太子集團詐騙45億元台灣洗防系統失靈？金管會曝6年來已通報52次

工商時報魏喬怡、孫彬訓

2025年11月11日週二下午10:27

太子集團詐騙45億元、在台買11戶豪宅，立委李坤城12日在財委會痛批，台灣為何要等美國司法部通知才知、國家洗防系統失靈？金管會主委彭金隆指出，銀行2019年開始就有針對異常交易通報，但後續要執法機關判斷採取動作，銀行局局長童政彰進一步指出，2019年以來銀行就有已針對大額洗錢、可疑交易有辨識，有作過52次的通報。

李坤城質疑，太子集團詐騙所得逾45億元，在台灣的十家銀行開了60個帳戶，並靠買11戶豪宅、29輛超跑等方式洗錢，但為何金管會、銀行、建商都毫無所覺，美國司法部沒通知就沒金檢？

彭金隆指出，該集團2018年進入台灣至今，銀行按洗防的規定，異常交易就有通報，要執法機關判斷採取動作，在國家洗防系統上，金管會主要負責「阻詐」，銀行配合警調檢凍帳戶。

童政彰進一步指出，金融機構會報情資給調查局，調查局分析運用再採取動作，再給檢調單位，金融機構2019年起就有作大額洗錢申報，有辨識出來異常交易，並有作52次的申報

彭金隆指出，有預防機制不代表就沒犯罪，要確認問題在哪，大家都在檢討，也就是ABC，A是要檢視相關規定有沒有做，像是大額疑似洗錢的通報；B是有沒有確實好好做；C是怎麼精進，銀行都有與高檢署討論，針對異常交易的都有通報。

相關內容

《金融》兩因素金管會明年不赴陸金檢

【時報-台北電】金管會何時再次啟動前往大陸金檢規劃，引發關注。對此，金管會主秘林志吉回應，考量預算有限，及國銀對陸曝險持續下降等兩大因素，明年沒有赴陸金檢規劃，但會前往香港等其他海外地區金檢，且考量近幾年來新南向地區新設許多分支機構，將是未來金檢規劃重點。根據金管會統計，截至今年9月底統計，金融三業（銀行、保險與證期投信）對陸曝險已降至7,876.75億元、年減18.73％，其中，證券期貨投信對陸曝險創近三年新低，銀行、保險業對陸曝險更創下史上新低。金管會指出，由於國銀對陸曝險持續下降，加上明年政府預算有限，且115年度中央政府總預算案仍須經立法院審議後通過，因此，明年並無赴陸金檢的打算。從風險層面來看，大陸理應是重點關注地區，為何反而沒有增加金檢次數？林志吉表示，金管會會透過多種管道了解海外分行與子行的營運，包括在台總行對海外據點的督導及內控制度是否健全、總行提交的當地主管機關檢查結果、當地會計師查核報告與內部稽核報告，及日常性的場外監理報表等。藉由上述資訊，資產品質與風險控管狀況皆能持續掌握。(新聞來源 : 工商時報一鄭妤安、孫彬訓／台北報導)

時報資訊・ 2 天前・發起對話

兩因素金管會明年不赴陸金檢

金管會何時再次啟動前往大陸金檢規劃，引發關注。對此，金管會主秘林志吉回應，考量預算有限，及國銀對陸曝險持續下降等兩大因素，明年沒有赴陸金檢規劃，但會前往香港等其他海外地區金檢，且考量近幾年來新南向地區新設許多分支機構，將是未來金檢規劃重點。

