《基金》高資產客戶 力捧基金、保險

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【時報-台北電】高資產客戶究竟最愛投資什麼,公股行庫主管指出,高資產客戶需求普遍多元而複雜,除資產配置、保險、醫療、傳承、稅務,談到投資還是最愛基金跟保險,而最新崛起的就是可直接投資的投資級外國債券,台股及科技相關基金也成2020年的新亮點。 合作金庫銀行主管分析,根據多年與客戶的業務往來經驗,理財客戶的資產配置比例以基金及保險為主,且資產等級愈高的客戶愈重視資產保值,尤以配置債券型基金為主。 兆豐銀行觀察,嗅覺敏銳的高資產客戶正積極尋找不同的理財商品,以外國債券及基金為例,2020年前八月銷售量較2019年同期成長近三成,顯示在市場長期寬鬆的預期下,客戶傾向於將資產布局到存續期較長的投資級外國債券,另外就是類型多樣化的基金商品,除增加固定收益外,也顯見客戶逐漸改採長線資產配置,以累積自身財富。 另外,兆豐銀發現,新台幣持續升值及台股殖利率吸睛下,連原本投資長天期結構型商品的客戶,也主動要求為其量身訂作一年期以內連結台灣指標龍頭股ADR之結構型商品,可領取債券固定收益,並以部分資金參與市場龍頭股票投資的機會。而高資產客戶理財方式日益靈活,兆豐銀也積極與多家信評高的投資銀行合作,提供符合客戶需求的投資商品。 投資人因低利而擁抱債券,由疫情造就的新生活型態及遠距商機,更讓雲端科技及5G等類型基金成為投資人的目光焦點。 除了投資需求,諮詢與服務更是重中之重,彰化銀行以1+1+N團隊經營模式(理專+高資產團隊成員+外部專家),與外部專業顧問合作(如律師、會計師、稅務顧問等),提供更細膩的服務。 合庫銀則是於北、中、南三區,選出營業部、新竹科學園區、台中、嘉義、鳳松及七賢六家理財旗艦分行轉型為「金鑽理財旗艦店」,藉由擴大理財專區服務效能,提供一條龍理財服務。(新聞來源:工商時報─記者孫彬訓/台北報導)