第24期第4次輸出入金融債券」計面額新台幣59億元整,訂於109年10月26日起在證券商營業處所暨本中心債券等殖成交系統開始買賣。公告事項:一、發行公司名稱:中國輸出入銀行。二、債券名稱:中國輸出入銀行第24期第4次輸出入金融債券。(一)代碼:G13427。(二)簡稱:P09輸銀4。(三)發行總面額:新台幣59億元整。(四)發行價格(佰元價):新台幣100元(依票面金額100%發行)。(五)發行日:109年10月26日。(六)到期日:116年10月26日。(七)發行期限:7年。(八)票面利率:固定利率0.55%。三、債券銷售對象:僅限售予「境外結構型商品管理規則」所定之專業投資人。四、有關本債券之詳細發行資料請參閱其發行辦法及公開說明書(請至公開資訊觀測站https://mops.twse.com.tw查詢)。五、本債券於到期日之前二個營業日停止於本中心債券等殖成交系統買賣,並於到期日之次一個營業日終止於證券商營業處所買賣。

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    【公告】「兆豐藍籌30反1」受益憑證11月24日終止上市

    時間:2020年10月20日主旨:兆豐國際證券投資信託股份有限公司經理之「兆豐國際臺灣藍籌30ETF傘型證券投資信託基金之兆豐國際臺灣藍籌30單日反向一倍ETF證券投資信託基金(00691R)」受益憑證將於109年11月24日起終止上市。公告事項:一、兆豐國際證券投資信託股份有限公司業向金融監督管理委員會申請終止旨揭基金之證券投資信託契約,經該會109年10月15日金管證投字第1090370722號函核准在案,核有本公司營業細則第50條之2終止上市之情事。二、終止上市日期:109年11月24日(最後交易日:109年11月23日)。三、終止上市證券代號、名稱及經理公司:(一)代號:00691R。(二)名稱:兆豐國際臺灣藍籌30ETF傘型證券投資信託基金之兆豐國際臺灣藍籌30單日反向一倍ETF證券投資信託基金。(三)經理公司:1、公司名稱:兆豐國際證券投資信託股份有限公司。2、地址:台北市松山區復興北路167號17樓。3、電話:(02)2175-8388。四、關於投資人權益相關事項,請查詢兆豐國際證券投資信託股份有限公司網站(https://www.megafunds.com.tw/)。

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    時間:2020年10月20日主旨:中興電工機械股份有限公司國內第一次無擔保轉換公司債(債券簡稱:中興電一;代號:15131)因發行公司行使贖回權,訂於109年12月4日終止櫃檯買賣。

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    【公告】興采二10月22日開始買賣

    時間:2020年10月20日主旨:「興采實業股份有限公司國內第二次無擔保轉換公司債」計面額新台幣5億元整,訂於109年10月22日起在證券商營業處所買賣。公告事項:一、發行公司名稱:興采實業股份有限公司。二、債券名稱:興采實業股份有限公司國內第二次無擔保轉換公司債。(一)代碼:44332。(二)簡稱:興采二。(三)發行總面額:新台幣5億元整。(四)發行價格(佰元價):新台幣101元(依票面金額101%發行)。(五)發行日:109年10月22日。(六)到期日:112年10月22日。(七)發行期限:3年。(八)票面利率:固定利率0%。三、有關本債券之詳細發行資料請參閱其發行辦法及公開說明書(請於本中心網站www.tpex.org.tw/ch/bond/發行資料查詢)。

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    【公告】「P09力麒1」10月23日開始買賣

    時間:2020年10月20日主旨:「力麒建設股份有限公司109年度第1次有擔保普通公司債」計面額新台幣10億元整,訂於109年10月23日起在證券商營業處所暨本中心債券等殖成交系統開始買賣。公告事項:一、發行公司名稱:力麒建設股份有限公司。二、債券名稱:力麒建設股份有限公司109年度第1次有擔保普通公司債。(一)代碼:B86003。(二)簡稱:P09力麒1。(三)發行總面額:新台幣10億元整。(四)發行價格(佰元價):新台幣100元(依票面金額100%發行)。(五)發行日:109年10月23日。(六)到期日:114年10月23日。(七)發行期限:5年。(八)票面利率:固定利率0.62%。三、債券銷售對象:僅限售予「財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心外幣計價國際債券管理規則」所定之專業投資人。四、有關本債券之詳細發行資料請參閱其發行辦法及公開說明書(請至公開資訊觀測站https://mops.twse.com.tw查詢)。五、上開債券於到期日之前二個營業日停止於本中心債券等殖成交系統買賣,並於到期之次一個營業日終止於證券商營業處所買賣。