工商時報・ 2 天前・發起對話

金管會前11月開罰1.71億元　年增5.68%

（中央社記者蘇思云台北2025年12月9日電）金管會今天公布，今年前11月對金融三業與上市櫃公司合計開罰金額達新台幣1億7148萬元，年增921.5萬元或5.68%。觀察裁罰狀況，其中以銀行、保險、上市櫃公司裁罰金額都較去年同期增加。金管會今天公布今年前11月最新裁罰統計，銀行、保險、上市櫃公司裁罰金額都較去年同期增加，僅證券期貨投信業開罰金額較去年同期低。金管會銀行局副局長王允中指出，今年累計到11月底，銀行業裁罰共13件、合計5025萬，雖然裁罰件數較去年同期18件減少5件，但因今年有較大額的單筆裁罰案件，裁罰金額年增750.5萬元、增幅17.56%。今年前11月銀行業前3大裁罰案，分別為台灣銀行因前行員涉嫌跟詐騙集團利用制度缺失進行洗錢，未完善多項內控機制，被罰2200萬元；國泰世華銀行前客服專員涉及盜刷客戶信用卡，遭罰1200萬元；台新銀行因催收信函寄送地址與信用卡帳單資料錯置等情形，挨罰600萬元。金管會保險局副局長蔡火炎指出，累計到11月底，保險業開罰28件、裁罰金額4700萬元，跟去年同期相比，分別增加4件、年增170萬元。主要是去年有針對保經代有專案檢查，部分裁罰案遞延

中央社財經・ 2 天前・發起對話

上市櫃前3季對陸投資金額首見衰退投資收益3941億元創新高

金管會證期局今 (9) 日公布國內上市櫃公司截至 2025 年第 3 季的海外及大陸投資狀況。統計顯示，赴大陸投資的累計獲利 3941 億元，創下近十年同期新高，但累計投資金額因匯率變動影響而首度出現衰退。

鉅亨網・ 2 天前・發起對話

1分鐘讀財經》馬路未爆彈！全台134萬輛機車違規上路最重下場「註銷牌照」

小編今天（10）日精選5件國內外重要財經大事。全台逾134萬輛機車未投保強制險…金管會：逾期半年恐註銷牌照金管會公布，汽車投保強制險達100％，但機車投保率僅90.83％，全台仍有134萬多輛機車尚未投保強制汽車責任保險。金管會保險局副局長蔡火炎說明，若未投保機車強制險者，依法可處新台幣1,500元以上至3,000元以下罰鍰，投保義務人於本保險期間屆滿逾6個月，金管會得移請公路監理機關註銷其牌照。

中時財經即時・ 2 天前・發起對話

TCFD研討會促金融業永續轉型

政治大學企業永續管理研究中心於5日舉辦「第二屆氣候相關財務揭露（TCFD）報告書評鑑暨研討會」。活動旨在提升金融業對氣候風險與機會揭露的完整度，強化金流在淨零轉型中的關鍵角色。此次活動邀請眾多來賓，包括政治大學校長李蔡彥、金管會主委彭金隆、環境部氣候署副署長張根穆、政治大學國際金融學院院長蘇建榮等。

工商時報・ 4 天前・發起對話

金管會：上市櫃前3季對中投資收益創高　但投資放緩

（中央社記者蘇思云台北2025年12月9日電）金管會統計顯示，上市櫃公司今年前3季投資中國獲利合計達新台幣3941億元，金額創歷年同期新高。金管會說明，企業投資中國雖然有挹注獲利但已逐步減少對中國依賴，也放緩投資腳步。金管會今天公布國內上市櫃公司今年前3季海外與中國大陸投資情形。截至今年第3季止，上市櫃公司合計1209家到中國投資，占全體上市櫃公司總家數67.2%，較去年底減少2家。金管會證期局主秘王秀玲今天在例行記者會上說明，統計今年前3季上市櫃公司在中國投資損益，上市公司利益3774億元，上櫃公司利益167億元，合計利益3941億元，較去年同期年增530億元，獲利金額創下歷年同期最高。媒體關切對中國投資放緩，但投資收益卻創歷年新高的原因，金管會官員說明，主要是其他電子業、電子零組件業，受惠於終端需求增加，及水泥工業因大陸地區水泥價格復甦致獲利成長。整體來看，企業投資中國雖然有挹注獲利但已逐步減少對中國依賴，也放緩投資腳步，不過這部分需要時間逐步發酵。至於上市櫃公司今年截至第3季止累計對中國投資金額合計2兆7433億元，較去年底減少1003億元，也是前3季首見同期衰退。證期局官員說明

