壯大資產管理論壇》「國民TISA理財挑戰賽」成果數據具參考價值

工商時報呂欣芷

2025年11月4日週二上午3:20

今年7月，《工商時報》發揮財經媒體角色，在金管會推動個人退休帳戶TISA後，深感國人對退休理財的觀念尚待強化，夥同國內資產管理機構共同主辦「國民TISA理財挑戰賽」，吸引近2,000名國民報名參賽，最終有1,300多位參賽者完賽。

此次競賽方式為模擬每位投資人有100萬元，可依風險屬性投資於329檔TISA適格基金，績效衡量方式為7月21日起3個月日報酬夏普比率。

台大財務金融系教授陳彥行特別針對這次賽事的大數據進行分析報告，他發現，參賽者中，男性與年紀較輕者完成投組建構與完賽機率較高，顯示女性與長者在理解或自行完成退休理財能力上較為弱勢。

不過，從參賽數據中觀察到，男性或年輕參賽者通常是較積極型投資人，投資標的也較集中，這也意謂他們投資風險偏高，由於本競賽強調分散風險、資產配置、長期投資，以夏普值為比賽基準，因此，最終結果會發現投資組合越分散其成績越好。

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