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    【公告】優盛二10月23日開始買賣

    時間:2020年10月20日主旨:「優盛醫學科技股份有限公司國內第二次無擔保轉換公司債」計面額新臺幣1.1億元整,訂於109年10月23日起在證券商營業處所買賣。公告事項:一、發行公司名稱:優盛醫學科技股份有限公司。二、債券名稱:優盛醫學科技股份有限公司國內第二次無擔保轉換公司債。(一) 代碼:41212。(二) 簡稱:優盛二。(三) 發行總面額:新臺幣1.1億元整。(四) 發行價格(佰元價):新臺幣101元(依票面金額101%發行)。(五) 發行日:109年10月23日。(六) 到期日:112年10月23日。(七) 發行期限:3年。(八) 票面利率:固定利率0%。三、有關本債券之詳細發行資料請參閱其發行辦法及公開說明書(請至mops.twse.com.tw公開資訊觀測站網站查詢)。

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    【公告】廣錠、廣錠一、廣錠二10月21日-11月3日約每5分鐘撮合一次

    時間:2020年10月20日主旨:公告廣錠科技股份有限公司股票、廣錠科技股份有限公司國內第一次有擔保轉換公司債及廣錠科技股份有限公司國內第二次有擔保轉換公司債處置措施及期間。公告事項:廣錠科技股份有限公司股票(代號:6441)因連續5個營業日經本中心公布注意交易資訊,爰自109年10月21日起10個營業日(109年10月21日至109年11月03日,如遇休市、有價證券停止買賣、全日暫停交易則順延執行)對廣錠科技股份有限公司股票(代號:6441)、廣錠科技股份有限公司國內第一次有擔保轉換公司債(代號:64411)及廣錠科技股份有限公司國內第二次有擔保轉換公司債(代號:64412)改以人工管制之撮合終端機執行撮合作業(約每5分鐘撮合一次),各證券商於投資人每日委託買賣該有價證券數量單筆達10交易單位或多筆累積達30交易單位以上時,應就其當日已委託之買賣,向該投資人收取全部之買進價金或賣出證券。信用交易部分,則收足融資自備款或融券保證金。但信用交易了結及違約專戶委託買賣該有價證券時,不在此限。

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    【公告】「P20MSF12」10月21日開始買賣

    時間:2020年10月20日主旨:Morgan Stanley Finance LLC發行之「Morgan Stanley Finance LLC USD95,000,000 Callable Zero-Coupon Notes due 21 October 2060」面額0.95億美元,訂於109年10月21日起在本中心國際債券交易系統及證券商營業處所買賣。公告事項:一、發行公司名稱:Morgan Stanley Finance LLC。二、債券名稱:Morgan Stanley Finance LLC USD 95,000,000 CallableZero-Coupon Notes due 21 October 2060。(一)代碼:F13731。(二)簡稱:P20MSF12。(三)發行總面額:美元0.95億元整。(四)計價幣別:美元。(五)發行價格(佰元價):美元100元(依票面金額100%發行)。(六)發行日:109年10月21日。(七)到期日:149年10月21日。(八)票面利率:0%,隱含固定年利率3.05%。(九)發行期限:40年。(十)還本付息方式:除該債券已提前贖回,於到期日將由發行人以美元支付面額加計以年利率3.05%計算之隱含利息,將該債券全數償還。(十一)買賣方式:國際債券交易系統及證券商營業處所買賣。(十二)流動量提供者:元富證券股份有限公司。三、本債券銷售對象僅限「金融消費者保護法」第四條第二項所訂之專業投資機構。四、有關本債券之詳細發行資料請參閱其發行辦法(請於本中心網站www.tpex.org.tw/ch/bond/發行資料查詢)。

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