中央社財經・ 2 天前・發起對話

金管會2因素明年不赴陸金檢將前往香港、新南向等海外地區

金管會何時再次啟動前往中國大陸金檢規劃，引發關注。對此，金管會主秘林志吉回應，考量預算有限，以及國銀對陸曝險持續下降等兩大因素，明年沒有赴陸金檢規劃，不過，會前往香港等其他海外地區金檢，且由於近幾年來對新南向地區亦新設分支機構，故將是未來金檢規劃重點。

中時財經即時・ 2 天前・發起對話

《金融》上市櫃前3季在陸投資收益登峰投資腳步放緩

【時報記者林資傑台北報導】金管會公布上市櫃公司最新海外投資概況，2025年前三季對中國大陸投資收益3941億元、年增15.54％，海外投資收益7276億元、年減4.07％，分創同期新高及第四高。金管會分析，上市櫃公司近年對陸投資腳步已放緩，並透過全球布局方式分散風險。金管會統計，2025年前三季共1209家上市櫃公司赴陸投資，較去年底減少2家，累計投資金額2兆7433億元，較去年底減少1003億元，為同期首見衰退。累計投資收益匯回1兆1567億元、年增達1161億元或11.16％，占累積原始投資金額42.16％。投資收益方面，上市櫃公司前三季在陸投資收益3941億元、年增530億元或15.54％，創同期新高，主因其他電子、電子零組件業受惠終端需求增加、水泥業受惠當地水泥價格復甦。其中，上市公司3774億元、年增585億元，上櫃公司167億元、年減55億元。據金管會統計，2025年前三季上市公司在陸投資收益增加前三大產業，為其他電子業348億元、電子零組件業105億元、水泥業37億元。上櫃公司在陸投資增加前三大產業，則為綠能環保業1億元、電子零組件業0.9億元、電子通路業0.8億元

時報資訊・ 2 天前・發起對話

中興通訊或為海外行賄案向美國支付逾10億美元罰款

【財訊快報／陳孟朔】路透引述消息人士報導，中國電訊設備商中興通訊(ZTE，0763.HK)正與美國司法部就多年來的海外行賄指控磋商和解方案，可能需向美方支付超過10億美元罰款，金額甚至可能上看20億美元，部分將以涉嫌透過不當手段取得合約的「不法收益」為計算基礎。知情人士透露，美國司法部今年加快推進對中興通訊涉嫌違反《海外反腐敗法》(FCPA)的刑事調查，指控重點集中在南美及其他地區，涉及為取得電信標案而向外國官員提供賄賂或其他利益，其中一名消息人士點名委內瑞拉為調查焦點市場之一。若雙方達成協議，預料將以刑事共謀行賄等罪名構成和解框架。報導指出，任何與美方達成的最終和解方案，都必須獲得中國政府批准方可落實。中興通訊未就上述消息回應。該公司曾在2024年8月致員工與合作夥伴的備忘錄中強調，對任何形式的貪腐與賄賂採取「零容忍」態度，並已建立反賄賂合規制度。不過，在此之前，中興通訊已因在川普(Donald Trump)首個總統任期內違反美國出口管制規定，向美方支付約20億美元罰款及相關代價。法律界人士指出，FCPA案件往往在涉嫌不當行為發生多年後才曝光並進入司法程序，中興通訊相關被指控的最新行

財訊快報・ 1 天前・發起對話

金管會明年未規劃赴中金檢　新南向國家將成重點區域

（中央社記者蘇思云台北2025年12月9日電）疫情後金管會恢復海外實地金檢，媒體關切金管會明年是否有到中國金檢規劃。金管會今天表示，明年未規劃赴中國金檢，但仍會透過其他方式掌握風險；明年規劃到香港與其他海外地區金檢，像是國銀近年積極在新南向國家設立新分支機構，將是未來規劃金檢的重點區域。金管會自疫情爆發後，近年都未前往中國金檢，媒體關切2026年是否有規劃到中國金檢。金管會主秘林志吉在例行記者會上指出，考量明年預算有限，目前也還沒經過立法院審查通過，加上本國銀行對中國曝險持續下降，因此沒有安排到中國金檢。根據金管會統計顯示，金融三業截至今年9月底對中國曝險降至新台幣7876.75億元，創下歷史新低，年減18.73%。銀行業9月底對中國曝險7273.73億元，年減17.85%，其中在授信、投資、資金拆存等項目全數都呈現年減。林志吉解釋，金管會仍會以其他方式進行了解，包括針對在台灣的總行進行實體檢查，去檢視對海外分行與子行度管裡是否適當，以健全內控機制；也會透過在台灣總行送來的檢查結果、海外當地會計師查核報告來看是否有缺失，以及透過日常性的場外監理報表，檢視資產品質。媒體詢問是否會透過到香

中央社財經・ 2 天前・發起對話

金管會促進普惠金融！聚焦樂齡防詐、青年理財、中小企融資問題

金管會金融市場發展及創新處處長林羲聖11日出席金管會、金融總會、金融研訓院舉辦的活動時指出，金管會為了促進金融科技應用，2022年開始推出金融科技活動，針對數位身分認證、綠色數位金融、金融防詐到今年普惠金融，透過焦點分享、競賽方式選出得獎團隊，整個辦理過程針對青年、樂齡、中小企業，這也是推動普惠金融的三個主要對象。

中時財經即時・ 13 小時前・發起對話

調查曝光股價跳水！中興遭美查海外賄賂案恐賠逾10億美元

《路透》周四 (11 日) 引述知情人士消息報導，中國電信設備製造商中興通訊 (ZTE)(00763-HK)(000063-CN) 可能需向美國政府支付逾 10 億美元，以了結多年來涉及外國行賄的調查。消息人士表示，美國司法部近月加速

鉅亨網・ 13 小時前・發起對話

三商壽：增資承諾已獲准　取得過渡措施申請資格

（中央社記者蘇思云台北2025年12月11日電）保險業明年將接軌新一代清償能力制度（TW-ICS），金管會10月中旬宣布ICS過渡措施。三商壽今天表示，新版資本強化計畫及增資承諾書已獲金管會核准，也取得新一代清償能力制度選擇性過渡措施的申請資格，未來將依規定提出申請報告。三商美邦人壽今天召開第3季法人說明會，並公布今年前3季公司營運概況。今年前3季稅後淨利為9.4億元，每股盈餘0.16元，第2季受到台幣強勢升值影響，壽險業普遍因匯兌損失衝擊獲利，但隨著台股指數上揚，適度調節股票資產配置，提升權益類資產獲利，使第3季稅後淨利16億元，第3季底淨值408億元，總資產達1.6兆元，淨值比為2.98%，已近法定標準3%。三商壽指出，今年前3季總保費收入達817億元，較去年同期增加18億元，初年度保費收入（FYP）為259億元，較去年同期成長17%，其中投資型商品FYP貢獻224億元，較去年同期相比成長18%，在業界排名第5，傳統商品利率變動型壽險FYP也較去年同期大幅成長93%。受惠科技與半導體產業強勁發展，三商壽國內外權益投資報酬亮眼，帶動整體收益明顯回升，加上外匯市場波動趨緩，調整避險部位

中央社財經・ 15 小時前・發起對話

阻斷車手！金管會邀銀行討論ATM臉部遮蔽示警研擬不露臉不得領錢

為有效打擊詐騙集團並阻斷其金流，財政部與金管會正積極研議強化 ATM 的防詐措施，重點鎖定在防堵經常戴口罩或安全帽提領贓款的「車手」。金管會銀行局副局長張嘉魁證實

鉅亨網・ 8 小時前・發起對話

全台逾134萬輛機車未投保強制險…金管會：逾期半年恐註銷牌照

金管會公布，汽車投保強制險達100％，但機車投保率僅90.83％，全台仍有134萬多輛機車尚未投保強制汽車責任保險。金管會保險局副局長蔡火炎說明，若未投保機車強制險者，依法可處新台幣1,500元以上至3,000元以下罰鍰，投保義務人於本保險期間屆滿逾6個月，金管會得移請公路監理機關註銷其牌照。

工商時報・ 2 天前・ 2

《金融》逾134萬輛機車未投保強制險金管會：逾期半年恐註銷牌照

【時報-台北電】金管會公布，汽車投保強制險達100％，但機車投保率僅90.83％，全台仍有134萬多輛機車尚未投保強制汽車責任保險。金管會保險局副局長蔡火炎說明，若未投保機車強制險者，依法可處新台幣1,500元以上至3,000元以下罰鍰，投保義務人於本保險期間屆滿逾6個月，金管會得移請公路監理機關註銷其牌照。根據交通監理機關統計資料顯示，截至今年9月機車登記數已達1,467萬件，但同期機車投保率僅有90.83％，仍有高達134萬餘輛的機車未投保強制汽車責任保險，影響用路人權益。為確保受害者能獲得基本保障，金管會提醒，機車車主應按強制汽車責任保險法規定投保，並維持保險契約的有效性。蔡火炎表示，汽車投保率能達到100％，主要與每年定期檢驗制度有關。車主在驗車時會同步確認保險是否到期，因此多半會在當下完成投保或續保。至於仍有134萬輛機車未投保，他分析，機車沒有強制的定檢制度，不少民眾在機車久未使用、甚至棄置後，便容易忽略續保，這類情況相當常見。金管會說明，依據強制汽車責任保險法第49條規定，機車投保義務人未依規定訂立本保險契約，經公路監理機關執行路邊稽查或警察機關執行交通勤務，或因違

時報資訊・ 2 天前・發起對話

連假帶旺消費　10月刷卡額4534億創歷年同期新高

（中央社記者蘇思云台北2025年12月11日電）連假效應帶旺消費，金管會統計顯示，民眾10月信用卡簽帳金額達新台幣4534億元，今年前10月簽帳金額衝上4兆1360億元，兩者皆創歷年同期新高。金管會分析，10月有中秋節、雙十節、光復節等連假，加上百貨週年慶，刺激旅遊購物與餐飲消費。金管會今天公布10月信用卡、現金卡及電子支付機構業務資訊。截至10月底，合計32家信用卡發卡機構，總流通卡數約6048萬張，總有效卡數約4038萬張。金管會統計顯示，10月信用卡簽帳金額約4534億元，年增12.01%，今年前10月簽帳金額合計達4兆1360億元，年增6.6%，不管是單月還是前10月累計簽帳金額都寫下歷年同期新高。金管會銀行局副局長張嘉魁說明，去年10月僅有雙十節，還不是連續假期，今年10月消費旺，主要是因連假較多，包括中秋節、雙十節、光復節等，還碰到百貨週年慶，推升旅遊購物餐飲消費。觀察各發卡銀行10月數據，發卡王第1名為中信銀16.88萬張，第2名為玉山銀6.25萬張，第3至第5名依序為台新銀5.11萬張、國泰世華銀4.22萬張與星展銀3.8萬張。至於停卡狀況，中信銀停卡11.17萬張，玉

中央社財經・ 13 小時前・發起對話

美國控海外行賄將重罰　中興通訊股價大跌

（中央社台北2025年12月11日電）據報導，美國司法部正在調查中國電信設備大廠中興通訊在南美洲等地涉嫌行賄取得合約，中興通訊可能需要支付超過10億美元的天價罰款，甚至再度遭美國斷供。今天消息傳出後，中興通訊股價大跌。路透社今天報導引述兩名知情人士透露，中興通訊股份有限公司可能需向美國政府支付超過10億美元的罰款，以了結多年來針對該公司涉嫌海外行賄的指控。中興通訊先前已因在川普總統第一任期內違反出口管制條例而向美國當局支付了約20億美元的罰款。多年來，該公司一直面臨來自世界各地當局的調查，如今又因涉嫌行賄以獲取電信合約而捲入新的風波。消息人士稱，今年美國司法部已對中興通訊展開調查，指控其涉嫌在南美洲和其他地區違反「海外反腐敗行為法」（FCPA）。該法案禁止向外國官員支付任何款項或提供任何有價值的物品以獲取商業利益。報導說，美國官員正在努力達成一項解決方案，該方案可能使中興通訊支付超過10億美元的罰款，其中一名知情人士稱，罰款金額甚至可能達到20億美元或更多，部分原因是該公司涉嫌從腐敗合約中獲利。其中一名知情人士稱，「海外反腐敗行為法」案件通常在不當行為發生數年後才會浮出水面。美國司法部

中央社財經・ 16 小時前・發起對話